投资顾问（企业智库方向）

优缺点分析

角色解读

• 在高端财富管理领域深耕，成为服务企业家客群的资深专家
• 向团队管理、平台运营或产品策略等方向发展，负责更大范围的客群或业务线
• 积累产业与金融跨界资源，未来可向产业投资、家办服务等更广阔的领域发展
• 为企业家客户提供涵盖企业经营与个人财富的一体化金融解决方案
• 整合内外部金融与非金融资源，打造企业家服务生态与智库平台
• 通过数据分析、营销支持、案例研究等方式赋能分支机构拓展企业家客群
• 深度掌握企业投融资、股权架构、家族信托、保险等跨领域金融知识
• 具备为超高净值客户进行复杂财富规划与资产配置的综合能力
• 强大的资源整合、渠道拓展与客户关系管理能力

申请策略

• 深入研究中国平安在企业家服务、私行业务方面的战略与现有产品体系，思考如何将过往经验与平台资源结合
• 准备一套针对特定类型企业家（如科技新贵、传统制造业主）的模拟服务方案，展示你的思考框架和资源整合思路
• 重点突出服务企业家或超高净值客户的成功案例，以及设计并落地复杂综合方案的具体成果
• 详细列出曾服务过的客户资产规模、业务复杂度，以及协调多方资源推动项目完成的能力
• 突出持有的CFA、CFP、CPA等高含金量专业资格证书，以及相关的知识体系
• 系统性学习并补充在家族信托、跨境架构、企业估值等领域的知识深度
• 提升对于宏观经济、产业趋势的洞察力，以便能输出有价值的“智库”观点

面试指南

• 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）清晰阐述过往案例，突出“综合”与“联动”两个关键词
• 从企业生命周期、财富保全、传承、增值、社会责任等多个维度构建解决方案框架
• 强调不仅仅是销售产品，更是运用专业知识和资源网络，成为客户长期可信赖的顾问
• 请分享一个你为企业家客户设计并落地的最复杂的综合金融服务案例
• 如果让你为一位计划上市且有家族传承需求的企业主设计方案，你会从哪些维度切入？
• 你如何理解‘企业家智库’这个定位？你认为应该具备哪些核心能力来服务好这个客群？
• 在公私联动业务中，你通常如何协调对公部门、零售部门以及其他内外部资源？
• 你如何看待当前经济环境下企业家客户的主要痛点与财富管理需求？