中国平安
私行财富客户经理（RM）
私行财富客户经理（RM）
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
深圳市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
KYC
保险
财富管理
高净值客户
资产配置
基金
AFP
AI 估算 · 15k–30k
深圳财富管理岗薪资较高，平安平台优势明显，业绩弹性大，综合收入可观。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责维护和拓展高净值客户，通过精准KYC和资产配置，为客户提供个性化的投资理财方案，实现客户财富保值增值
你将依托平安集团的综合金融平台，与团队协作完成销售目标，同时需具备较强的合规意识和服务营销能力
最低要求
一、学历要求：本科及以上学历
二、工作经验：金融业营销经验2年以上或银行从业经验满1年，过往业绩表现良好
三、专业能力：熟悉营销流程和银行产品，有一线销售经验，服务营销能力强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，定期将钻石及以上客户移交给私行金融顾问经营
增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不继挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足需求，以资产配置方式，通过精准KYC向客户推荐合适的产品，促进客户在我行资产提升
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保团队有品质的持续经营，提升客户满意度并积极处理客户投诉
优先资格
持有AFP、基金、保险等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠平安集团综合金融平台，产品线丰富，客户资源优质
- 薪资与业绩直接挂钩，收入上限高，激励充分
- 专业培训体系完善，有助于提升理财规划和客户经营能力
- 业绩压力较大，需持续完成资产增长和产品销售指标
- 客户关系维护要求高，处理投诉和复杂需求需要耐心
- 合规风险管控严格，需时刻注意操作规范性
- 适合有金融销售经验、抗压能力强、追求高收入且善于经营客户关系的求职者
角色解读
- 可向私行金融顾问方向发展，服务更高净值客户
- 积累资源后可晋升团队主管或财富管理专家
- 依托平安集团多元化平台，横向转岗至其他金融业务
- 承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并增长，提升客户忠诚度
- 挖掘客户需求，提供个性化投资建议和理财方案，实现客户财富保值增值
- 通过精准KYC推荐合适产品，促进客户资产提升，同时完成销售目标
- 贯彻合规及风控要求，处理客户投诉，确保团队持续经营
- 扎实的金融产品知识和营销技能，熟悉银行产品和资产配置逻辑
- 优秀的客户沟通和服务营销能力，能精准识别客户需求
- 持有AFP、基金、保险等理财专业证照者优先
- 追求卓越，具备商业敏感性，合规意识强
申请策略
- 面试前了解平安财富管理业务模式和私行客户特点
- 准备1-2个成功的客户资产配置案例，展示专业度
- 突出过往客户资产规模和业绩数据（如管理资产额、销售转化率）
- 强调持有AFP、基金、保险等证照及持续学习的经历
- 展示客户服务案例，体现KYC和资产配置能力
- 若有团队管理或项目推动经验，可补充说明
- 系统学习AFP备考内容，提升理财规划专业度
- 熟悉平安集团各类产品（保险、基金、信托等），强化综合金融知识
面试指南
- 采用STAR法则（情境-任务-行动-结果）回答行为类问题，突出量化成果
- 对于客户异议处理，先共情再分析，最后给出解决方案，体现专业和耐心
- 产品推荐逻辑应围绕客户需求，先诊断再匹配，强调资产配置理念
- 请介绍你之前如何维护高净值客户并提升其资产规模？
- 客户对产品收益不满产生投诉，你会如何处理？
- 如何根据KYC结果为客户推荐合适的产品组合？
- 你如何看待业绩压力，以及如何设定个人目标？
- 复习资产配置理论、经济指标和市场动态，展现专业素养
匹配度报告
68
综合匹配度
平安大平台，高薪销售岗，业绩导向，WLB一般。
适合人群
该职位最适合重视薪资收入和平台稳定性的求职者，能够接受现场办公和一定业绩压力。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利85
成长发展70
工作生活50
使命价值65
薪资福利匹配
85较高
虽然JD未明确薪资和福利，但平安作为上市巨头，薪酬体系完善，财富管理岗位业绩提成可观，整体补偿性较强。
薪资信号未披露 (15K-30K/月)
成长发展匹配
70中等
职位要求持证优先，说明重视专业成长，但JD未提及明确培训或晋升路径，发展性中等。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
银行岗位通常为现场办公，且可能有业绩压力导致加班，生活方式支持一般。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
65中等
财富管理行业稳定，但社会影响力中性，意义感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs