经营策略规划核保师

优缺点分析

角色解读

• 在保险运营/核保领域深耕，可向高级核保师、运营经理或产品策略专家发展
• 积累数字化项目经验后，可转型至保险科技或互联网保险产品岗
• 在平安内部有机会跨部门轮岗，晋升至管理岗或专业序列更高层级
• 制定和优化团体客户服务的标准作业流程（SOP），确保服务规范统一
• 通过数据分析监控服务时效和质量，发现瓶颈并提出改进策略
• 搭建知识库并对分公司团队进行培训赋能，提升整体服务水平
• 推动服务系统功能优化，落地AI数字化工具以提高效率
• 熟悉保险产品运营和核保流程，具备经营策略思维
• 较强的数据分析能力，能使用Excel或SQL等工具处理运营数据
• 优秀的沟通协调和跨部门协作能力，能独立推进项目落地
• 责任心强，注重细节，能承受一定工作压力

申请策略

• 关注平安保险科技转型方向，在面试中表达对数字化运营的兴趣和理解
• 提前了解平安集团业务架构和团客服务模式，展现对行业的认知
• 突出保险运营或核保相关项目经验，尤其是SOP制定、数据分析改善服务的案例
• 强调跨部门协作和项目推进成果，用数据量化效果（如效率提升百分比）
• 展示对AI数字化工具的了解或使用经历，如RPA、智能客服等
• 如果有金融保险行业经验，务必重点提及
• 提前学习保险核保基础知识及业务流程，可考取相关证书（如保险资格证）
• 加强数据分析技能，熟练使用Excel、SQL，了解Python或BI工具更佳

面试指南

• 使用STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，突出个人贡献和量化成果
• 针对流程优化问题：先分析现状数据找痛点，提出改进方案，再推动实施并复盘效果
• 对数字化问题：结合具体案例，说明工具选择、实施步骤和带来的价值
• 请谈谈你过往参与过的保险运营或核保项目，你如何优化了流程？
• 如果服务SOP执行率低，你会如何分析原因并推动改进？
• 你如何理解保险数字化？请举例说明你使用AI工具提升效率的经历
• 如何与多个部门协调推进一个跨职能项目？请分享一个案例
• 数据分析方面，你常用哪些工具？如何用数据驱动决策？