渣打银行
Assistant Manager, Fiduciary & Fund Services
Assistant Manager, Fiduciary & Fund Services
发布于 2 小时前中层管理(经理/总监)
全职员工仅现场办公
Ms Office
会计
净值计算
合规
基金运营
沟通能力
英语
金融产品
风险管理
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
外资银行后台岗，薪资福利好，平台正规，但工作内容专业性强，需要高精度和严谨性。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
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发布情况
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公司情况
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约 260 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行天津办公室的信托与基金服务助理经理，主要负责基金的日常会计核算、净值计算、交易处理和报告审查等工作
你需要确保各项估值、费用计算和交易记录的准确性，与内部团队及客户沟通，支持基金运营的合规与风险管理
最低要求
教育背景：学士学位
资格认证：会计或金融相关证书为加分项
语言要求：英语，普通话
工作职责
确保根据服务备忘录及相关文件，准确计算并记录估值（包括管理费、费用、业绩报酬等）相关的会计分录
确保准确捕获交易/价格/公司行动/外汇汇率数据及相关会计分录，以提供准确的资产净值计算
负责维护若干投资基金账簿的完整会计和客户记录，包括总账、现金头寸、分红记录、投资记录和投资定价记录，并支持基金管理相关事务，如记录和处理交易、获取和验证相关文件、确保投资正确记录和定价，以及核算上市/非上市公司证券买卖、公司行动、远期外汇交易、场外交易（掉期、期权等）及相关会计分录，以提供准确的资产净值计算
执行向投资委员会/客户报告的详细审查：核对交易与相关支持文件，确保投资估值与第三方数据核对，确保复杂投资会计处理得当，确保遵守内部投资限制、外部法规和国际会计准则（如适用）
发现问题并向上级/主管报告并提出解决方案
负责分配客户的基本现金监控，即监控客户现金头寸并编制现金预测报告
负责日常活动，现金与交易对账
根据要求编制投资组合估值、投资合规报告或其他报告
计算资产净值（每日、每周、每月或按约定的其他频率），并根据服务备忘录的要求和时间向投资委员会/客户交付服务/报告
确保根据服务备忘录和适当的基金发行备忘录，正确准确地计算和记录管理费、费用、业绩报酬等
记录并支付股息（通过支付或再投资）
按要求计算并向投资经理/顾问、托管人、管理人和其他服务提供商支付费用
确保基金管理服务费由客户按时结算
在高级经理/经理的适当监督下，就日常运营问题与投资委员会及相关方沟通，并定期进行服务回顾
确保与基金会计团队、过户代理团队、基金合规团队、托管团队和其他运营团队进行清晰顺畅的沟通，以及时更新/维护客户记录
支持助理经理/经理/高级经理，在截止日期内处理并交付指定的临时项目
通过确保向客户/管理层及时准确地报告、及时纠正及/或监控任何差异，来管理并避免对客户、银行/集团的风险
提供与关键风险指标（KRI）和关键绩效指标（KPI）相关的准确统计数据，以帮助衡量并实现部门目标
确保所有控制/操作程序和文件得到妥善遵守
确保每日工作量准确、及时地记录
意识并理解适合该角色的集团业务战略和模式
意识并理解更广泛的业务、信托与基金服务部运营的证券市场
负责确保每次估值中基金资产净值的准确性
以身作则，建立适当的文化和价值观
负责审查团队结构/容量计划
解释对账差异、价格波动、分类账不平衡、估值检查例外情况的能力，基于此识别关键问题或潜在风险，并建立适当的控制和措施
负责遵守集团对业务的治理要求、监督和控制
展现模范行为，践行集团的价值观和行为准则
个人负责在渣打银行内嵌入最高标准的道德规范，包括监管和商业行为
这包括理解和确保以字面和精神遵守所有适用的法律、法规、准则和集团行为准则
有效协作地识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
关键利益相关者：在岸业务伙伴、客户、上游团队（GRU、CDMG、CS、结算、CA）
在中国/信托与基金服务团队中融入“Here for good”和集团的品牌与价值观
执行集团、国家、业务或职能部门政策和程序规定的其他职责
支持集团的运营转型路线图
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 在国际知名的金融机构工作，平台正规，能接触到标准化的全球运营流程和复杂金融产品
- 岗位专业性强，能深入学习基金会计、估值和金融后台运营的核心知识
- 外资银行通常提供完善的培训体系和相对规范的职业发展路径
- 适合具备会计或金融背景，做事细致、有责任心，追求在稳定、规范的国际化金融机构中从事专业后台运营工作的人
缺点 / 挑战
- 工作环境稳定，注重合规与风险控制，有利于培养严谨的职业习惯
- 工作对细节、准确性和时效性要求极高，存在一定的压力
- 金融后台运营流程严格，创新空间可能有限，工作内容较为固定和重复
