中国平安
年金业务客户经理
年金业务客户经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
杭州市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
商务谈判
方案设计
市场开拓
客户拓展
企业年金
金融产品解读
对公销售
AI 估算 · 12k–22k
金融行业客户经理薪资较高，平安平台实力强，2年经验杭州市场水平约12-22k，叠加年终奖
职位详情
关于这个职位
作为年金业务客户经理，你将负责开发和维护央国企、上市公司等大型企业客户，挖掘企业年金及健康管理需求，提供从方案设计到落地的一站式服务
该岗位需要较强的客户拓展、商务谈判和金融产品解读能力，适合有对公销售经验、追求稳定平台和长期发展的求职者
最低要求
学历:本科及以上学历，金融、保险、经济、市场营销等专业优先
经验: 2年以上对公客户服务或销售相关工作经验，有企业年金、职业年金、银行对公、团体保险销售等相关业务经验者优先
能力：具备良好的金融产品解读、方案设计及商务谈判能力
具备较强的市场开拓能力和客户关系经营能力
素质：品行端正、责任心强，具备良好的职业操守，无不良从业记录及信用记录
沟通表达流畅、逻辑思维清晰，具备良好的团队协作精神、抗压能力和执行力，能适应市场拓展工作节奏
工作职责
客户拓展与开发：负责区域内央国企、上市公司、优质企事业单位等目标客户的开发，精准挖掘企业年金及企业健康管理需求，制定针对性策略，完成业务指标
调研市场动态、竞争情况及养老保障需求，建立潜在客户库，推动客户转化
项目推进与落地：为企业提供企业年金方案咨询、设计、政策解读及申报协助等一站式服务，推进年金计划立项、备案、签约等工作，确保年金计划顺利落地运营，解决业务推进中的问题
客户关系维护：维护存量客户，定期回访，反馈年金运作情况及投资收益，解答日常咨询，提升客户满意度
挖掘客户多元化养老金融需求，拓展增值服务
其他工作：完成上级交办的其他任务
优先资格
持有基金、证券从业资格等相关证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安作为金融巨头，平台资源和品牌信誉强劲，利于客户拓展
- 企业年金市场受政策鼓励，发展前景稳定，客户粘性高
- 能积累高端企业客户人脉，提升综合金融素养
- 福利完善，包括五险一金、企业年金、长期服务计划等
- 业绩指标压力大，需要持续完成业务目标，适合抗压能力强的人
- 客户开发周期长，前期需要投入大量精力做关系营销
- 需要不断学习新的养老金融政策和法规，保持专业度
- 适合有对公销售经验、善于沟通谈判、目标导向且能承受压力的求职者，特别是希望在大平台长期发展的人
角色解读
- 从客户经理成长为资深客户经理，负责更大规模和更重要的客户群
- 可晋升为团队主管或区域销售负责人，管理销售团队
- 也可以向产品设计、投资顾问或养老金业务管理等方向转型
- 负责开发央国企、上市公司等大型企业客户，挖掘企业年金及健康管理需求，制定针对性销售策略
- 为客户提供年金方案设计、政策解读、申报协助等一站式服务，推动项目立项、备案、签约落地
- 定期回访存量客户，反馈运作情况，解答咨询，提升满意度并拓展增值服务
- 具备金融产品解读和方案设计能力，能根据客户需求定制年金计划
- 需要出色的商务谈判和市场开拓能力，能够独立开发大客户
- 强客户关系经营和沟通表达技巧，维护长期合作关系
申请策略
- 提前研究平安的企业年金产品体系和市场策略，在面试中展示行业理解
- 准备好具体的数据和案例，用STAR法则回答行为面试问题
- 突出对公客户开发的成功案例，尤其是大客户签约经历
- 强调金融专业背景或相关证书（如基金、证券从业资格）
- 量化展示过往业绩，如销售额、客户数量、项目落地数量等
- 体现方案设计和政策解读能力，可附上相关项目成果
- 系统学习企业年金政策和法规，了解最新动态
- 提升方案设计能力，可以练习制作年金计划书和财务建模
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答行为面试题
- 针对客户疑虑，展现聆听、分析需求、提供定制方案的能力
- 对于压力问题，强调目标拆解、时间管理和积极心态
- 请描述一次你成功开发大型企业客户的经历
- 你如何理解企业年金？客户通常会关注哪些点？
- 如果客户对年金方案有疑虑，你会如何处理？
- 如何看待销售岗位的业绩压力？你如何应对？
- 假设你需要在一周内联系10家目标企业，你会如何规划？
匹配度报告
65
综合匹配度
稳定大平台、福利优厚，但销售岗位有业绩压力，WLB一般。
适合人群
最看重薪资福利和平台稳定性、能承受一定工作压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展65
工作生活50
使命价值70
薪资福利匹配
75中等
薪资面议但平安平台福利齐全，包括五险一金、企业年金、长期服务计划等，整体补偿性较好。
薪资信号面议 (12K-22K/月)
福利待遇五险一金、企业年金、员工综福、长期服务计划、带薪假期、员工体检
成长发展匹配
65中等
岗位能积累客户资源和金融产品技能，但JD未明确提及培训或晋升通道，成长信号较弱。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型ambiguous
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，未提及弹性或WLB，销售岗位可能需要外出和加班，生活化动机满足有限。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
70中等
企业年金助力养老保障，有正面社会价值，行业稳定发展，但创新性一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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