Sr. Specialist, Deal Underwriting

优缺点分析

角色解读

• 纵向发展：成为特定领域（如基础设施债权、不动产债权）的资深承保专家或技术负责人
• 横向拓展：向投资经理、产品经理或风险管理等岗位转型，深度参与投资决策
• 管理路径：积累足够经验和项目案例后，可带领小型承保团队
• 负责保险或资管公司内债务类产品（如债权计划）的交易承保全流程，从前期项目挖掘、尽职调查到合同谈判、产品备案
• 作为连接公司内部风控、投资、法务与外部客户、渠道、投资者的关键枢纽，进行大量沟通协调工作
• 撰写专业的尽调报告、可行性分析，为内部决策提供依据，并确保整个交易合规
• 扎实的财务分析能力，能够独立进行债务产品的估值和风险评估
• 优秀的沟通协调与项目管理能力，以高效推进复杂交易流程
• 熟悉金融监管法规和合同条款，具备法律或财务复合背景者更具优势
• 高强度抗压能力和严谨细致的工作态度，以应对多方诉求和截止日期压力

申请策略

• 研究友邦保险近年来在另类投资（债权投资计划）方面的动态和案例，在面试中展现对公司的了解
• 准备一个体现你沟通协调能力、推动复杂事项落地的具体事例，以应对行为面试
• 突出4年以上的债务产品（如债权计划、债券）投资或发行管理经验，具体描述参与过的项目类型、规模和职责
• 重点展示财务建模、尽职调查、报告撰写等硬技能，以及跨部门协调、客户沟通的软技能案例
• 明确列出CPA、CFA等专业资格证书，这是重要的筛选加分项
• 系统梳理和更新对当前金融市场（特别是保险资金运用）监管政策、主流债务产品模式的理解
• 可尝试模拟进行一个小型债权交易的可行性分析报告，以锻炼和展示结构化思维与写作能力

面试指南

• 使用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化描述过往项目经历，突出个人贡献和量化成果
• 在回答专业问题时，体现严谨的分析框架（如财务指标、法律条款、宏观行业），并结合过往经验说明
• 对于处理冲突或风险的场景，强调沟通、原则性、风险收益权衡及向上汇报的流程
• 请介绍一个你主导或深度参与的债务产品交易案例，你在其中扮演什么角色？
• 在进行一笔交易的尽职调查时，你通常关注哪些核心风险点？如何验证？
• 如果业务部门推荐了一个项目，但你的初步评估认为风险较高，你会如何处理？
• 你如何看待债务产品承保岗位在保险公司投资链条中的作用？
• 你持有CFA/CPA，这些知识如何应用到日常承保工作中？