中国平安
PB(私行金融顾问）
PB(私行金融顾问）
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
盐城市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
金融产品
财富管理
高净值客户
CFP
AFP
保险规划
私行客户
AI 估算 · 15k–35k
私行金融顾问在盐城属于高薪岗位，平安平台优势，月薪中位数约2.5万，绩效弹性大。
职位详情
关于这个职位
作为平安私行金融顾问，您将负责维护和拓展高净值客户，通过专业的财富管理和保险规划服务提升客户资产规模，同时开展交叉销售以满足客户多元化需求，实现个人及团队业绩增长
最低要求
年龄37周岁（含）以下
大学本科（含）以上学历;
熟悉银行产品、保险相关理论和保障类工具，擅长保障类规划，具有较强的服务营销能力和商业敏感性
工作职责
承接维护分行私行客户，建立和维护高净值客户群，保持客户资产规模并取得增长，增加营收
增加私行客户，促进潜力客户升级
全方面满足客户需求，开展交叉销售
优先资格
持有AFP/CFP理财专业证书、国际保险专业证照优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平安集团品牌强大，客户资源和产品线丰富，助力业绩达成
- 收入上不封顶，绩效奖金丰厚，薪资竞争力强
- 接触高净值人群，积累高端人脉和金融行业经验
- 公司提供专业培训，支持考取AFP/CFP等证书
- 业绩压力大，需完成严格的销售指标和客户增长目标
- 需要持续学习金融政策和产品知识，维护客户关系投入时间多
- 市场竞争激烈，需要不断提升专业度和服务水平
- 适合有金融行业销售经验、善于社交、目标感强、抗压能力佳的求职者，尤其是希望在高净值财富管理领域长期发展的人
角色解读
- 从私行金融顾问晋升为资深私行顾问，负责更大体量客户
- 转向管理岗，担任团队长或私行中心负责人
- 向财富管理专家或投资顾问方向发展，深耕资产配置领域
- 维护现有私行客户关系，通过资产配置、保险规划等服务提升客户资产规模
- 拓展新客户，推动潜力客户升级为私行客户
- 开展交叉销售，向客户推荐银行、保险、理财等多类金融产品
- 完成个人及团队的营收指标，定期汇报业绩进展
- 精通银行理财、保险、基金等金融产品知识，具备保障类规划能力
- 出色的沟通和营销能力，能建立高净值客户信任
- 持有AFP/CFP等专业证书者优先
- 较强的抗压能力和目标导向意识
申请策略
- 关注平安私行在盐城的业务重点，准备针对当地高净值客户群体的经营思路
- 面试中可准备一个完整的客户经营案例，体现从接触到成交的全流程
- 突出过往维护高净值客户的经验和销售业绩数据（如资产规模提升、客户数量增长）
- 强调持有的金融证书（AFP/CFP等）和相关保险规划成功案例
- 展示跨部门协作和交叉销售的成果
- 如有银行私行或财富管理公司经历，需详细描述客户层级和产品类型
- 提前学习平安的金融产品体系和保险条款
- 巩固AFP/CFP相关知识，尤其是保险规划模块
面试指南
- STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，重点突出量化成果
- 结构化回答：先分析客户需求，再匹配产品方案，最后说明持续服务
- 体现合规意识：强调风险揭示和适当性管理
- 请描述一次成功维护高净值客户并提升资产规模的经历
- 你如何规划客户的家庭保障？请举例说明
- 你如何看待交叉销售？如何挖掘客户的其他需求？
- 如果客户对股票市场不乐观，你如何推荐其他产品？
- 如果连续两个月未完成业绩目标，你会如何调整策略？
匹配度报告
64
综合匹配度
高薪销售岗，平安大平台，业绩压力大，工作生活平衡一般。
适合人群
适合追求高薪和业绩回报、能承受工作压力、看重职业发展的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利85
成长发展70
工作生活40
使命价值60
薪资福利匹配
85较高
薪资处于市场偏高水准，平安作为上市公司福利体系完善，但JD未明确列出具体福利。
薪资信号偏高 (15K-35K/月)
成长发展匹配
70中等
有专业证书优先要求，但成长路径主要依赖业绩和团队管理，技术性不强。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
仅现场办公，无远程或弹性工作说明，销售岗位通常需拜访客户，时间灵活性低。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业稳定，但私行销售主要服务富人，社会影响力一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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