法国兴业银行
TRAINEE: Client Lifecycle Manager
TRAINEE: Client Lifecycle Manager
发布于 3 小时前管理培训生(管培生)
全职员工仅现场办公金融后台运营
金融后台运营
Client Lifecycle Management
Kyc/Aml
Otc
Prime Brokerage
客户关系管理
流程优化
英语
风险与合规
值不值得投
薪资怎么样
2.7万
比金融后台运营中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
40 个在招
市场机会
选择适中
香港特别行政区 · 金融后台运营 · 12 个在招
职位详情
关于这个职位
作为法国兴业银行香港分行客户服务与解决方案（CCS）团队的培训生，你将担任指定企业客户在交易前与交易后的全流程对接人：协调 KYC/AML、法务、税务、信用、产品开通等内部团队完成开户、重大变更与销户，处理投诉与升级，并推动流程、数据与数字化工具的持续优化
最低要求
具备客户对接能力，能够与客户沟通并提供准确的进展更新
良好的人际交往与沟通能力、服务意识与灵活性为必备条件
岗位要求高效、具备团队精神，并能适应快节奏、高要求的工作环境
能够向客户清晰解释开户流程的各项要求
能够理解不同的客户架构/结构
具备分析能力，并能自主独立工作
能在压力下工作，并妥善处理棘手的对话
具备在多任务间排定优先级、并在紧张且多变的时间框架内工作的能力
具备卖方或买方客户对接的资本市场开户、交易前、交易后或运营岗位的知识或相关经验（为加分项）
了解或接触过多种资产类别，包括证券（Securities）、OTC 及 Prime Brokerage，及其相关工作流程与生命周期职能（为加分项）
能够协调 KYC/AML、法务、税务/监管、信用、运营设置与客户数据相关方
英语书面与口语流利
掌握其他语言为加分项
行为素质要求：
客户导向：无论身处何种岗位，始终将与企业客户的长期关系置于行动中心
团队精神—协同：优先与团队内外同事合作
创新—跳出框架思考/创造力：提出新想法与解决方案
责任—担当：在自己的职责范围内做出决策
承诺—可持续性：努力发展自身技能与知识
团队精神—冲突管理：主动并以积极方式处理冲突
工作职责
客户对接与代言（ENGAGE & ADVOCATE）
负责与业务部门共同确认的 GBIS 战略客户与目标客户组合，端到端管理其交易前与交易后的生命周期关系，作为客户、前台与交付团队的高级对接人
在客户、前台、GBTO 及控制职能相关方之间建立互信关系
理解客户的运营模式、优先事项、生命周期设置、未决问题与后续议程
在适用情况下为符合条件客户策划并主持客户服务回顾会议，管理客户反馈，将讨论转化为决策与可衡量的行动
在客户会议与治理论坛中代表 CCS 及法国兴业银行，并在需要时推动跨业务线、跨职能与跨区域的协作
统筹投诉与升级事项，通过止损控制、清晰沟通、根因分析、行动计划、整改与可持续关闭实现闭环，并在适当情况下将重大问题升级至高级治理层
协调交付（COORDINATE）
统筹开户（onboarding）、重大生命周期变更与销户流程，覆盖 KYC/AML、法务、税务/监管、信用、产品开通、运营设置与静态数据，确保治理、优先级、依赖关系与升级路径清晰
建立并运行控制框架，对离岸交付实施在岸监督，依托约定的服务水平、绩效指标、问题与风险报告、治理与升级机制
离岸管理团队仍对团队管理与交付结果负责
通过加快新业务的上市速度（time-to-market）、提供满足客户需求的定制化交易前/交易后解决方案，在维持严格风险与控制标准的同时助力收入增长
持续改进（IMPROVE）
主动识别重复发生的事件、操作风险、控制薄弱环节与低效环节
推动根因整改、落地实施与效益验证，实现可持续关闭
负责提升受委托客户的客户参考数据与静态数据完整性、流程交接与相关系统的数据管控
推广合适的数字化工具、自动化、自助服务与标准化解决方案，以回应反馈、改善客户体验并支撑可扩展的交付
优先资格
具备卖方或买方客户对接的资本市场开户、交易前、交易后或运营岗位的知识或相关经验者优先
了解或接触过多种资产类别，包括证券（Securities）、OTC 及 Prime Brokerage，及其相关工作流程与生命周期职能者优先
除流利英语外，掌握其他语言为加分项
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 岗位覆盖面广，一次接触开户、合规、信用、税务、产品开通与交易后服务，是理解银行机构业务全流程的少见视角
- 直接对接企业客户与前台团队，能积累可迁移的客户关系管理与治理协调能力
- 曝光于证券、OTC、Prime Brokerage 等多资产类别，为后续转向交易后运营或客户覆盖打下基础
- 培训生身份通常伴随系统化培养与跨团队轮岗式学习机会
- 开户与 KYC 流程受监管与内部合规约束，流程周期长、变数多，成就感反馈偏慢
- 适合沟通表达强、抗压能力好、对金融机构业务全流程感兴趣，并愿意从流程协调与客户服务细节做起的应届毕业生或早期职业者
缺点 / 挑战
- 角色处于客户与内部多个控制职能之间，需要反复协调与推动，沟通成本高、容易成为压力汇聚点
- 岗位明确要求适应快节奏、高要求环境，并在压力下处理棘手对话，对心理韧性与时间管理要求较高
角色解读
- 从培训生起步，熟悉银行客户生命周期的全链条后，可向资深客户生命周期经理、客户服务负责人方向纵向发展
- 横向可转向 KYC/AML 合规、交易后运营、前台客户覆盖（Client Coverage）或业务变革/流程优化等相关岗位
- 长期可积累跨产品、跨区域（在岸+离岸交付管理）的治理经验，走向团队管理或大型客户服务治理岗位
- 作为指定战略客户在交易前与交易后的唯一端到端对接人，负责开户、重大生命周期变更与销户的跨部门统筹协调
- 牵头组织客户服务回顾会议、治理论坛与投诉升级处理，将客户诉求转化为内部可执行的行动并跟踪闭环
- 与 KYC/AML、法务、税务/监管、信用、产品开通、运营设置与静态数据等团队对接，同时监督离岸交付团队的服务水平与风险报告
- 主动识别流程中的重复事件、控制弱点与低效点，推动根因整改、数据治理与数字化工具落地
- 客户沟通与关系管理能力：能向客户清晰解释开户流程要求，并在压力下处理棘手对话
- 业务流程与合规知识：熟悉 KYC/AML、税务/监管、信用审批等开户与生命周期环节，了解证券、OTC、Prime Brokerage 等资产类别的交易流程
- 项目管理与优先级排序能力：在多任务、紧时限、需求多变的环境中协调多个内部相关方
- 分析与改进意识：能做根因分析、设计控制指标、推动流程与数据质量的持续优化
- 英语书面与口语流利，掌握其他语言更佳
申请策略
- 面试前了解法国兴业银行 GBIS（全球银行与投资者解决方案）业务及其亚太布局，理解 CCS 团队在其中的定位
- 关注公司强调的四大价值观与 DE&I 文化，在回答行为问题时用具体事例呼应客户导向、团队协同与责任担当
- 突出任何与客户直接对接的经历：客户沟通、投诉处理、跨部门协调的具体案例与结果
- 强调对 KYC/AML、开户流程、金融产品（证券、OTC、衍生品等）的课程、证书或实习接触，即使只是项目层面也值得写
- 用数据体现流程改进能力，例如优化某个流程后缩短的处理时间、减少的差错率或提升的客户反馈评分
- 明确标注英语能力（如雅思/托福、全英文项目或实习经历），如有第二外语也一并列出
- 系统了解 KYC/AML 与客户尽职调查（CDD）的基本框架，熟悉 FATF 建议、制裁筛查与受益所有人识别等概念
- 补足资本市场基础知识：证券结算流程、OTC 衍生品生命周期、Prime Brokerage 的业务模式与客户结构
面试指南
- 行为题采用 STAR 框架：先交代情境与你的角色，再说明你采取的具体行动（如何沟通、如何排序优先级、如何协调相关方），最后给出可量化的结果与反思
- 情景题采用「先止损—再共情—后解决」的结构：先稳定客户情绪并明确当前状态，再说明你会如何梳理依赖方与时间线、给出明确的下一步与承诺时限，最后说明如何做根因整改避免复发
- 专业题采用「定义—流程—风险点—控制措施」的结构：先说明概念，再讲流程链条，最后点出关键风险与对应的控制与升级机制
- 如果客户对开户进度严重不满并在电话中情绪激动，你会如何处理？
- 请描述一次你需要同时协调多个部门、在紧迫时限内完成任务的经历
- 你如何理解 KYC/AML 在客户开户流程中的作用？如果客户不愿配合提供资料，你会怎么做？
- 你如何在一个流程中识别低效环节，并推动改进落地？
- 你为什么选择客户生命周期管理这个方向，而不是前台销售或纯运营岗位？
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