中国平安
综合金融产品经理
综合金融产品经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
西安市
中级经验
全职员工
仅现场办公
学历未注明
培训
方案设计
交叉销售
跨部门沟通
招投标
资产配置
综合金融
养老金政策
大客户经营
客户经理协同
AI 估算 · 15k–25k
综合金融产品经理需要专业知识和经验，西安市场有竞争力，大平台稳定
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责为中国平安的中高端企业客户设计综合金融解决方案，并推动项目落地
你需要协同客户经理团队开拓大客户，负责方案讲解、标书制作和招投标支持，同时还需对接内外部渠道，设计交叉销售策略，深挖客户二次价值
此外，还要对客户经理团队进行金融产品和资产配置培训
适合有金融产品知识和跨部门协作经验的人
最低要求
了解金融产品及运作流程，具备大客户售前支持或综合金融项目推动经验优先
具备良好的跨部门沟通与资源整合能力，能协同多业务线推进复杂项目落地
客户服务意识强，逻辑清晰，能独立解决复杂问题
工作职责
综金方案设计：为中高端企业客户提供一揽子综合金融方案
项目落地推动：协同客户经理团队开拓大中型企业，负责综合金融方案的讲解、标书制作及招投标支持，推动项目方案落地
渠道资源协同：对接内部渠道，引入外部资源，设计交叉销售策略，提升客户转化率与客均贡献
客户深度经营：协助处理大客户存续期的复杂需求，挖掘二次开发机会
团队专业赋能：对客户经理团队进行综合金融产品、资产配置及养老金政策培训，提升整体专业能力
AI 洞察
优缺点分析
- 平台优势：中国平安作为金融巨头，品牌和资源强大，能提供丰富的项目机会
- 技能积累：涉及多种金融产品和大客户经营，能快速提升综合金融专业能力
- 行业前景：综合金融是金融业发展趋势，经验具有长期价值
- 培训机会：负责团队培训，能锻炼表达和领导力
- 工作强度：需要同时负责方案设计、项目推动和客户维护，任务量大
- 协调难度：跨部门协作和多业务线整合需要较强的沟通和资源协调能力
- 业绩压力：客户转化率和客均贡献等指标可能带来一定的绩效压力
- 适合有金融产品基础、喜欢与人打交道、能独立推动复杂项目的求职者，尤其适合希望在金融行业长期发展且愿意承担一定业绩压力的人
角色解读
- 横向发展：可转向纯产品设计、渠道管理或客户关系管理岗位
- 纵向晋升：从产品经理到高级产品经理、产品总监，负责更大客户群或业务线
- 跨领域：积累综合金融经验后，可进入金融科技公司或咨询公司担任顾问
- 为中高端企业客户设计综合金融解决方案，覆盖保险、银行、投资等产品
- 协同客户经理团队开拓大中型企业，负责方案讲解、标书制作和招投标支持
- 对接内部渠道和外部资源，制定交叉销售策略，提升客户转化率和客均贡献
- 协助处理大客户存续期复杂需求，挖掘二次开发机会，并进行团队专业培训
- 熟悉金融产品知识，包括保险、银行理财、资产配置和养老金政策
- 具备大客户售前支持或综合金融项目推动经验，能独立制作标书和方案
- 优秀的跨部门沟通和资源整合能力，能协同多业务线推进复杂项目
- 客户服务意识强，逻辑清晰，能独立解决复杂问题
申请策略
- 了解平安的综合金融战略和主要产品线，在面试中展示对公司业务的认知
- 准备1-2个完整的大客户项目案例，从需求分析到方案落地全过程
- 突出综合金融项目经验，特别是大客户售前支持和方案设计案例
- 强调跨部门协作经历，展示资源整合和项目落地能力
- 列出金融产品相关知识，如资产配置、养老金政策等
- 如有培训或团队赋能经验，务必写入
- 补充金融专业知识：学习综合金融产品体系（平安旗下产品尤佳）
- 提升标书制作和招投标技能：熟悉商务标和技术标的编写规范
面试指南
- 采用STAR法则：情境(Situation)、任务(Task)、行动(Action)、结果(Result)
- 突出方法论：先分析客户需求，再设计定制化方案，最后量化成果
- 展示软技能：强调沟通、协调和解决问题能力
- 请描述一个你设计的综合金融方案案例
- 如何协调多个部门推动项目落地？
- 你如何挖掘大客户的二次开发需求？
- 请谈谈对资产配置和养老金政策的理解
- 你如何对团队成员进行培训？
匹配度报告
65
综合匹配度
稳定大厂，综合金融方向，技能成长空间大，但现场办公且工作强度较高。
适合人群
最适合追求技能成长和职业发展空间的求职者，愿意在稳定大平台接受挑战，对工作生活平衡要求不高。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展80
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
70中等
薪资未明确披露，但平安作为大公司通常提供有竞争力的薪酬，福利齐全，补偿性动机满足程度中等偏上。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
成长发展匹配
80较高
职位涉及综合金融方案设计、跨部门协作和团队培训，能大幅提升专业能力、管理能力和行业资源，发展空间大。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，未提及弹性工时或远程，可能涉及客户拜访，工作强度较高，生活化动机满足程度有限。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业稳健，但岗位偏向商业盈利，社会意义感一般，意义感动机满足中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs