中国平安
山东分公司年金业务产品经理
山东分公司年金业务产品经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
济南市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户管理
销售支持
合同管理
方案设计
投标
路演
金融产品分析
企业年金
AI 估算 · 12k–20k
济南产品经理岗位，平安大平台加上年金业务专业性，月薪1.2-2万合理，14薪处于市场中上水平。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责山东地区企业年金业务的拓展与客户管理，包括市场分析、项目推动、方案设计和销售支持
你将与销售团队协作，维护重点客户，并统筹年金项目的全周期管理，适合有金融对公经验、希望深耕养老金融领域的人
最低要求
学历：本科及以上学历，金融、经济、保险等专业优先
经验：2年以上金融行业对公客户服务或产品经理相关工作经验
专业：具备较为扎实的金融专业知识，具备较为出色的产品分析和解读能力
能力：具备敏锐的市场洞察力，快速分析市场动态
较强的学习能力和沟通协调能力
素质：具备良好的职业道德和职业素养，工作态度积极主动，执行力强，具备高度的责任心和抗压能力
其他：持有基金/证券从业资格证
工作职责
市场分析与客户管理：梳理属地市场目标客户，深入挖掘客户需求，制定针对性营销方案
协同销售团队拓展年金业务，维护重点客户，定期沟通拜访，检视管理成果
项目推动与管理：统筹年金项目全周期推动，负责项目路演、投标等工作
配合完成受托资产管理、投资监督、管理人考核等项目管理工作
方案设计与合同管理：根据法规政策和客户需求，指导企业设计年金方案，并协助完成方案备案
与意向客户进行合同谈判，签订企业年金管理合同，并配合完成合同报备
专业支持与销售赋能：为销售团队提供政策、产品培训，参与重点客户陪访及关键谈判
为客户提供资本市场资讯、定期汇报、管理人评估等专业支持报告
优先资格
有养老保险公司、基金、资管、银行对公相关岗位从业经历者优先
熟悉企业年金、养老保障、商业养老金等产品特性及监管政策者优先
具备CPA、CFA、FRM等相关专业证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平台优势：中国平安作为综合金融巨头，品牌和资源能为业务拓展提供强背书
- 赛道前景：企业年金和养老金市场受政策鼓励，未来增长空间大，职业稳定性高
- 技能积累：可深入掌握年金产品设计、监管合规和客户服务全链条知识，成为细分领域专家
- 福利待遇：上市国企通常提供五险一金、补充医疗、年终奖等完善福利
- 业绩压力：年金业务需要持续开拓客户，完成考核指标，工作节奏可能较快
- 知识门槛：需要快速学习不断更新的监管政策，对专业能力要求较高
- 协调复杂度：需要与销售、风控、投管等多部门协作，沟通成本较高
- 适合有2年以上金融对公经验，希望在养老金产品领域深耕，具备较强客户谈判和项目推动能力的人
角色解读
- 纵向晋升：产品经理→高级产品经理→产品总监，或转向年金业务团队管理
- 横向发展：可转向养老金融其他领域（如商业养老金、养老保障产品）或总部产品策略岗位
- 专业深化：考取CFA/FRM等证书，成为年金领域专家，参与行业标准制定
- 分析山东年金市场，挖掘企业客户需求，制定个性化营销方案
- 统筹企业年金项目的全流程管理，包括路演、投标、合同签订及备案
- 为销售团队提供专业培训和支持，参与重点客户陪访与谈判
- 撰写资本市场资讯、管理人评估等专业报告，维护客户关系
- 扎实的金融专业知识，尤其熟悉企业年金、养老金等产品及监管政策
- 出色的客户沟通和方案设计能力，能独立对接企业HR或财务负责人
- 较强的项目管理能力，能协调内部资源完成投标、路演等关键环节
- 敏锐的市场洞察力，能快速分析同业竞争和客户需求变化
申请策略
- 面试前深入了解平安集团养老险子公司（平安养老险）的业务布局和竞争优势
- 展现对山东本地市场的了解，如当地大型企业年金需求特点
- 突出金融对公客户服务或产品经理经验，尤其是与年金、养老金相关的项目案例
- 强调投标、路演、合同谈判等具体成果，量化数据（如达成规模、客户数等）
- 体现对年金政策的了解，如《企业年金办法》等，可附上相关培训或研究经历
- 列出拥有的专业证书（基金/证券从业、CFA、FRM等），加分项
- 提前学习企业年金、职业年金和养老保障产品的法规及实务，关注中国养老金改革动态
- 提升PPT撰写和路演演讲能力，准备一个简短的模拟年金方案演示
面试指南
- 对比分析类问题：先阐述核心区别，再结合监管要求举例说明
- 情景模拟类问题：遵循STAR法则（情境、任务、行动、结果），突出专业性和客户导向
- 请谈谈企业年金和职业年金的区别？目前监管的重点是什么？
- 描述一个你主导的对公项目，你是如何协调内外部资源并最终落地的？
- 如何向一家中型企业高管推荐我们公司的年金方案？请模拟一个开场
- 假设客户对投资收益有疑虑，你会如何应对？
- 请分析当前山东年金市场的竞争格局和机遇
- 熟读平安养老险官网的产品资料和最新年报，了解公司年金管理规模和市场地位
匹配度报告
70
综合匹配度
稳定大平台，年金专业赛道，高成长但现场办公节奏快。
适合人群
适合看重专业成长和职业稳定性，对工作生活平衡要求不高，愿意在金融产品领域深耕的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展85
工作生活50
使命价值70
薪资福利匹配
75中等
职位薪资在济南属中高水平，且大平台福利完善，但未明确具体薪资，需面议。
薪资信号面议 (12K-20K/月)
成长发展匹配
85较高
职位提供年金全链条经验，可深入掌握政策与产品，成长方向明确，但未提及内部培训或晋升通道。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
现场办公，未提弹性工作，可能涉及客户拜访和出差，工作节奏偏快。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
70中等
年金属于社会保障领域，有较强社会价值，行业成熟稳定，创新性一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
创新程度稳健跟随主流
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