风控岗-合规方向（顺丰数科）

优缺点分析

角色解读

• 从基础风控监控与核查做起，逐步深入参与风控策略的制定与迭代
• 未来可向资深风控专家、合规管理或跨境支付业务风控负责人方向发展
• 监控境内及跨境支付和商户交易，识别洗钱、诈骗等风险并进行拦截与闭环处置
• 处理监管及合作机构的调单，复盘风险案例以迭代风控策略和规则
• 核查商户与用户的风控申诉，协助进行规则测试与漏洞排查
• 具备境内/跨境支付场景及常见风险类型的基础认知与研判能力
• 掌握基础数据分析能力，熟练使用Excel，具备SQL能力者优先
• 英文读写良好，能够查阅境外监管及商户材料，逻辑严谨且抗压能力强

申请策略

• 了解顺丰数科的业务布局及顺丰在跨境支付领域的最新动态，面试时展现对业务的关注
• 突出在金融、经济或理工科背景下的数据分析项目经验，特别是使用SQL或Excel处理数据的经历
• 强调对跨境支付、反洗钱或金融风控领域的了解，如有相关实习或课题研究请重点展示
• 展现良好的英文读写能力，如提供查阅外文文献或处理英文材料的经历
• 提前复习并提升SQL查询能力，了解基础的数据清洗与分析方法
• 学习境内/跨境支付的基础业务流程及常见的反洗钱（AML）和反欺诈知识

面试指南

• 采用STAR法则回答行为面试题，突出逻辑分析过程与最终的数据或业务结果
• 对于风控场景题，按照“识别异常特征 -> 收集背景信息 -> 交叉验证 -> 得出结论并处置”的框架进行回答
• 请简述你对境内/跨境支付场景中洗钱或诈骗风险的理解，以及如何识别这些风险？
• 如果面对一笔可疑的跨境交易，你会从哪些维度进行核查和研判？
• 描述一次你使用数据分析工具（如Excel/SQL）解决复杂问题的经历
• 面对监管机构的调单要求，你会如何高效处理并确保合规？
• 熟悉常见的跨境支付黑产模式及反洗钱监管基础知识，准备1-2个相关的案例分析
• 复习SQL常用语法及数据分析思路，确保能应对可能的技术基础提问