渣打银行
Manager, Fiduciary & Fund Services
Manager, Fiduciary & Fund Services
发布于 大约 2 个月前中层管理(经理/总监)
天津市
中级经验
全职员工
混合式弹性办公
本科
财务与会计
Accounting
Compliance
Net Asset Value
Risk Management
Fund Operation
MS Office
AI 估算 · 15k–25k
外资银行天津经理级，基金运营岗位，薪资竞争力较强，但地域因素较一线城市略低，综合市场水平预估。
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行天津的基金服务经理，主要负责投资基金的净值计算、交易处理、客户报告及团队管理
你将确保基金估值准确，处理费用计算、现金监控及合规审查，并与内部团队和客户保持高效沟通
适合有会计或金融背景、希望在银行基金运营领域发展的专业人才
最低要求
本科学历
会计或金融相关认证优先
英语和普通话流利
具备会计、金融市场、基金运营及MS Office技能
工作职责
确保按照服务备忘录和基金发行备忘录准确计算并记录管理费、费用、绩效费等估值相关条目
确保准确获取交易/价格/公司行动/汇率数据及相应会计分录，以提供准确的资产净值计算
负责多个投资基金账簿的日常维护，包括总账、现金头寸、分配记录、投资记录和定价记录，支持基金行政事务
对客户报告进行详细审查，包括交易验证、投资估值核对、复杂投资会计处理、合规检查，并识别问题向高级管理层报告
负责指定客户的现金监控，编制现金预测报告
负责日常活动、现金及交易对账
根据需要准备投资组合估值、投资合规报告或其他报告
按日/周/月等周期计算资产净值，并按服务备忘录要求交付服务/报告
确保管理费、费用、绩效费等准确计算和入账
记录和支付股息（现金或再投资）
计算并支付投资经理、托管人、管理人及其他服务提供商的费用
确保客户及时结算基金行政服务费
与客户及其他相关方沟通日常运营问题（在高级经理监督下）并定期审查服务
确保与基金会计团队、过户代理团队、基金合规团队、托管团队等的沟通清晰顺畅
支持高级经理/负责人处理交办的临时项目
通过及时准确的报告和差异调整，管理并规避客户/银行风险
提供关键风险指标（KRI）和关键绩效指标（KPI）的准确统计
确保所有控制/操作程序和文件得到妥善遵守
确保每日工作量的准确及时记录
了解集团业务策略和模式
了解FMO运营的证券市场和更广泛业务
负责确保每个估值日基金资产净值的准确性
以身作则，建立适当的文化和价值观，负责团队结构/能力规划
具备解读对账差异、价格波动、账目不均衡、估值检查异常的能力，识别关键问题或潜在风险并采取适当控制措施
遵守集团的治理要求、监督和控制
展现模范行为，遵守集团价值观和行为准则，嵌入最高道德标准
有效识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规事项
与在岸业务伙伴、客户、上游团队（GRU, CDMG, CS, Settlement, CA）合作
在中国/信托与基金服务团队中融入“Here for good”和集团品牌价值
执行集团、国家、业务或职能政策下的其他职责
支持集团运营转型路线图
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行平台，流程规范，职业发展路径清晰，提供完善的培训和学习资源
- 基金运营是金融核心环节，能积累扎实的资产估值和会计经验，技能保值增值
- 天津生活成本相对较低，薪资竞争力较强，且银行福利优厚（如退休储蓄、医疗保险、长假等）
- 灵活办公模式，支持部分远程工作，平衡工作与生活
- 涉及多部门沟通和客户对接，需要较强的协调能力和抗压能力
- 适合有会计或金融背景，注重稳定性和长期发展，希望在银行后台获得专业深造的求职者
缺点 / 挑战
- 工作内容重复性较高，需长时间处理数据和报表，需要细心和耐心
- 基金运营对时效性要求严格（如每日NAV截止时间），月末、季末压力较大
角色解读
- 可在基金运营领域深耕，晋升为高级经理或部门负责人，负责更大规模的基金组合
- 转向前台业务（如基金销售、客户关系管理）或中台风险控制，拓展职业宽度
- 在渣打银行内部跨部门调动，进入合规、审计或产品管理岗位，实现多元化发展
- 负责投资基金的资产净值（NAV）计算，确保每日、每周或每月估值准确，并生成客户报告
- 处理基金交易、公司行动、外汇及衍生品等复杂金融产品的会计入账，维护总账和客户记录
- 监控现金头寸，编制现金预测，执行资金对账和合规审查，确保符合内外部法规
- 领导团队日常运营，分配任务，审查团队结构，并作为关键联系人协调内部各部门
- 扎实的会计和金融知识，能理解基金估值、费用计算和金融产品会计处理
- 精通MS Office（尤其是Excel），熟练操作基金会计系统，具备数据分析和报表编制能力
- 优秀的风险管控意识，能识别对账差异、价格波动等异常，并采取纠正措施
- 良好的沟通和团队管理能力，能有效与客户、合作团队及上级沟通，并带领初级员工
申请策略
- 关注渣打银行的“Here for good”品牌理念，在面试中体现你对可持续金融和社会责任的认同
- 了解天津基金运营团队的日常节奏，准备具体案例展示你在高压下保持准确性的能力
- 突出会计/金融相关学历和认证（如CPA、CFA），以及基金运营或类似岗位的工作经验
- 量化展示基金净值计算、交易处理、对账等核心操作经验，例如管理基金数量和资产规模
- 强调团队管理和项目协调能力，列举带团队或跨部门合作的成功案例
- 体现英语和普通话双语能力，以及MS Office高级应用技能（如VBA、数据透视表）
- 强化基金会计和资产估值知识，可学习IFRS或GAAP相关准则，了解复杂金融产品（如互换、期权）的会计处理
- 提升Excel高级技能（宏、Power Query）或学习SQL，提高数据处理效率
面试指南
- 使用STAR法则：情境、任务、行动、结果
- 先描述背景，然后说明你的具体行动，最后量化结果
- 展现逻辑性：针对技术问题，先给出定义或原则，再分步骤说明操作流程，最后强调控制点
- 体现软技能：在行为问题中，展示你的主动性、协作精神和解决问题的能力，结合银行价值观
- 请描述你如何确保基金净值计算的准确性？遇到过哪些差异，如何处理？
- 你如何领导团队确保日常运营按时完成？请举例说明团队管理和冲突解决经验
- 解释你对基金会计中管理费和绩效费的理解及计算方法
- 如何处理客户或内部团队之间的沟通问题？请举一个具体例子
职位点评
73
综合评分
稳定外资银行后台经理岗，薪资福利优，工作生活平衡较好，但技术前沿性有限。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
适合重视薪资福利和工作稳定性的求职者，尤其偏好外资银行平台和完善培训体系的人。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
使命价值
薪资福利80
成长发展70
工作生活75
使命价值60
薪资福利
80较高
薪资在天津市场具有竞争力，且外资银行福利完善（如退休储蓄、医疗保险、长假等），补偿性满足较好。
薪资信号未披露（AI估算：15K-25K/月）
福利待遇retirement savings、medical and life insurance、annual leave、parental leave、sabbatical、volunteering leave、flexible working、wellbeing support、continuous learning culture
成长发展
70中等
提供持续学习文化和技能提升机会，但职位本身属于成熟领域，技术前沿性有限，发展性中等偏上。
技术前沿传统/成熟技术
技术栈Accounting、Financial Market、Fund Operation、MS Office
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill
业务类型cost_center
工作生活
75中等
混合办公模式提供一定灵活性，天津生活压力较小，但月末季末可能加班，整体WLB较好。
工作模式混合式弹性办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working
使命价值
60中等
银行在社会中发挥经济血脉作用，但职位偏后台运营，直接社会影响力有限，意义感中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity、here for good
创新程度稳健跟随主流
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