中国平安
年金客户经理
年金客户经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
济南市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
商务谈判
客户关系维护
客户开发
方案设计
市场开拓
金融产品
养老金
企业年金
AI 估算 · 10k–18k
济南年金客户经理岗位，结合平安平台和行业水平，月薪约10-18K，14薪，具备竞争力。
职位详情
关于这个职位
如果你有对公客户服务或销售经验，希望进入养老金融领域，这个职位将让你在中国平安的平台上，负责开拓央国企及优质企业客户，提供企业年金和健康管理一站式服务
你将参与从需求挖掘、方案设计到项目落地的全流程，并维护存量客户关系，是兼具市场拓展与专业咨询的销售岗
最低要求
学历:本科及以上学历，金融、保险、经济、市场营销等专业优先
经验: 2年以上对公客户服务或销售相关工作经验，有企业年金、职业年金、银行对公、团体保险销售等相关业务经验者优先
能力：具备良好的金融产品解读、方案设计及商务谈判能力
具备较强的市场开拓能力和客户关系经营能力
素质：品行端正、责任心强，具备良好的职业操守，无不良从业记录及信用记录
沟通表达流畅、逻辑思维清晰，具备良好的团队协作精神、抗压能力和执行力，能适应市场拓展工作节奏
工作职责
客户拓展与开发：负责区域内央国企、上市公司、优质企事业单位等目标客户的开发，精准挖掘企业年金及企业健康管理需求，制定针对性策略，完成业务指标
调研市场动态、竞争情况及养老保障需求，建立潜在客户库，推动客户转化
项目推进与落地：为企业提供企业年金方案咨询、设计、政策解读及申报协助等一站式服务，推进年金计划立项、备案、签约等工作，确保年金计划顺利落地运营，解决业务推进中的问题
客户关系维护：维护存量客户，定期回访，反馈年金运作情况及投资收益，解答日常咨询，提升客户满意度
挖掘客户多元化养老金融需求，拓展增值服务
其他工作：完成上级交办的其他任务
优先资格
持有基金、证券从业资格等相关证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平安是世界500强，平台稳定，品牌背书强，客户信任度高
- 养老金融是政策支持的高增长行业，个人技能与行业前景同步提升
- 接触高端企业客户，积累优质人脉资源，对长期职业发展有益
- 岗位职责涵盖销售与专业咨询，综合能力锻炼大，未来转型空间广
- 销售指标压力明确，需要较强的抗压能力和结果导向思维
- 市场同类产品竞争激烈，需要持续学习政策更新和产品知识
- 客户多为大型企业，决策链条长，项目周期较长，需要耐心和策略
- 适合有2年以上对公销售经验，希望在养老金融赛道深耕，享受大平台资源且能承受业绩压力的求职者
角色解读
- 纵向可晋升为高级客户经理或团队主管，管理销售团队
- 横向可向养老金、财富管理等专业领域发展，或进入总部产品/培训岗位
- 积累高端企业客户资源后，可转向保险经纪或独立理财顾问
- 负责开拓央国企、上市公司等优质企业客户，挖掘企业年金和健康管理需求，完成业务指标
- 提供年金方案咨询、设计、政策解读及申报协助，推动项目从立项到落地的全流程
- 维护存量客户，定期回访并反馈运作情况，挖掘多元需求以提升客户价值
- 精通金融产品解读与方案设计，能根据企业需求定制年金计划
- 具备出色的商务谈判和市场开拓能力，能独立开发高端企业客户
- 拥有优秀的客户关系经营能力，擅长长期维护和深度挖掘
申请策略
- 了解平安的企业年金产品线和竞争优势，在面试中展示对业务的主动思考
- 提前调研济南地区重点央国企和上市公司，体现市场开拓的积极性
- 突出对公客户开发的成功案例，特别是企业年金、团体保险或银行对公项目的经验
- 强调商务谈判和方案设计的具体成果，如签约客户数量、项目金额等
- 展示与央国企或其他大型企业合作的经历，突出客户关系维护能力
- 系统学习企业年金政策法规（如《企业年金办法》），提升专业度
- 考虑考取基金从业资格、证券从业资格或RFP等证书，增加竞争力
面试指南
- 行为类问题：采用STAR法则，情境、任务、行动、结果，突出量化成果
- 情景类问题：先分析需求，再提出解决方案，最后说明跟踪机制
- 动机类问题：结合个人职业规划与平安优势，展现长期发展意愿
- 你如何开拓一家从未合作过的央国企客户？请分享具体步骤
- 请举例说明你如何设计一个满足企业需求的企业年金方案
- 如果客户对年金投资收益率不满意，你会如何沟通？
- 你如何管理多个同时推进的项目，确保按时落地？
- 为什么选择平安，以及你对我们年金业务的理解？
匹配度报告
62
综合匹配度
大平台、养老金融赛道，销售与专业并重，现场办公、业绩导向。
适合人群
最适合追求职业成长和行业前景，能接受现场办公和业绩压力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利60
成长发展70
工作生活50
使命价值70
薪资福利匹配
60中等
平安作为上市巨头，薪资福利较有保障，但JD未明确具体待遇，需面议确认。
薪资信号未披露 (10K-18K/月)
成长发展匹配
70中等
岗位能锻炼销售与专业咨询能力，养老金融赛道成长性好，但JD未明确晋升通道。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
需要现场办公和频繁客户拜访，工作弹性一般，且JD未提及WLB措施。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
70中等
养老金融属高速增长赛道，服务企业补充养老需求有一定社会价值，公司创新跟随主流。
行业发展高速增长赛道
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs