花旗金融
Assistant Vice President, FX Specialist (Treasury)
Assistant Vice President, FX Specialist (Treasury)
发布于 4 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公财富管理
财富管理
Hksi牌照
合规与风控
外汇交易
外汇保证金
客户销售
普通话
粤语
结构性产品
英语
值不值得投
70综合评分
综合评分 70
国际银行财富管理条线的外汇产品专业销售岗，混合办公、培训资源丰富，但带个人销售指标、薪资未披露。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
4.0万
比财富管理中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 140 个在招 · 其中财富管理 13 个
市场机会
选择适中
香港特别行政区 · 财富管理 · 31 个在招
职位详情
关于这个职位
作为花旗环球财富（CGW）团队的外汇与财资产品专家，为个人及财富客户提供每日市场更新与交易策略建议，重点推广外汇保证金、结构性外汇、黄金、人民币等财资产品
该岗位需通过外呼与面对面拜访开发新客户，完成个人财资销售指标，并辅导前线银行人员提升外汇产品能力，属于带销售指标的专业销售岗
最低要求
本科及以上学历，商科相关专业优先
熟悉各类财资工具及市场预测方法，具备良好的实务知识
具有服务外汇保证金客户及个人账户的相关工作经验
目标导向，积极主动，具备开放心态拥抱变化
优秀的沟通与人际交往能力
英语、粤语、普通话流利
持有 HKSI 第 1、7、8 类牌照
工作职责
为客户及个销人员提供每日市场更新与交易策略计划
向客户推广并建议财资产品，重点包括优质账户（PA）、外汇保证金、Treasury Plus、外汇杠杆、外汇兑换、黄金交易、人民币及外汇结构性产品
通过外呼电话及与客户面对面会谈，识别并挖掘新的销售机会与潜在客户
通过日常互动就外汇产品提供辅导与激励，并与银行客户经理（Bankers）配对协作以达成团队目标
负责完成个人财资业务指标，并与分行经理共同制定计划以达成分行财务承诺
在业务决策中恰当评估风险，兼顾公司声誉并保护花旗集团、客户及资产安全
推动遵守适用法律、规则与监管要求，遵循政策规定，在个人行为、操守与业务实践上秉持良好的道德判断，并以透明方式上报、管理与报告管控问题
优先资格
持有香港银行学会（HKIB）的专业资格，如「提升能力框架（ECF）」和/或「认可银行家（CB）」，将优先考虑
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 平台为全球性银行的花旗环球财富条线，客户资源与产品线完整，可接触跨境外汇、结构性产品等相对复杂的业务
- 职位带「Assistant Vice President」职衔，对简历层级与后续跳槽有加分
- 花旗公开提供在岗培训、高层接触机会、带薪育儿假与慷慨带薪假期等成长与福利支持
- 香港作为国际金融中心，外汇与财资产品的专业积累具有较强可迁移性
- 需同时满足多张牌照（HKSI 1/7/8）与合规要求，入职前需完成强制背景核查（MRC Scheme），流程相对严格
- 服务对象涵盖本地与内地客户，对粤语、普通话、英语三语切换要求高
- 适合已有外汇或财资产品销售经验、持相关牌照、目标导向且乐于直接面对客户的专业人士
- 也适合希望在国际银行财富管理条线长期深耕、愿意承担销售指标的求职者
缺点 / 挑战
- 岗位带明确的个人销售指标，需通过外呼与面访持续开发客户，业绩压力与客户拒绝是日常
角色解读
- 在花旗财富管理条线内，可从 AVP 向 VP、Director 等更高职级的产品专家或团队负责人方向发展，也可横向转向私行、投资顾问或产品管理岗位
- 花旗提供系统的在岗培训与高层管理者接触机会，有利于积累跨境财富管理与外汇产品的复合经验
- 积累客户资源与持牌资质后，市场流动性较强，可向其他国际银行或家族办公室延伸
- 面向个人及财富客户推广外汇保证金、结构性外汇、黄金、人民币等财资产品，提供每日市场观点与交易策略建议
- 通过外呼电话和面对面拜访开发新客户，完成个人及分行的财资业务销售指标
- 同时为前线银行客户经理提供外汇产品辅导与激励，与其配对协作推动团队业绩
- 全过程需在合规与风控框架内开展，及时上报管控问题
- 扎实的财资工具知识与市场预测能力，能独立输出市场更新与交易策略
- 具备服务外汇保证金客户及个人账户的实战销售经验，熟悉高净值客户沟通方式
