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中国平安
大兴支行贵宾理财经理
立即应聘

大兴支行贵宾理财经理

发布于 大约 14 小时前

普通员工/个人贡献者

北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
金融产品
财富管理
资产配置
CFP
AFP
银行理财

AI 估算 · 12k–25k

结合北京银行理财经理市场水平,底薪加绩效提成,中级经验对应中位薪资。

职位详情

关于这个职位

作为平安银行北京大兴支行的贵宾理财经理,你将负责维护和拓展高净值客户,通过资产配置和交叉销售为客户提供个性化理财方案,实现财富保值增值

岗位需要较强的服务营销能力和金融产品知识,适合有3年以上金融销售经验、持有AFP/CFP等证照的候选人

最低要求

学历:本科及以上学历

经验:金融/销售/客服从业经验3年及以上,服务营销能力强,有财富理财经验者优先
专业能力:熟悉银行产品,服务营销能力强,持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
素质要求:亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真,抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强

工作职责

承接和维护支行分层经营的移交客户,保持客户资产规模并取得增长,增加营收、提高客户忠诚度,支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营

通过MGM和自拓增加财富客户,促进潜力客户升级
以客户为中心,不断挖掘和满足客户需求,为客户提供个性化的投资建议和理财方案,实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求,开展交叉销售,以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品,促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理,提供合理化建议,保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求,确保业务品质及合规

优先资格

有财富理财经验者优先

持有AFP、CFP等理财专业证照者优先

AI 洞察

优缺点分析

  • 依托平安集团综合金融平台,产品线丰富,客户资源优质
  • 职位位于北京核心区域,银行品牌效应强,有助于建立专业形象
  • 工作内容涉及高净值客户服务,能力提升快,职业天花板高
  • 业绩指标压力大,需同时维护存量客户和开拓新客户
  • 金融监管趋严,合规要求高,需不断学习新政策
  • 需较强的抗压能力和时间管理能力,应对多任务并行
  • 适合具备3年以上金融销售经验、亲和力强、目标导向、渴望在财富管理领域深耕的求职者

角色解读

  • 横向可发展为私行金融顾问或钻石客户经理,服务更高净值客群
  • 纵向可晋升为支行副行长、财富团队主管等管理岗位
  • 积累客户资源和专业能力后,可向家族办公室或私人银行方向发展
  • 负责维护分行移交的贵宾客户,通过资产配置和理财方案提升客户资产规模和忠诚度
  • 通过客户转介绍(MGM)和自主拓展挖掘新财富客户,推动潜力客户升级
  • 交叉销售银行及集团子公司的各类金融产品,以客户需求为中心实现综合化服务
  • 精通银行零售产品,具备资产配置和投资建议能力
  • 出色的沟通说服力和亲和力,能够建立长期客户信任
  • 持有AFP/CFP等理财专业证照者优先,服务营销经验丰富

申请策略

  • 关注平安银行“科技+金融”战略,面试中可展示对数字化工具的理解
  • 了解支行所在区域客户特征,提前思考本地化服务策略
  • 突出个人在金融销售中的业绩成果,如客户资产规模增长、产品销量排名等
  • 强调AFP/CFP等专业证书,以及服务高端客户的具体案例
  • 体现与客户建立长期信任关系的经历,以及跨部门协作能力
  • 提前学习平安银行主推的保险、基金、信托等产品知识
  • 练习资产配置方案设计,了解最新理财市场动态

面试指南

  • 采用STAR法则(情境-任务-行动-结果)描述具体案例,突出量化结果
  • 展现以客户为中心的理念,同时体现合规意识和销售技巧
  • 表达持续学习和提升专业能力的意愿,与岗位发展路径匹配
  • 请分享一次你成功提升客户资产规模的案例
  • 如何向一位风险厌恶型客户推荐理财产品?
  • 你如何处理客户对产品收益不满的投诉?
  • 在交叉销售过程中,如何平衡客户需求与公司目标?
  • 未来3年你的职业规划是什么?

匹配度报告

68
综合匹配度

大平台贵宾理财岗位,发展前景好但业绩压力大,现场办公。

适合人群
适合追求专业成长和销售成就、能接受一定业绩压力,但对工作生活平衡要求不极高的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展75
工作生活60
使命价值65

薪资福利匹配

70中等

薪资由底薪和绩效提成构成,市场平均水平,但业绩优秀者收入上限高。福利方面JD未提及具体福利,但平安作为大公司应有基本保障。

薪资信号未披露 (12K-25K/月)

成长发展匹配

75中等

岗位要求持有AFP/CFP等专业证书,有利于个人专业成长。但晋升通道未在JD中明确说明,内部发展路径依赖于业绩表现。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

60中等

银行支行现场办公,工作地点固定,工作时间通常较规律,但销售性质可能带来加班。未提及弹性或远程。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

65中等

帮助客户实现财富保值增值有一定社会价值,但属传统金融行业,创新性一般。平安集团品牌影响力大,但岗位以销售为核心,使命导向不强。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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