渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 大约 9 小时前基层主管/组长
深圳市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
大客户销售
团队管理
客户关系管理
投资咨询
沟通能力
英语
财富管理
销售
风险合规
金融理财产品
AI 估算 · 15k–30k
外资银行优先理财客户经理，深圳薪资水平较高，底薪加提成，综合月薪约1.5-3万，另有年终奖。
职位详情
关于这个职位
作为渣打银行优先理财客户经理，你将负责维护和拓展高净值客户关系，销售银行理财产品，完成业绩指标
该职位需要具备良好的投资咨询和沟通能力，为客户提供个性化的财富管理方案
适合有金融销售经验、追求职业发展的候选人
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
具备良好的中英文口语和书面表达能力
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
了解集团业务战略和模式，并参与战略制定与实施
了解集团所在的更广泛商业、经济和市场环境，并负责业务和财务目标的达成
根据运营风险框架，负责执行和监督预算流程等
通过榜样领导，建立适当文化价值观
确保提供持续的培训和发展
招聘、参与和留住高质量人才，为关键岗位制定继任计划
负责审查团队结构/容量计划
为直接下属设定和监控职位描述和目标，并根据绩效提供反馈和奖励
负责识别、评估、监控、控制和减轻集团风险
理解集团面临的主要风险
能够解读集团财务信息，确定关键问题并实施适当的控制措施
作为集团风险管理框架下的流程风险控制所有者（包括流动性风险相关运营风险框架）
负责评估集团安排的效力，以提供有效的治理、监督和控制
了解集团运营所处的监管框架和相关监管要求
展示模范行为，遵守集团价值观和行为准则
个人负责将最高标准的道德规范嵌入渣打银行
理解并确保遵守所有适用法律、法规、指南和集团行为准则
有效协作地识别、升级、减轻和解决风险、行为和合规问题
除上述工作职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
熟悉金融产品和服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其他个人投资服务者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行是国际知名银行，平台大，职业声誉好
- 优厚的薪资结构，底薪加业绩提成，收入上限高
- 系统化的培训项目，帮助提升金融专业技能
- 接触高净值客户，积累人脉和行业经验
- 金融行业监管严格，合规要求高，需谨慎处理客户交易
- 市场竞争激烈，需要不断更新金融知识并拓展客户资源
缺点 / 挑战
- 销售压力大，需要完成业绩指标，工作强度较高
- 适合性格外向、目标感强、对金融销售充满热情，且愿意在高压力环境中挑战自我的人
角色解读
- 从客户经理向高级客户经理、团队主管发展，逐步承担更多管理职责
- 积累高净值客户资源后，可转向私人银行或财富管理领域
- 通过银行内部培训，获得专业认证（如CFA、AFP）提升竞争力
- 维护和拓展高净值客户关系，提供个性化的银行理财产品和服务
- 完成个人业绩指标，包括各类金融产品的销售和交叉销售
- 参与银行营销活动，挖掘新客户，提升客户资产规模
- 确保合规运营，遵守反洗钱和内部风险控制要求
- 熟悉银行理财产品、股票、基金等金融知识，具备投资分析能力
- 出色的沟通和人际交往能力，能建立信任并维护长期客户关系
- 较强的销售技巧和业绩导向意识
- 良好的中英文书面和口头表达能力
申请策略
- 了解渣打银行优先理财业务定位和近期动态，在面试中展现对业务的见解
- 准备一段自己成功销售或维护客户的经历，用STAR法则结构化描述
- 突出金融行业销售经验，特别是理财产品、基金或证券的销售业绩
- 强调客户关系管理能力，展示维护大客户或高净值客户的成功案例
- 提及具备基金从业资格或其他金融证书，以及中英文沟通能力
- 展示在合规环境下的工作经历，如熟悉银行监管要求
- 提前学习银行理财产品和相关法规，了解热销产品特点
- 练习理财规划方案，掌握客户资产配置逻辑
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答行为类问题，突出个人贡献和量化结果
- 展示客户导向思维，说明如何通过倾听需求、分析风险承受能力来提供定制化方案
- 强调合规意识的同时，体现销售主动性，表明能在规则内寻找增长机会
- 请分享一次你成功向客户销售理财产品并完成业绩目标的经历
- 如何识别高净值客户，并挖掘其投资需求？
- 如果客户对市场波动表示担忧，你会如何沟通和提供建议？
- 你如何理解银行合规与销售业绩之间的平衡？
- 为什么选择渣打银行的优先理财客户经理岗位？
职位点评
67
综合评分
外资银行优先理财客户经理，提供培训和晋升机会，销售压力较大，薪资与业绩挂钩。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
这个职位最适合看重职业发展平台、希望提升金融销售能力并愿意接受一定工作压力的求职者。
表现最好
成长发展
相对薄弱
工作生活
薪资福利70
成长发展80
工作生活50
使命价值55
薪资福利
70中等
渣打银行作为外资大行，提供稳定平台和具有竞争力的薪酬福利，但具体薪资未在JD中披露，业绩提成占比较大。
薪资信号未披露（AI估算：15K-30K/月）
成长发展
80较高
职位提供明确的培训项目和技能提升机会，有助于金融专业能力成长，但晋升通道未明说，需依靠个人表现。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训项目、技能和知识
业务类型profit_center
工作生活
50较低
工作地点深圳，现场办公，无弹性说明；销售岗位可能面临加班和业绩压力，生活平衡一般。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
55较低
金融行业稳定成熟，但销售岗位的社会价值感一般，主要服务高净值客户，创新性有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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