汇丰
Associate Premier Ralationship Manager RM2, Shenzhen
Associate Premier Ralationship Manager RM2, Shenzhen
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公销售与零售
销售与零售
合规风控
客户关系维护
投资产品
英语沟通
财富管理
资产配置
销售管理
高净值客户
值不值得投
72综合评分
综合评分 72
外资行财富销售岗、业绩导向强、平台资源优、合规要求严
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.3万
比销售与零售中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 750 个在招 · 其中销售与零售 84 个
市场机会
选择面较广
深圳 · 销售与零售 · 约 600 个在招
职位详情
关于这个职位
负责为高净值及普瑞米尔客户提供全面的财富管理与银行业务咨询，通过维护和发展客户关系实现业绩目标
日常需分析客户资产组合、推荐保险与投资产品、跟进销售活动并严格遵循合规风控要求，助力分行财富业务增长
最低要求
具备本科及以上学历或同等经验
至少3年金融服务或零售销售相关经验
在保险和投资产品方面有强劲的销售业绩记录
拥有高净值客户关系管理经验
具备扎实的财富管理技术技能
出色的沟通、客户导向和影响力技巧
强烈的销售导向、网络拓展和资产组合管理能力
熟悉金融产品与服务及客户关系管理系统
了解对公银行客户细分及产品与服务
持有当地监管要求的财富管理相关执照及HBCN资格认证
能流利使用英语及本地语言沟通
取得市场要求的适当专业与监管资格
满足HBCN要求的任何内部标准
工作职责
支持实现国家年度营业计划（AOP）
通过发展现有及新客户关系，达成约定的关键绩效指标（KPI）目标
与客户建立有效关系，保持并发展可持续的合作关系
定期与客户进行审查，了解其当前及长期需求，并提供有助于实现目标的建议
有效利用工具和信息推动客户服务交付及WPB业绩表现
维持投资组合中符合集团规定的最低标准合格普瑞米尔客户数量
在当地社区建立高个人与企业形象，发展集团内外专业联系人网络以引入新业务、提升技术知识并推广品牌
监控并处理每日销售活动管理信息及其他内部信息工具，指导更广泛的分行团队以支持业务目标
根据集团运营模式制定并同意客户联系策略
充分利用并输入客户关系管理数据，确保所有客户信息完整且及时更新
拥有HSBC客户关系，深入理解并掌握集团及其他来源的相关产品及服务技术知识，以便为客户提供最佳方案并为全球财富及集团最大化收入
在团队及个人投资组合层面保持最高标准的卓越客户服务——通过营销理念和调研客户持续分析客户资产组合
监控客户满意度数据，实施资产组合层面的改进
与更广泛的分行、支持和直接团队合作，通过向客户提供差异化产品和服务，确保实现业务绩效指标
为客户交付公平结果，并确保自身行为维护金融市场的有序透明运作
作为整合的分行管理团队的一部分工作，确保标准和运营模式得到落实
通过直接与间接行动主动支持他人，超越本角色特定活动
与更广泛的WPB业务及其他相关人员合作，交付分行WPB绩效指标和计划以支持多渠道客户旅程
与WPB业务及其他相关部门建立并保持强大的工作关系，以服务客户需求
确保销售和运营按照汇丰银行FIM、BIM和信贷政策手册的适当贷款指南进行
在商定的审批权限（RAA）内协议并管理贷款额度
通过使用相关管理信息识别风险情况并采取适当行动将损失最小化，管理运营风险
遵守销售流程和销售质量要求
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托汇丰全球化平台与品牌背书，接触高净值客户资源丰富
- 体系化的财富管理与合规培训完善
- 合规与风控要求严格，业务流程繁琐
- 市场竞争激烈，对专业资质与外语能力要求高
- 适合具备金融行业背景、擅长人际沟通、抗压能力强且追求高绩效回报的求职者
缺点 / 挑战
- 薪酬结构与绩效奖金挂钩，业绩突出者收入上限较高
- 业绩考核压力较大，需持续开拓新客户并维护存量资产
角色解读
- 可向高级客户经理（RM3/RM4）或私人银行顾问方向发展
- 积累优质客户资源后有机会转岗至财富管理专家、区域业务主管或跨境金融项目负责人
- 负责维护和发展高净值及普瑞米尔客户的银行业务关系
- 深度挖掘客户在财富管理、保险及投资方面的需求并提供定制化方案
- 跟踪销售业绩指标并协同分行团队完成业务目标
- 扎实的金融产品知识与资产配置能力
- 出色的客户沟通、谈判与关系维护技巧
- 较强的销售导向与业绩达成意识
- 熟悉跨境银行服务及合规风控要求
申请策略
- 提前研究汇丰IWPB的产品线与近期战略动向
- 准备具体的高净值客户成功案例以应对情景面试
- 关注外资行合规文化，展现稳健经营意识
- 突出过往在财富管理、保险或投资领域的销售业绩与客户留存率
- 强调高净值客户服务经验及跨部门协作案例
- 明确列出已持有的金融从业资格证及语言能力
- 补充CFA/CFP/AFP等财富管理相关资质
- 强化跨境税务、家族信托等进阶金融知识
面试指南
- 采用STAR法则结构化回答
- 先展示客户痛点与需求分析过程，再说明提供的定制化方案与执行细节，最后用数据量化成果
- 始终贯穿合规底线与客户长期利益导向
- 请分享一个你成功转化或挽留高净值客户的案例
- 面对客户对投资收益波动的担忧，你会如何沟通？
- 你如何平衡销售目标与合规风控要求？
- 你对汇丰跨境财富管理服务的理解是什么？
- 梳理过往3-5个典型客户案例并提炼关键数据
职位点评
薪资福利78
成长发展75
工作生活65
使命价值60
薪资福利
78中等
外资行财富经理岗位提供具有竞争力的底薪与绩效奖金机制，整体薪酬处于市场中上水平，但高度依赖个人业绩表现。
薪资信号未披露（AI估算：2.5千–4.0万/月）
成长发展
75中等
公司提供完善的财富管理专业培训与合规认证支持，职业晋升通道清晰，有利于积累高净值客户资源与行业资质。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活
65中等
职位明确要求办公室办公模式，外资行通常注重工作生活平衡但未在JD中明确弹性安排，整体WLB处于中等水平。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
60中等
岗位聚焦商业价值与客户财富增值，虽提及‘公平结果’与‘市场秩序’，但核心驱动力仍为业务营收与客户服务，社会使命感相对中性。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号Deliver fair outcomes for our customers
创新程度稳健跟随主流
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