中国平安
贵宾理财经理
贵宾理财经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
南宁市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
沟通协调
风险合规
交叉销售
金融产品
财富管理
资产配置
CFP
AFP
理财规划
AI 估算 · 10k–20k
银行理财经理薪资与业绩挂钩，南宁市场平均水平约10-20k/月，平安平台较好。
职位详情
关于这个职位
该职位负责维护分行财富客户，提升客户资产规模，通过个性化投资建议和资产配置挖掘客户需求，促进交叉销售，并确保合规服务
适合有银行理财经验、持有AFP/CFP证书的金融销售人才
最低要求
全日制本科及以上学历，经济、金融、会计、市场营销等相关专业毕业
年以上理财投资、理财经理工作经验，有私行理财经验者优先
熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
追求卓越、具有商业敏感性、沟通协调能力强、纪律及合规意识强
职业操守良好，风险意识强，无违法违纪行为
工作职责
承接维护分行财富客户，保持客户资产规模及取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
增加分行私财客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足需求客户需求，为客户提供个性化的投资建议、财富分析和规划，做好客户的风险偏好、财务状况评估，向客户推荐合适的产品
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规服务
优先资格
有私行理财经验者优先
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 大平台，培训资源丰富，职业发展通道清晰，内部晋升机会多
- 收入与业绩挂钩，优秀者收入上限高，有较大激励空间
- 接触高净值客户，积累高端人脉和资源，提升个人品牌
- 业绩压力大，需完成销售指标，工作强度较高
- 初期客户资源依赖银行分配，后期需自主拓展和维护
- 金融产品复杂且更新快，需持续学习跟进市场变化
- 适合善于沟通、有金融背景、愿意挑战销售目标、能在压力下工作的求职者
角色解读
- 向私行理财经理或高级理财经理发展，服务更高端客户
- 晋升为财富团队主管或支行行长，转向管理岗位
- 向财富管理、投资顾问等专业领域深化发展
- 维护分行财富客户，提升客户资产规模和营收贡献，通过专业服务提高客户忠诚度
- 挖掘客户需求，提供个性化投资建议和财富规划，推荐合适的金融产品
- 开展交叉销售，向客户销售银行及集团子公司产品，促进客户升级
- 配合团队管理，确保业务合规和品质服务
- 金融专业知识，熟悉银行理财、保险、基金等产品
- 优秀的服务营销和客户沟通能力，能建立长期信任关系
- 持有AFP、CFP等理财专业证书者优先
- 强烈的风险合规意识和职业道德
申请策略
- 提前了解平安综合金融的优势和产品线，面试时展现认知
- 准备好2-3个客户服务或销售转化的具体案例，用STAR法则叙述
- 突出理财客户维护经验和具体的业绩数据（如资产提升、客户数增长）
- 强调金融专业证书（AFP、CFP）及相关培训经历
- 展示客户拓展、交叉销售的成功案例和转化成果
- 考取AFP、CFP等理财证书，提升专业权威性
- 学习资产配置和财富规划工具，如CRS、保险信托等
- 提升沟通和谈判技巧，可参加销售培训或模拟实战
面试指南
- 行为问题使用STAR法则：描述情境、任务、行动、结果
- 专业问题从客户需求出发，强调资产配置逻辑和风险管理
- 压力问题展现积极态度和改进计划，避免抱怨
- 如何维护高净值客户关系？请举个例子
- 分享一次你成功提升客户资产规模的经历
- 如何理解资产配置理念？你会如何为客户配置？
- 你对平安的金融产品了解多少？如何向客户推荐？
- 如果业绩目标未完成，你会如何应对？
匹配度报告
61
综合匹配度
大平台银行理财销售岗，收入弹性大，但业绩压力和工作强度较高。
适合人群
适合追求高收入和职业稳定、愿意在金融销售领域付出努力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利65
成长发展70
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
65中等
薪资未披露但大平台保障较好，收入弹性高，适合追求高薪的求职者。
薪资信号未披露 (10K-20K/月)
成长发展匹配
70中等
大公司培训资源丰富，有明确职业晋升路径，但JD未明确具体成长计划。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
销售岗通常工作强度大，未提及弹性工作，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业成熟稳定，社会影响力中性，工作以业绩为导向，使命感不强。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs