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中国平安
综合金融私人银行顾问
立即应聘

综合金融私人银行顾问

发布于 大约 14 小时前

普通员工/个人贡献者

无锡市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
财富管理
高净值客户
私人银行
资产配置
CFP
AFP
综合金融
寿险家族传承

AI 估算 · 15k–30k

综合金融私人银行顾问属于高价值岗位,要求专业知识与客户资源,无锡市场薪资中上,底薪加绩效,年收入可观。

职位详情

关于这个职位

作为平安私行顾问,您将负责维护和发展高净值客户关系,提供个性化的财富管理和资产配置服务

通过MGM和自拓拓展客户,并协同寿险家族传承办公室,为客户提供全面的综合金融解决方案
适合具有服务营销能力和金融产品知识,追求高绩效的求职者

最低要求

本科及以上学历

熟悉金融产品,服务营销能力强
追求卓越、具有商业敏感性、沟通协调能力强、合规意识强
对接和支持寿险家族传承办公室会员,为会员推荐的高净值客户提供全方位的银行服务

工作职责

承接维护分行私行客户,建立和维护高净值客户群,保持客户资产规模及取得增长,增加营收、提高客户忠诚度

通过MGM和自拓增加私行客户,促进潜力客户升级
对接和支持寿险家族传承办公室会员,为会员推荐的高净值客户提供全方位的银行服务
以客户为中心,不断挖掘和满足客户需求,为客户提供个性化的投资建议、财富分析和规划,做好客户的风险偏好、财务状况评估,向客户推荐合适的产品
全方面满足客户需求,开展交叉销售,以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品,促进客户升级
积极配合和参与私行团队管理,避免业务冲突,提供合理化建议,保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求,确保团队有品质的持续经营,协调处理客户投诉

优先资格

持有AFP\CFP等专业证照优先

有客户资源者优先

AI 洞察

优缺点分析

  • 平安集团综合金融平台,产品线丰富,客户资源交叉销售机会多
  • 服务高净值客户,积累高端人脉和财富管理经验,个人品牌价值高
  • 明确的业绩激励机制,薪酬与业绩挂钩,优秀者收入丰厚
  • 业绩压力大,需要持续开拓新客户和提升客户资产
  • 对金融专业知识要求高,需不断学习新产品和市场动态
  • 客户关系维护复杂,需应对高端客户的个性化需求和投诉
  • 适合抗压能力强、有服务精神、善于社交和营销的求职者,尤其适合拥有金融背景和客户资源的人

角色解读

  • 在私行体系内成长为资深私行顾问或团队主管
  • 向财富管理专家或私人银行家方向发展,管理更大规模资产
  • 横向跨部门到寿险、投资等综合金融领域,拓展职业宽度
  • 维护分行私行客户,通过资产配置和交叉销售提升客户资产规模与忠诚度
  • 通过MGM(客户转介绍)和自我拓展渠道获取新的高净值客户
  • 对接寿险家族传承办公室,为高净值客户提供全方位银行服务
  • 配合团队管理,确保合规经营并处理客户投诉
  • 熟练的金融产品知识,包括银行理财、保险、基金、信托等
  • 优秀的服务营销能力和沟通协调能力,能够建立长期客户信任
  • 持有AFP、CFP等专业证书者更具优势
  • 合规意识和风险管理能力,确保业务持续经营

申请策略

  • 面试前了解平安私行品牌定位和目标客群,准备1-2个客户服务案例
  • 突出过往服务高净值客户或销售金融产品的业绩数据(如AUM、产品销量)
  • 强调持有AFP/CFP等相关证书或正在备考中
  • 展示客户拓展能力,如MGM成功案例或自拓客户渠道
  • 系统学习资产配置理论,熟悉平安集团的产品体系
  • 提升谈判和沟通技巧,可参加相关培训

面试指南

  • 使用STAR法则:情境-任务-行动-结果,突出数字成果
  • 体现以客户为中心的理念,同时展示合规意识和风险控制思维
  • 请分享一次您成功维护高净值客户并提升其资产规模的经验
  • 您如何通过客户转介绍(MGM)拓展新客户?
  • 如果您推荐的产品出现亏损,客户投诉如何处理?
  • 请说说您对资产配置的理解,以及如何根据客户风险偏好配置产品?
  • 复习金融产品基础知识,包括当前市场趋势和平安优势产品
  • 准备2-3个体现专业能力和服务意识的真实案例

匹配度报告

64
综合匹配度

大平台、高激励、压力大,WLB一般,适合奋斗型销售人才。

适合人群
适合看重经济回报和职业发展,能承受业绩压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利80
成长发展75
工作生活40
使命价值60

薪资福利匹配

80较高

薪资与绩效挂钩,高业绩可获得丰厚收入,但底薪相对固定,福利包括五险一金等基本保障。

薪资信号未披露 (15K-30K/月)

成长发展匹配

75中等

岗位提供综合金融学习和实践机会,可积累高净值客户服务经验,但晋升路径依赖业绩,培训支持未明确。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

40较低

需要现场办公,且业绩压力可能导致加班,工作地点固定,WLB信息未提及。

工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

60中等

行业处于稳定增长,服务高净值客户有一定社会价值,但使命感不强。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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