花旗金融
Private Banker (China Offshore Team)
Private Banker (China Offshore Team)
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公商业银行
商业银行
合规风控
客户关系管理
投资规划
私人银行
财富管理
跨境金融
销售转化
风险管理
值不值得投
73综合评分
综合评分 73
顶尖外资行私行岗、高薪绩效导向、核心地段办公、业绩压力大
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
11.5万
比商业银行中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 190 个在招 · 其中商业银行 22 个
市场机会
选择适中
香港特别行政区 · 商业银行 · 22 个在招
职位详情
关于这个职位
负责为超高净值客户提供定制化财富管理与投资解决方案，挖掘潜在高价值客户并建立长期信任关系
通过深入理解客户业务与财富来源，提供跨代际的财务规划、风险管理及融资服务，同时协调内部专家团队确保合规高效交付，助力客户实现资产保值增值目标
最低要求
需具备学士或大学学位（硕士优先）
拥有15年以上金融行业经验
在私人银行领域有广泛且经证实的经验，曾服务超高净值(UHNW)市场
具备出色的客户关系销售能力，有带领客户团队或主导交易的成功记录
持有香港银行家公会(ECF/CB)等专业资格者优先
工作职责
积极识别潜在客户并建立联系，将线索转化为实际客户
深入理解客户的商业模式及财富创造来源
预判客户生活与商业中可能产生重大财务影响的事件
作为值得信赖的顾问，为客户提供战略财务建议
与客户家族建立跨越世代的长期联系，巩固合作关系
有效管理客户预期，明确可执行与不可执行的边界
全面掌握客户目标与风险偏好，确保财务策略匹配
挖掘客户未明确表达的潜在需求
协调产品专家制定长期解决方案，深化客户关系
协助客户实现广泛的财务/投资目标，涵盖财富创建与管理
开发定制化方案，满足客户投资、风险管理及融资/流动性需求
设定挑战性目标，定期监控进度并调整以实现业绩
合理规划日常、周度及月度活动，最大化收入增长与客户满意度
建立推荐网络，获取引荐以开拓新客户
促成交易，做出符合花旗私人银行根本利益的合理让步
帮助团队成员积累经验，建立与客户及中介机构的可信度
展现强烈的团队成功承诺，将团队目标置于个人成就之上
鼓励团队协作，深化客户关系并超越销售目标
整合团队成员互补经验与技能，最大化客户服务效能
与私人银行支持部门建立伙伴关系，维持风控、寻找方案并解决问题
遵循标准流程，在必要时倡导合理例外并寻求/授予审批
确保遵守监管要求，最大限度降低花旗潜在责任
确保强有力的控制措施及有效的运营与行政服务
与花旗全球同事合作，利用能力共享专业知识
确保客户获得无缝的内部流程与花旗集团服务执行体验
优先处理需升级的问题，调动合适人员加速解决
理解并传达不同投资策略的风险
在所有同事中建立信誉与信任，保持最高标准的个人与职业操守
标记并报告非法或不适当交易，严格遵守监管政策与控制程序
全面了解花旗旗下的产品与服务矩阵
深入掌握关键投资与融资产品的专业知识
培养识别业务机会的能力，针对性解决特定客户群的独特需求
在商业决策中恰当评估风险，特别关注公司声誉，通过推动合规、遵守法律法规、坚持道德判断及透明上报控制问题，保障花旗及其客户与资产安全
优先资格
持有香港银行家公会(Enhanced Competency Framework [ECF] 和/或 Certified Banker [CB])专业资格
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托外资行全球顶尖平台，接触国际顶级富豪资源
- 薪酬结构优厚，绩效导向明确，收入上限极高
- 完善的培训体系与弹性福利，支持长期职业发展
- 客户门槛极高，对专业深度与情商要求严苛
- 跨境业务受地缘政治与监管政策波动影响较大
- 适合具备丰富高净值客户服务经验、抗压能力强且追求高绩效回报的资深金融从业者
缺点 / 挑战
- 业绩考核压力巨大，需持续完成高额创收指标
角色解读
- 纵向晋升至私人银行总监或区域业务负责人
- 横向拓展至家族办公室、投行并购或高端财富管理咨询
- 积累深厚人脉后，可向独立财富顾问或金融机构高管发展
- 主动开拓并转化超高净值潜在客户，建立长期信任关系
- 深度剖析客户财富来源与商业布局，提供跨代际财务规划
- 协调内部投研与产品专家，定制投资、融资及风险管理综合方案
- 严格把控业务合规与风险底线，确保服务符合监管要求
- 深厚的私人银行业务背景与UHNW客户服务经验
- 卓越的客户关系维护与销售转化能力
- 扎实的投资组合构建、资产配置及跨境融资知识
- 敏锐的风险识别意识与严格的合规操作习惯
申请策略
- 提前研究该行私人银行最新产品矩阵，准备针对高净值客户痛点的实战案例
- 突出过往服务的UHNW客户数量与AUM规模，量化销售业绩与转化率
- 详细列举主导过的复杂跨境资产配置或家族信托案例
- 强调合规风控意识与跨部门资源整合能力
- 补充跨境税务筹划、家族信托架构设计及ESG投资等前沿知识
- 强化宏观经济周期对高净值人群资产配置影响的分析能力
面试指南
- 采用STAR法则结构化陈述，重点突出客户需求洞察、资源整合过程、合规风控措施及最终业绩成果
- 请分享一个你成功转化超高净值客户的完整案例
- 面对复杂跨境资产传承需求，你会如何设计综合方案？
- 如何在高压业绩环境下平衡合规要求与客户期望？
- 熟悉当地监管框架与内部合规红线，准备近期宏观经济对高净值人群资产配置的影响分析
职位点评
薪资福利85
成长发展70
工作生活65
使命价值60
薪资福利
85较高
职位提供具有市场竞争力的基础薪资与高额绩效奖金，配合完善的健康与休假福利，整体补偿性动机满足程度较高。
薪资信号未披露（AI估算：8.0千–15.0万/月）
福利待遇access to telehealth options, health advocates, confidential counseling、generous paid time off packages
成长发展
70中等
公司提供系统性的学习资源与跨代际客户服务经验积累机会，但高阶私行岗位更侧重资源变现而非基础技能培训。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会learning and development resources
业务类型profit_center
工作生活
65中等
明确提及丰厚假期与工作生活平衡项目，但私行销售性质决定需随时响应高净值客户需求，工作与生活边界较模糊。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡balance their work and life、generous paid time off packages
使命价值
60中等
聚焦财富保值与家族传承，社会正向影响力相对中性，主要体现为专业服务价值而非宏观公益使命。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
花旗金融 的其他在招职位
相似职位推荐
Watch Jobs