中国平安
柳州分行私人财富顾问
柳州分行私人财富顾问
发布于 大约 14 小时前普通员工/个人贡献者
柳州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
销售技巧
保险
金融产品
投资建议
财富规划
高净值客户
合规风控
私人财富管理
Afp/Cfp
AI 估算 · 6k–20k
金融销售岗位底薪加业绩提成，柳州薪资水平中等，大平台加持下潜力较高。
职位详情
关于这个职位
作为中国平安柳州分行的私人财富顾问，你将负责开拓和维护高净值私行及财富客户，通过提供个性化的投资建议、财富规划和保障传承方案，提升客户资产规模和忠诚度
这是一个结合金融销售与客户关系管理的岗位，需要较强的服务营销能力和商业敏感度，适合希望在财富管理领域长期发展的求职者
最低要求
本科及以上学历
年及以上金融、销售、专业服务工作经验
有私行理财经理、保险营销、高端客户营销相关工作经历经验者优先
具备较强的服务营销能力和商业敏感性
具备优秀的团队合作、沟通协调能力以及学习能力
积极进取，结果导向
熟悉银行产品、保险相关理论和保障类工具优先
工作职责
负责开拓维护私行及财富客群，保持客户资产规模及取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
经营私行及财富客户，不断挖掘和满足客户需求，为其提供个性化的投资建议、财富分析和规划、保障传承分析和规划，促进客户在我行资产提升
积极配合和参与私行团队管理，避免业务冲突，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，提升客户满意度并积极处理客户投诉
优先资格
持有AFP/CFP理财专业证书、国际保险专业证照优先
曾获得COT/TOT/MDRT/IDA荣誉优先
AI 洞察
优缺点分析
- 依托中国平安大平台，拥有丰富的金融产品线和客户资源，展业基础扎实
- 职位注重客户关系经营，能积累高端人脉，提升个人品牌价值
- 有明确的专业认证激励（AFP/CFP），支持持续学习和职业发展
- 业绩压力较大，需要持续开发新客户并维护老客户，收入波动性高
- 金融合规监管严格，工作中需时刻注意风险控制，操作复杂度高
- 客户对财富管理要求高，需要不断更新知识储备，学习压力大
- 适合具备较强销售能力、追求高收入且善于人际交往的求职者，能适应业绩导向的工作环境
角色解读
- 从个人贡献者成长为资深私行客户经理，积累高净值客户资源和行业经验
- 向团队管理发展，晋升为私行团队长、区域总监等管理岗位
- 通过考取AFP/CFP等专业证书，提升专业权威性，向财富规划专家方向转型
- 开拓和维护高净值私行及财富客户，通过专业服务提升客户资产规模
- 深入了解客户需求，提供个性化的投资建议、财富规划和保险保障方案
- 参与团队管理和业务协调，确保合规经营并处理客户投诉
- 出色的服务营销能力和商业敏感性，能快速识别客户需求
- 扎实的金融知识，熟悉银行产品、保险及财富管理工具
- 优秀的沟通协调和团队合作能力，结果导向且积极进取
申请策略
- 面试前了解中国平安的财富管理品牌和产品体系，展示对公司的认知
- 准备一个成功维护高净值客户的案例，体现服务深度和结果
- 突出过往金融销售或客户服务经验，尤其是高净值客户维护案例
- 量化展示个人销售业绩（如资产管理规模、客户增长率、保费收入等）
- 强调持有或正在考取的金融证书（AFP/CFP、保险从业资格等）
- 提前学习私人财富管理相关知识，如资产配置、税务筹划、保险保障等
- 练习客户面谈和异议处理技巧，模拟高净值客户需求分析场景
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答行为类问题，突出细节和量化成果
- 对于客户异议处理，先共情再分析，提出具体解决方案并跟进反馈
- 请描述你如何开发一位新的高净值客户并建立信任？
- 面对客户对投资回报不满意时，你将如何处理？
- 谈谈你对资产配置的理解，如何为不同风险偏好的客户设计方案？
- 你过去在销售工作中遇到的最大挑战是什么？如何克服的？
- 提前准备1-2个成功的客户案例，包含背景、策略、执行和结果
- 熟悉平安的财富管理工具和产品线（如平安银行理财、平安寿险、信托等）
匹配度报告
55
综合匹配度
大平台财富顾问，业绩驱动，专业发展较好，但WLB一般。
适合人群
适合注重职业成长和专业认证、能承受业绩压力、希望在大平台积累高净值客户资源的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利60
成长发展70
工作生活40
使命价值50
薪资福利匹配
60中等
薪资未明确，但基于大平台和销售性质，收入潜力较高；福利未提及，整体补偿性中等。
薪资信号未披露 (6K-20K/月)
成长发展匹配
70中等
鼓励专业证书（AFP/CFP）和荣誉（MDRT），但晋升路径未明确，发展性较好。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会持有AFP/CFP理财专业证书优先、曾获得COT/TOT/MDRT/IDA荣誉优先
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
仅现场办公，未提及弹性工作或WLB，可能涉及较多客户拜访，生活化程度低。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
帮助客户实现财富增值具有一定社会价值，但金融行业整体意义感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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