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Manager, Investment and Insurance Specialist, Corporate Banking - Hang Seng Bank (HK)
Manager, Investment and Insurance Specialist, Corporate Banking - Hang Seng Bank (HK)
发布于 8 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公商业银行
商业银行
Kyc
保险
合规
客户关系管理
投资
数字银行
财富管理
银行产品
销售
值不值得投
76综合评分
综合评分 76
香港中环银行核心业务岗，专业平台优、成长性好、薪资有竞争力，但现场办公且销售压力可能较大。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
6.3万
比商业银行中位数高
发布情况
正常在招 · 6 天前发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 760 个在招 · 其中商业银行 63 个
市场机会
选择适中
香港特别行政区 · 商业银行 · 15 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是恒生银行企业银行部（Commercial Banking）的投资与保险专家经理（Manager）
您将作为专业顾问，负责在中小企业（BBC Mass）客户群体中推动投资和保险产品的销售与交叉销售，提升数字平台的使用率，并特别负责拓展中国内地客户（China Nexus）的财富管理需求
您的工作将连接客户、客户经理（PM）以及私人银行部门，是银行服务链中的关键一环
最低要求
持有工商管理、金融或相关领域的大学学位，并具备相关工作经验
对投资产品有良好了解，具备扎实的技术能力，并熟悉投资市场和经济环境
优先考虑持有CFP或CFA资格者
通过香港证券及期货事务监察委员会（HKSI）为香港金融管理局（HKMA）注册类型1、4、7的许可考试，并通过保险中介人资格考试（IIQE）所有相关科目
具备强烈的自我激励能力，以及良好的沟通、人际交往和分析能力
具有高度的客户中心思维，致力于为客户提供卓越品质的服务
具备良好的主人翁意识和服务心态，以确保高效有效的客户服务流程
精通英语和中文
普通话及其他方言流利者优先
根据监管要求，该职位的聘用须遵守强制查证计划（MRCS）
工作职责
与BBC PM（客户经理）合作，在中小企业（BBC Mass）客群中推动投资与保险（I&I）销售及交叉销售，实现BBC中心的业务目标
提高BBC中心现有客户群对数字投资平台和保险产品的渗透率
通过数字平台加速客户获取和服务，包括鼓励线上投资参与、为现有客户激活投资服务、推广新的数字投资账户开立
发展中国内地关联（China Nexus）客群，特别是非港澳台的中国内地客户，识别并转化其在投资、保险及更广泛财富管理需求方面的机会
为客户提供培训，鼓励客户通过手机银行应用和网上银行网站进行交易，从而提高自主数字投资服务（DIY）的采用率
为BBC PM（客户经理）提供I&I培训并准备辅导材料，帮助他们有效地识别和推荐潜在客户
识别并将高净值（HNW）潜在客户推荐给CWM/BBD RM（客户经理），以进行进一步的客户关系建立
确保所有投资、保险、客户入驻、销售和推广活动均符合适用的KYC（了解你的客户）、适当性、行为、风险管理和监管要求
优先资格
持有增强能力框架（ECF）和/或香港银行学会（HKIB）的注册银行家（CB）等专业资格将是一个优势
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 在恒生银行这样的顶尖金融机构工作，平台专业、品牌声誉好
- 职位位于香港金融核心中环，能接触前沿的金融产品和国际客户
- 职责兼具销售、客户拓展和专业培训，综合能力提升快
- 涉及中国内地客户（China Nexus）业务，符合区域经济发展趋势
- 金融监管严格（如KYC、合规要求），工作需要高度严谨，责任重大
- 需要同时维护客户、前线销售团队和支持部门等多方关系，沟通协调复杂
- 适合具备金融销售背景、拥有专业证书、精通中英文并希望深入企业财富管理领域的求职者
- 应有强烈的业绩导向、客户服务意识和数字产品推广能力
缺点 / 挑战
- 作为销售类岗位，业绩目标明确，面临持续的销售压力
角色解读
- 可沿专家路径发展，成为更资深的财富管理顾问或私人银行家
- 可转向管理路径，领导更大的区域或产品销售团队
- 凭借丰富的客户资源和行业知识，有机会转向投资银行、资产管理或金融科技等领域
- 负责银行投资与保险产品的销售推广，特别是针对中小企业客户群体
- 通过数字平台提升客户参与度和服务效率，促进线上交易
- 专注拓展中国内地客户群体，挖掘其跨境财富管理需求
- 作为产品专家，为一线客户经理提供培训和支持，帮助他们识别和转化销售机会
- 扎实的金融投资和保险产品知识，最好持有CFP或CFA等专业证书
- 强大的销售能力、客户开发能力和跨部门协作能力
- 精通数字银行平台和工具，能够推广和指导客户使用
- 出色的沟通能力，尤其是中英文双语能力，普通话是重要加分项
申请策略
- 仔细研读恒生银行的企业银行和财富管理服务介绍，在面试中体现对业务的理解
- 准备具体案例，说明你如何通过销售或数字化手段提升客户渗透率和满意度
- 了解‘中国内地关联客户’群体的典型需求和业务模式，展示相关经验或见解
- 突出相关的金融产品销售经验、业绩数据和客户资源积累
- 强调持有的专业资格证书（如CFA、CFP、HKSI相关牌照）
- 列举成功推广数字平台、工具或线上服务的案例
- 展示处理跨境或中国内地客户业务的经验及语言能力
- 深入学习恒生银行及同业的企业投资保险产品体系
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答销售案例和解决问题的情景
- 在回答专业知识和市场认知问题时，结合具体的法规、产品特性或市场趋势进行阐述，展现深度
- 强调以客户为中心、合规为先的理念，所有行动和决策都基于此原则
- 请分享一个你成功推广复杂金融产品（如保险或投资计划）给企业客户的经历
- 你如何利用数字工具或平台来提高客户的参与度和转化率？
- 在处理中国内地客户的需求时，你认为与本地客户最大的区别是什么？如何应对？
- 当你的销售建议与前线客户经理（PM）的意见不一致时，你会如何沟通和解决？
- 你对我们香港的金融市场，尤其是银行投资保险产品的监管环境有何了解？
职位点评
薪资福利82
成长发展88
工作生活55
使命价值70
薪资福利
82较高
该职位提供具有竞争力的薪酬（虽未在JD中披露具体数字，但基于香港银行Manager职位的市场水准推断），并隶属知名跨国金融机构，平台稳定且福利体系相对完善。
薪资信号未披露（AI估算：4.5千–8万/月）
成长发展
88较高
职位要求持续学习和应用前沿的金融市场知识与数字平台技能，公司提供动态工作环境和职业发展机会，有利于在专业领域和管理能力上双向成长。
技术前沿主流现代技术
技术栈数字投资平台、手机银行应用、网上银行网站、DIY数字投资服务
成长机会good career development opportunities
业务类型profit_center
工作生活
55较低
工作地点在香港中环核心地段，但需要现场办公。作为银行销售相关岗位，工作节奏可能较快，且需应对业绩压力，工作与生活的平衡更多取决于个人效率和团队文化。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
70中等
在金融行业工作具有明确的社会经济价值，恒生银行作为主要金融机构，其服务有助于商业活动运转。但该职位本身更侧重于商业目标达成，直接的社会使命感知相对有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度积极采用新技术
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