中介业务推动岗

优缺点分析

角色解读

• 可向合规管理或风险管理方向深入，成为合规专家或风控经理
• 也可转向中介业务管理，负责更全面的业务推动与流程优化
• 在平安体系内，有机会通过内部竞聘晋升至更高层级的管理岗位
• 负责中介手续费申请的合规性审查与支付管理，确保流程符合监管要求
• 与外部监管机构沟通，解读监管文件并在内部宣导，维持合规运作
• 维护网络出单系统（如航意险、境外险），保障业务系统稳定运行
• 完善中介业务服务流程，搭建基础平台，并为销售渠道提供咨询支持
• 熟悉保险中介业务流程及监管法规，具备合规审查能力
• 具备良好的沟通协调能力，能与监管机构及内部部门有效对接
• 熟练使用办公软件及出单系统，具备基础的系统维护能力
• 细致认真，有责任心，能够处理繁琐的审核与管理工作

申请策略

• 了解平安的中介业务模式和系统平台，面试时展现对业务的熟悉度
• 准备一个合规或流程优化的案例，展示解决问题的能力
• 突出在中介业务推动或合规审查方面的经验，展示具体案例
• 强调系统操作或维护能力，特别是保险出单系统相关经验
• 体现监管沟通或内部培训宣导的成果，如成功应对检查
• 提前学习保险中介相关法规（如《保险法》及银保监会规定）
• 提升Excel数据处理能力，便于手续费核算与分析

面试指南

• 针对合规问题：以制度为依据，先沟通再按流程上报，确保风险可控
• 针对系统问题：先排查常见原因，联系运维支持，同时准备手工替代方案
• 针对监管解读：提炼关键点，制作简明指南，组织培训宣导并跟踪执行
• 请描述一次你处理中介手续费合规审查的经历，遇到了什么挑战？
• 如果发现一笔手续费支付不合规，你会如何处理？
• 你如何维护和更新保险出单系统？如果系统故障，你的应急步骤是什么？
• 如何解读一份新的监管文件，并确保内部同事理解执行？
• 复习保险中介业务核心流程和常见监管要求