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中国平安
年金客户经理
立即应聘

年金客户经理

发布于 大约 14 小时前

普通员工/个人贡献者

宁波市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
大客户销售
企业年金
保险渠道
大客户开发
客户关系管理
市场营销
方案设计
谈判技巧
金融
银行渠道

AI 估算 · 8k–15k

金融行业客户经理薪酬水平，底薪加绩效，宁波地区平均月薪预计8K-15K。

职位详情

关于这个职位

该职位主要负责开发央国企、上市公司等优质企业客户，挖掘企业年金及健康管理需求，提供一站式方案并推进项目落地，同时维护存量客户关系

适合有银行或保险渠道经验、擅长销售开拓的人才

最低要求

本科及以上学历，金融、经济、市场营销或相关专业

具备3年以上寿险银保等渠道从业经验或银行客户经理从业经验
有出色的沟通和谈判技巧及强大的市场分析和销售策略规划能力，具备独立培训和维护分支行的能力
有国股行省行或地市行渠道关系者优先

工作职责

客户拓展与开发：负责区域内央国企、上市公司、优质企事业单位等目标客户的开发，精准挖掘企业年金及企业健康管理需求，制定针对性策略，完成业务指标

调研市场动态、竞争情况及养老保障需求，建立潜在客户库，推动客户转化
项目推进与落地：为企业提供企业年金方案咨询、设计、政策解读及申报协助等一站式服务，推进年金计划立项、备案、签约等工作，确保年金计划顺利落地运营，解决业务推进中的问题
客户关系维护：维护存量客户，定期回访，反馈年金运作情况及投资收益，解答日常咨询，提升客户满意度
挖掘客户多元化养老金融需求，拓展增值服务
其他工作：完成上级交办的其他任务

优先资格

有国股行省行或地市行渠道关系者优先

AI 洞察

优缺点分析

优点

  • 中国平安品牌实力强，年金业务发展稳定，客户资源优质
  • 对接高端企业客户，能积累宝贵的人脉和行业经验
  • 销售岗位薪资与业绩挂钩，收入天花板高
  • 企业年金项目周期长，推进过程复杂
  • 需持续学习政策变化，具备较强抗压能力
  • 适合有银行或寿险渠道经验、擅长开拓大客户、抗压能力强且追求高回报的销售型人才

缺点 / 挑战

  • 销售压力较大，需完成业绩考核指标

角色解读

  • 从客户经理晋升为高级客户经理、团队主管，或转向养老金业务管理岗
  • 积累企业客户资源后，可向财富管理、机构金融等更广泛领域发展
  • 开发央国企、上市公司等大客户，挖掘企业年金和健康管理需求，完成销售指标
  • 提供企业年金方案设计、政策解读和申报协助，推动项目立项与落地
  • 维护存量客户，定期回访并反馈运作情况，拓展多元化养老金融业务
  • 具备金融、经济、市场营销专业背景，熟悉企业年金政策法规
  • 精通客户开发和谈判技巧，具备市场分析及销售策略规划能力
  • 有银行或保险渠道资源，能独立培训和维护分支行关系

申请策略

  • 提前了解平安养老险的业务板块和宁波当地企业年金市场
  • 在简历中突出管理资产规模、客户数量及转化率等具体数字
  • 突出在银行或保险渠道的客户资源及成功销售案例
  • 强调企业年金、团体保险或相关金融项目的运作经验
  • 展示出色的谈判技巧和独立培训能力，并量化业绩数据
  • 系统学习《企业年金办法》及各地政策，提升专业度
  • 加强Excel数据处理和PPT方案呈现能力，便于客户沟通

面试指南

  • 行为类问题使用STAR法则，清晰呈现情境、任务、行动和结果
  • 方案类问题先分析客户需求，再分步骤提出针对性策略，体现专业性和逻辑性
  • 请介绍你过去成功开发企业客户的经历及具体成果
  • 如果一家大型央企尚未建立企业年金，你会如何切入并推动？
  • 谈谈你维护银行渠道关系的方法和案例
  • 企业年金方案设计需要关注哪些关键因素？
  • 准备2-3个完整案例，包括背景、难点、行动和量化成果
  • 熟悉企业年金业务流程和最新法规，了解竞争对手情况

职位点评

63
综合评分

平安集团年金客户经理，销售属性强，薪资面议弹性大，客户资源依赖度高，工作强度中等。

从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。

更适合这类人
最适合追求高薪回报、人际开拓性强、能适应业绩压力的求职者。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
工作生活
薪资福利70
成长发展65
工作生活50
使命价值65

薪资福利

70中等

薪资面议但销售提成空间大，上市公司福利完善，适合追求高收入者。

薪资信号面议 (8K-15K/月)

成长发展

65中等

能接触企业年金专业领域，积累客户资源，具备晋升可能，但培训机制未明确提及。

技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型ambiguous

工作生活

50较低

工作地点宁波，销售岗位需外出拜访，但JD未提及加班或弹性安排，整体平衡度一般。

工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）

使命价值

65中等

企业年金服务养老保障，具有一定社会价值，行业成熟稳定，但商业属性较强。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流

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