中国平安
零售产品顾问
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发布于 3 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
产品策略
合规管理
团队培训
客户营销
数据分析
财富管理
值不值得投
73综合评分
综合评分 73
大平台财富产品策略与赋能岗，发展路径清晰，侧重专业深耕与业务推动，WLB常规。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.4万
比财富管理中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 13500 个在招 · 其中财富管理 18 个
职位详情
关于这个职位
负责零售财富产品的策略宣导与落地执行，追踪业务指标并制定优化方案
协同一线客户经理开展客户拜访与沙龙活动，协助解决客户异议
通过系统化培训与实战辅导，提升财富经理的专业素养与销售技巧
最低要求
本科及以上学历，3年以上相关工作经验
具备专业的财富管理专业能力，有产品推动相关经验，持有CFA/CFP/AFP等专业证书者优先
具备较强的数据分析、策略输出和沟通协调能力，善于通过培训赋能队伍
合规意识强，无重大违规记录
工作职责
业务推动：负责总分行银管、产品策略的宣导和落地执行，追踪指标，识别短板，制定针对性的改进计划达成目标
赋能经营：协同财富客户经理拜访客户、组织沙龙，协助客户异议处理
通过数据分析，为业务提供决策依据
培训辅导：通过示范、角色扮演等方式对财富客户经理进行辅导培训，提升其专业素质和营销能力
优先资格
持有CFA/CFP/AFP等专业证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托大型金融机构平台，接触前沿财富管理产品与市场资源
- 深度参与业务策略制定与落地，快速积累行业核心经验
- 完善的内部培训体系与清晰的职业晋升通道
- 合规要求严格，需时刻保持风控敏感度并应对监管变化
- 适合具备财富管理背景、擅长策略落地与团队赋能，且抗压能力强、追求稳定大平台发展的求职者
缺点 / 挑战
- 需频繁对接分行与一线团队，跨部门沟通与协调成本较高
- 业绩指标压力较大，需持续跟进数据追踪与策略迭代
角色解读
- 向零售财富条线高级产品专家或业务督导方向发展
- 积累管理经验后晋升为区域产品负责人或团队主管
- 长期可横向拓展至财富管理战略规划或分行零售业务管理岗
- 负责零售财富产品的策略宣导与落地执行，追踪业务指标并制定优化方案
- 协同一线客户经理开展客户拜访与沙龙活动，协助解决客户异议
- 通过系统化培训与实战辅导，提升财富经理的专业素养与销售技巧
- 扎实的财富管理专业知识与产品推动经验
- 熟练的数据分析与策略制定能力
- 优秀的培训授课、沟通协调与客户关系维护能力
- 严格的合规意识与风险把控能力
申请策略
- 提前研究目标机构近期零售财富战略方向，面试时结合具体业务场景展示策略思维
- 了解行业合规文化，展现严谨的职业操守与风险意识
- 突出3年以上财富管理经验，量化产品推动带来的业绩增长或指标改善成果
- 详细列举主导的培训项目规模、覆盖人数及效果反馈
- 强调数据分析工具使用能力及策略输出案例
- 考取CFA/CFP/AFP等权威理财证书提升专业背书
- 强化SQL/Python或BI工具的数据分析实操能力
- 提升公众演讲与课程开发技巧，准备标准化培训课件
面试指南
- 采用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化回答，重点突出数据驱动的问题诊断过程与可量化的业务成果
- 强调“策略制定-试点验证-全面推广-复盘迭代”的闭环管理思路
- 结合合规底线说明如何在风险可控前提下实现业务目标
- 请分享一次你成功推动某款理财产品落地的完整案例
- 面对一线客户经理业绩不达标，你会如何诊断问题并制定改进计划？
- 如何平衡产品营销策略推广与严格的合规风控要求？
- 梳理过往主导的产品培训或策略落地项目，准备好关键数据支撑
- 熟悉当前财富管理市场热点产品及监管政策
职位点评
薪资福利72
成长发展85
工作生活60
使命价值70
薪资福利
72中等
薪资面议且未明确具体福利条款，整体满足程度取决于后续谈判，符合市场常规水平。
薪资信号面议 (1.0千–1.8万/月)
成长发展
85较高
JD明确要求产品推动、数据分析与团队培训赋能，提供丰富的财富管理实战场景与技能打磨机会。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训辅导、赋能队伍
业务类型profit_center
工作生活
60中等
JD未提及办公模式与工时安排，涉及分行对接与客户沙龙，实际工作节奏需以入职后实际情况为准。
工作模式未明确
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
70中等
岗位聚焦零售财富管理与客户资产配置，直接助力居民财富规划，具备明确的金融服务社会价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
创新程度稳健跟随主流
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