中国平安
咨询顾问
咨询顾问
发布于 大约 16 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
初级经验
全职员工
仅现场办公
大专
销售
客户沟通
金融
渠道拓展
电话回访
贷款咨询
展业
AI 估算 · 8k–15k
贷款咨询岗底薪加提成，北京地区大公司，薪资水平中等偏上
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责与客户沟通，了解贷款需求并邀约客户，同时发展渠道伙伴，维护老客户关系
需要具备较强的表达能力和抗压能力，适合有1-3年咨询或销售经验、希望在金融领域发展的求职者
最低要求
大专以上学历，有1-3年咨询顾问工作经验 2年龄22-35周岁，男女不限 3学信网可查大专以上学历，需毕业 4有较强的需要表达能力和沟通能力 5积极主动，能承受工作压力，上进心强，且有良好的团队合作精神
工作职责
运用多种展业方式与客户进行有效沟通，了解客户用款意向，邀约客户 2、发展一些其他同业或银行等渠道，维护渠道有效性; 3、定期电话回访，与老客户保持沟通，建立长期合作关系 4、洽谈有资金需求要求贷款的客户，审核客户贷款资质，帮助客户申请贷款并完成签约
AI 洞察
优缺点分析
- 大型上市金融公司平台，品牌背书强，客户信任度高
- 贷款市场需求稳定，收入与业绩挂钩，高绩效者收入可观
- 工作内容锻炼沟通与谈判能力，职业转换空间大
- 销售性质强，业绩压力大，需要持续开拓客户渠道
- 工作重复性较高，初期可能面临较多拒绝和挫折
- 客户资质审核需谨慎，避免操作风险
- 适合抗压能力强、目标感明确、善于沟通且希望在金融销售领域长期发展的求职者
角色解读
- 初期积累客户资源和销售经验，可晋升为团队组长或销售主管
- 未来可向贷款审批、风险管理或金融产品设计等方向发展
- 在大型金融平台（如平安）积累经验后，可跳槽至其他金融公司或银行
- 通过电话、渠道等方式主动寻找有贷款需求的客户，并邀约面谈
- 发展银行、同业等渠道合作伙伴，维护渠道关系以获取更多客户资源
- 审核客户贷款资质，协助客户完成贷款申请和签约流程
- 优秀的沟通和表达能力，能够清晰介绍贷款产品并说服客户
- 较强的抗压能力和目标导向，能完成销售业绩指标
- 具备基本的金融知识和贷款流程理解，能快速学习产品细节
申请策略
- 申请前研究平安的业务模式，展现对金融科技的了解
- 在面试中展示积极上进和团队合作的态度
- 突出过往销售或咨询工作中成功的客户开发案例和业绩数据
- 强调沟通能力、渠道拓展经验和客户服务意识
- 如有金融行业背景或贷款相关经验，需重点提及
- 提前了解平安的贷款产品体系和基本金融知识
- 练习电话销售和面谈技巧，准备常见的客户异议处理
面试指南
- 用STAR法则描述具体场景、任务、行动和结果，突出数字成果
- 展现积极心态，说明压力下的应对策略和过去的成功适应
- 请分享一次你成功开发新客户的经历
- 你如何看待贷款咨询岗位的压力？如何应对业绩目标？
- 假设客户对利率不满意，你会如何沟通？
- 你有哪些渠道拓展的经验？如何维护渠道关系？
- 准备2-3个销售或咨询的成功案例，数据清晰
- 了解平安集团的基本架构和贷款产品种类
匹配度报告
51
综合匹配度
大型金融平台销售岗，薪资弹性大，工作强度和压力较高。
适合人群
适合看重收入与业绩回报、能承受业绩压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展55
工作生活40
使命价值40
薪资福利匹配
70中等
薪资与业绩挂钩，底薪市场水准，提成空间大，但基本保障一般。
薪资信号面议 (8K-15K/月)
成长发展匹配
55较低
技能积累偏向销售和沟通，技术含量不高，晋升路径可期但需业绩支撑。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
现场办公，未提及弹性工作，销售岗位可能需要外出拜访，工作强度较大。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
40较低
贷款行业社会价值中性，主要服务个人资金需求，创新性一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度传统/守旧模式
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