渣打银行
Premium Executive, V&V
Premium Executive, V&V
发布于 3 天前普通员工/个人贡献者
深圳市
初级经验
全职员工
仅现场办公
大专
销售
客户服务
客户关系管理
账户管理
合规
反洗钱
交叉销售
金融产品
理财
证券基金
AI 估算 · 10k–18k
初级客户经理岗位，外资银行深圳，薪资有竞争力，但需承担销售指标，整体偏中等。
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行的个人理财客户经理，主要负责维护现有客户关系，发掘销售机会并完成业绩目标
您需要为客户提供金融产品咨询和交叉销售服务，同时处理客户投诉和提升服务体验
工作地点在深圳，适合有金融从业经验、善于沟通且具备销售热情的人
最低要求
专科或以上学历 且具有职位所要求的专业资格/证书，包括但不限于保险销售从业人员资格证书、国内基金证书
或全日制大学本科学历以上学历
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守;
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规;
工作职责
Strategy** 充分了解和认知集团的业务战略和定位模式
Business* 1. 了解客户的金融需求，并根据客户需求提供合适的产品
* 抓住交叉销售的机会，向现有和潜在客户介绍产品和服务
* 解决客户的投诉或不满，了解客户反馈以持续改善服务质量
维护客户关系、向现有和潜在客户提供卓越的服务体验及客户咨询服务 通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系 主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求 积极支持产品和服务推广活动，完成销售和服务目标
Processes* 2. 通过参加定期的简报会议和培训获得有关产品的知识和服务的技巧
* 通过理财产品考试并且参加后续教育,取得销售各个产品的资格证书
* 通过证券投资基金从业资格两个科目考试并获得相关资格证书
* 参加产品部门的培训，确保业务知识更新及巩固
Risk Management* 遵守与你在呼叫中心工作职责的相关程序及控制的要求
* 遵守所有相关的政策和程序，包括所有监管规条，本地及集团的要求
Governance* 1. 负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
* 遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序 保持对金融行业相关动向的敏感
Regulatory & Business Conduct* 2. 展示模范行为，并按照集团的价值观和行为准则执行
* 承担个人责任，嵌入渣打银行的最高道德标准，包括监管和商业行为
包括理解和确保在文字和精神上 遵守所有适用的法律、法规、准则和集团行为准则
* 有效且配合地识别、报送、避免和解决风险、行为规范和合规问题
Governance****** 4. 负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
* 遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序 保持对金融行业相关动向的敏感
Regulatory & Business Conduct****** 5. 展示模范行为，并按照集团的价值观和行为准则执行
* 承担个人责任，嵌入渣打银行的最高道德标准，包括监管和商业行为
包括理解和确保在文字和精神上 遵守所有适用的法律、法规、准则和集团行为准则
* 有效且配合地识别、报送、避免和解决风险、行为规范和合规问题
充分了解消费者权益保护的重要性，防止损害消费者的最佳利益，实施与消费者权益保护相关的监管要求
Key stakeholders* CPBB/HR/Legal/Compliance/CFCC 适用于全体员工
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行是国际知名外资银行，平台大，培训体系完善
- 销售岗位可积累金融产品和客户管理经验，提升沟通与谈判能力
- 岗位有明确的销售激励，表现优秀可获可观奖金
- 需要同时掌握多种金融产品和合规知识，学习成本高
- 适合有金融从业经验、喜欢与人沟通、抗压能力强且追求稳定收入增长的人
缺点 / 挑战
- 销售业绩压力较大，需完成每月/季度目标
- 工作内容重复性较高，需保持耐心和服务热情
角色解读
- 可向资深客户经理或理财顾问发展，负责高净值客户
- 有机会转入产品部门或风险管理等中后台岗位
- 在渣打银行内部可申请管理职位，如团队主管或运营经理
- 维护现有个人理财客户的账户关系，通过电话或线上渠道了解客户金融需求
- 主动向客户推荐合适的理财产品，完成交叉销售和新资金引入的目标
- 处理客户投诉和不满，提升客户体验，同时遵守反洗钱和合规要求
- 熟悉银行账户功能、电子银行产品及客户服务流程
- 具备销售技巧和交叉销售能力，能针对不同客户推荐合适金融产品
- 了解金融监管法规，特别是反洗钱政策和消费者权益保护要求
申请策略
- 关注渣打银行的企业文化和价值观，在面试中体现与公司契合度
- 准备好过往销售数据或客户维护案例，量化成果
- 突出金融行业工作经验，特别是客户服务和销售成果
- 强调已取得的理财、基金、保险等相关资格证书
- 展示沟通能力和客户满意度提升案例
- 提前复习银行理财产品知识，了解当前市场主流产品
- 准备证券基金从业资格考试，获取证书增加竞争力
- 练习销售话术和客户异议处理技巧
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答行为问题
- 对于合规问题，强调遵守流程和公司政策的重要性，举例说明
- 销售问题要突出客户需求分析和产品匹配的逻辑
- 请描述一次成功向客户推荐金融产品的经历
- 你如何处理客户的投诉或不满？
- 你如何平衡销售目标和合规要求？
- 你了解哪些反洗钱政策？在实际工作中如何应用？
- 你如何看待银行理财产品销售中的风险？
匹配度报告
65
综合匹配度
外资银行销售岗，薪资福利良好，但现场办公且销售压力较大。
适合人群
最适合重视薪资福利和职业稳定的求职者，但对工作生活平衡要求较高者需谨慎考虑。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展70
工作生活50
使命价值65
薪资福利匹配
75中等
薪资水平在深圳具有竞争力，且外资银行福利完善，但销售岗位收入波动较大。
薪资信号未披露（AI估算：10K-18K/月）
福利待遇核心银行退休储蓄基金（退休金）、医疗和人寿保险、年假、育儿假（20周）、休假年（最长12个月）、志愿者假（3天）、灵活办公选项、心理健康支持平台Unmind、员工援助计划、病假、持续学习文化
成长发展匹配
70中等
有明确的培训体系和证书要求，但晋升路径未明确说明，且岗位偏向销售执行。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会参加定期的简报会议和培训、参加产品部门的培训、后续教育
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
现场办公，未提及远程或弹性工作，银行客服岗位通常按班次排班，但外资银行福利包含灵活办公选项，可能是混合办公。
工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡灵活办公选项
使命价值匹配
65中等
银行业属于稳定成熟行业，社会影响力中性，岗位强调合规和消费者保护，有一定意义。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号充分了解消费者权益保护的重要性
创新程度稳健跟随主流
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