- 持 HKSI 第 1、7、8 类牌照是硬性门槛，ECF/CB 等专业资格为加分项
- 英语、粤语、普通话三语流利，能覆盖香港本地及内地客户群体
申请策略
- 投递前了解花旗环球财富（CGW）的客户分层策略与财资产品体系，面试中可结合具体产品谈客户需求匹配
- 注意该岗位适用强制背景核查（MRC Scheme），需准备好历次雇主的推荐人信息并确保履历一致
- 可关注花旗在多元与包容、社区志愿方面的文化，在行为面试中呼应
- 重点突出服务外汇保证金客户与个人账户的具体业绩，如管理客户规模、销售产品类型、达成的指标完成率
- 清晰列明 HKSI 第 1、7、8 类牌照及 ECF/CB 等专业资格，附上取得时间
- 展示多语能力（英语、粤语、普通话）在客户沟通中的实际应用场景
- 若有与银行客户经理或前线团队协作、辅导的经验，应单独成段说明
- 若尚未持齐 HKSI 1/7/8 牌照，应优先规划考试时间并在简历中注明进度
面试指南
- 采用 STAR（情境—任务—行动—结果）结构描述销售案例，量化客户数量、产品规模与指标完成度
- 涉及合规的问题，先讲清监管与内部政策依据，再讲具体判断与上报动作，体现风险优先意识
- 涉及协作的问题，明确自己在链条中的角色、与银行客户经理的分工方式及共同达成的结果
- 请分享一个你向客户推广外汇保证金或结构性外汇产品的成功案例，你是如何识别需求并促成交易的？
- 面对市场剧烈波动时，你会如何为客户制定并传达交易策略？
- 你如何看待个人销售指标与合规风控之间的平衡？遇到客户要求与适当性原则冲突时怎么处理？
- 你如何与外呼开发、面访及银行客户经理协作，形成完整的客户转化链路？
- 如果分行财资业务指标落后于计划，你会如何与分行经理一起制定追赶方案？
职位点评
薪资福利68
成长发展78
工作生活70
使命价值58
薪资福利
68中等
职位为全职正式岗位并明确提供带薪育儿假、财务健康支持与慷慨带薪假期等福利，但 JD 未披露薪资水平，且岗位以个人销售指标为核心，收入弹性较大。
薪资信号未披露（AI估算：3.0千–5.0万/月）
福利待遇Paid Parental Leave Policy（扩大版带薪育儿假）、帮助员工管理财务健康并规划未来的相关计划、帮助员工平衡工作与生活的多项计划、慷慨的带薪假期（generous paid time off packages）
成长发展
78中等
花旗在 JD 中明确承诺系统的在岗培训、高层管理者接触机会与传统学习资源，并包含对外汇产品的辅导职责，学习与专业积累路径较清晰；但 JD 未提及明确的晋升通道。
技术前沿非技术岗（不适用）
技术栈FX margin、FX leveraged、FX conversion、FX-structure product、Treasury Plus、Gold trading、RMB、Premium Account (PA)
成长机会extensive on-the-job training、exposure to senior leaders、more traditional learning、Give coaching and motivation on FX products、opportunity to expand your skills
业务类型profit_center
工作生活
70中等
JD 明确标注为混合（Hybrid）办公模式，并提供带薪假期与工作生活平衡相关计划；但岗位需外呼与面对面拜访客户，JD 未说明远程天数，也未提及加班情况。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡generous paid time off packages、programs that help employees balance their work and life
使命价值
58较低
所属为成熟稳定的国际银行业务，工作内容以产品销售与业绩达成为主，社会价值更多体现在帮助客户管理外汇与流动性风险；JD 中有回馈社区与志愿服务的表述，但非岗位核心。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号give back to your community、make a real impact、volunteerism、helping our clients meet their banking needs across regions
创新程度稳健跟随主流
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