- 需要持续跟进不断变化的金融法规和会计准则，学习压力持续存在
角色解读
- 在专业领域内深化，成为特定类型基金（如复杂衍生品）的运营专家
- 向管理岗位发展，担任高级经理或运营总监，负责更广泛的业务线或团队管理
- 利用外资银行平台，寻求跨地域或跨职能（如产品开发、风险管理）的职业机会
- 负责投资基金的日常会计核算与净值（NAV）计算，确保所有交易、费用和估值的准确无误
- 处理和记录各类金融交易（包括上市证券、场外衍生品等），维护完整的客户和投资账簿
- 审查相关报告，进行现金监控和对账，识别并报告运营风险与差异
- 与内部多个团队（会计、合规、过户等）及外部客户沟通，确保运营流程顺畅
- 扎实的会计知识和金融市场理解，能够处理复杂的基金会计分录和估值
- 熟练的基金运营经验，熟悉基金行政管理、交易处理和报告编制
- 优秀的Excel技能（MS Office Suite）和数据处理能力，以确保精确计算
- 良好的英语沟通能力（书面和口头），以支持国际化工作环境和文件处理
申请策略
- 仔细研读职位描述，确保你的简历关键词（如Net Asset Value, reconciliation, financial reporting）与之匹配
- 了解渣打银行的企业文化（如职位描述中提到的价值观），并在面试中展现契合度
- 准备一些关于如何保证数据准确性或处理对账差异的具体例子，这可能是面试重点
- 突出任何与会计、基金运营、金融后台或对账相关的实习或工作经验
- 详细描述使用Excel（如VLOOKUP， 数据透视表）或财务软件处理数据、进行核对的具体经历
- 强调英语在工作中的实际应用，如阅读英文政策、撰写报告或沟通
- 体现对合规、风险控制和细节的关注，例如曾发现并纠正过错误或优化过流程
- 巩固会计准则（特别是与金融工具相关的IFRS/IAS）和基金估值（NAV）的基础知识
面试指南
- 对于技术性问题（如NAV计算），采用“定义-步骤-关键点-风险控制”的框架进行结构化回答
- 对于行为性问题（如解决差异），使用STAR法则：描述情境(Situation)、任务(Task)、行动(Action)和结果(Result)
- 对于动机性问题，结合公司价值观（如“做正确的事”、“不断精进”）和个人职业规划来回答
- 你如何理解基金净值（NAV）的计算流程？
- 请描述一次你处理复杂对账或发现数据差异的经历，你是如何解决的？
- 你对金融市场中的某些产品（如远期外汇、期权）在会计上如何处理有何了解？
- 你如何确保在严格的时间要求下，工作产出的准确性？
- 你为什么对渣打银行的这个信托与基金服务岗位感兴趣？
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活70
使命价值65
薪资福利
80较高
职位提供外资银行标准的薪酬福利体系（如核心银行资金支持的退休储蓄、医疗保险、灵活假期等），具体薪资虽未披露，但作为已上市跨国企业，整体报酬在天津市场具有竞争力。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings、medical and life insurance、flexible and voluntary benefits、annual leave、parental/maternity (20 weeks)、sabbatical (12 months maximum)、volunteering leave (3 days)、minimum 30 days annual and public holiday、Flexible working options、proactive wellbeing support (Unmind platform, resilience courses, Employee Assistance Programme)、continuous learning culture
成长发展
75中等
职位能让你深入学习复杂的基金运营和会计知识，接触国际化标准流程。公司提供持续学习文化，但岗位本身更侧重于执行与合规，技术前沿性有限。
技术前沿传统/成熟技术
技术栈Fund Operation、Accounting、Financial Markets、Net Asset Value、MS Office Suite
成长机会A continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill
业务类型cost_center
工作生活
70中等
职位提供灵活办公选项，但未明确具体模式。工作地点在天津，生活成本相对一线城市较低。但作为银行后台岗位，可能需遵循较严格的工作流程和时间节点。
工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、Flexible working patterns
使命价值
65中等
职位通过支持基金运营，间接参与资本市场运作，具有一定的经济支持意义。但作为后台支持岗位，社会影响力感知不直接。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity、make a positive difference、being here for good
创新程度稳健跟随主流
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