客户经理-上海

优缺点分析

角色解读

• 表现优异可晋升为高级客户经理、团队主管，负责更大区域或团队
• 向产品经理或风控专家方向发展，深入保理产品设计或风险管理
• 在公司内部可转岗至其他金融板块，如融资租赁、证券等，拓宽职业路径
• 负责上海区域商业保理业务的客户开发与市场拓展，完成业绩指标
• 维护现有客户关系，根据客户需求设计融资方案及产品组合
• 深入研究市场，挖掘新业务机会，推动项目落地
• 监控存量资产安全，配合资产经理控制风险
• 熟悉商业保理、银行信贷、融资租赁等金融产品，具备扎实的金融知识
• 优秀的客户开拓能力和市场洞察力，能独立完成销售全流程
• 较强的财务分析能力，能评估客户信用风险
• 良好的项目管理与沟通协调能力，推动内部协作

申请策略

• 了解平安集团旗下保理业务的特点和优势，面试中展现对公司的认可
• 准备1-2个成功开拓客户的案例，详细阐述过程和成果
• 突出过往在银行、信托或融资租赁等机构的客户经理经验，附上具体业绩数据
• 强调对商业保理或供应链金融的理解，展示相关项目案例
• 体现财务分析能力、风险管理意识以及客户关系维护成果
• 如有核心企业渠道管理经验，务必详细说明
• 提前学习商业保理最新政策和产品模式，关注行业动态
• 强化财务分析和风险评估技能，可考取CFA、FRM等证书作为加分项

面试指南

• 使用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化回答案例问题
• 针对风险问题，从财务（营收、负债）、行业、历史合作等维度分析
• 对于行业趋势，结合政策（如供应链金融支持）、科技赋能（区块链）等角度
• 请介绍你过去3年最有代表性的一个客户开拓案例
• 如何评估一家中小企业的信用风险？你会关注哪些指标？
• 如果客户对保理方案不满意，你会如何调整？
• 你对商业保理行业目前的发展趋势有什么看法？
• 销售指标压力大时，你如何保持动力并完成目标？