渣打银行
Senior Insurance Specialist, Bancassurance
Senior Insurance Specialist, Bancassurance
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公保险
保险
业务培训
保险销售
反洗钱
合规管理
客户关系管理
投资理财
财务分析
银保渠道
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行银保渠道核心岗，福利完善、弹性办公，注重合规与业绩达成。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2万
比保险中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中保险 3 个
市场机会
选择不多
成都 · 保险 · 2 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位在渣打银行成都分行负责银保渠道的保险业务，主要通过与理财经理合作推广人寿及投资连结保险产品，达成分行银保收入目标
同时需负责业务追踪、前线培训、合规管理及客户需求分析，确保业务符合监管要求
最低要求
具备保险销售能力（Insurance Sales Capabilities）
工作职责
战略：基于IS计分卡，负责分行的银保收入目标及个人目标
业务：与理财经理（RM）进行联合拜访，推广银保产品（主要侧重于RP产品）
流程：负责银保业务追踪，包括业绩追踪、投资组合分析、成功案例分享和优秀事件广播
与IA密切合作，及时更新投资连结产品（ILP）的业绩和市场展望
追踪并确保理财经理的银保牌照有效性
分析客户个人财务状况，识别金融服务需求，推荐最适合的人寿保险和投资连结产品
人员与人才：为前线员工提供银保产品的现场培训，确保满足监管机构要求的每年40小时培训
风险管理：在履行职责时，负责实施并遵守反洗钱（AML）要求
治理：遵守当地监管机构和法律，确保100%符合国家法律法规，包括定期审查银保的现有政策
监管与商业行为：展现模范行为，践行集团价值观和行为准则
个人负责在渣打银行嵌入最高标准的道德规范，包括监管和商业行为，理解并确保遵守所有适用的法律、法规、指南和集团行为准则
有效协作地识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
其他职责：在中国嵌入“Here for good”及集团品牌与价值观
履行集团、国家、业务或职能部门政策和程序下分配的其他职责
适用于线下和线上保险业务
通用职责：理解、认同并遵守本地法律法规及渣打内部政策关于个人问责和职责的要求
根据本地问责法律法规的发展，有效确保并强化内控
审慎勤勉履职，避免银行遭受实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响
对未遵守规范流程、未适当履职及未执行整改承担责任
配合关于违反监管规定的调查或审查（如问责审查）
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行国际化平台，能接触高净值客户与前沿财富管理理念
- 提供完善的福利体系与弹性工作模式，注重员工身心健康与持续学习
- 适合具备丰富保险销售经验、熟悉银保渠道运作，且具备极强合规意识与跨部门协同能力的专业金融人才
缺点 / 挑战
- 需承担分行银保收入指标压力，且外资银行对合规、反洗钱及监管政策的要求极为严格，日常需处理大量合规与流程追踪工作
角色解读
- 可从高级保险专家向银保业务团队负责人或分行财富管理业务主管方向发展，也可向总行银保产品或策略管理岗位晋升
- 负责渣打银行成都分行的银保渠道收入目标，与理财经理合作推广人寿及投资连结保险产品
- 同时负责业务数据追踪、前线员工培训以及客户财务状况分析，提供合适的保险配置建议
- 需要具备扎实的保险销售能力与金融产品知识，熟悉人寿及投资连结产品
- 同时需具备较强的合规意识、数据分析能力及跨部门沟通培训能力
申请策略
- 申请前可研究渣打银行“Here for good”的品牌价值观，在面试中展现对多元包容文化的认同及长期服务客户的理念
- 突出过往在银保渠道或保险销售领域的业绩达成情况，以及主导或参与的前线培训经验
- 强调在合规管理、反洗钱及监管政策执行方面的具体案例
- 建议深入了解外资银行的财富管理产品线（特别是投资连结产品ILP），并复习最新的保险监管政策与反洗钱法规
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答，特别是在销售案例和合规管理中，突出数据结果和合规底线
- 请分享一个你通过与理财经理合作，成功达成银保销售目标的案例
- 在推广投资连结产品时，你如何分析客户财务状况并匹配需求？
- 面对严格的监管要求，你如何确保业务开展100%合规？
- 你如何设计和实施针对前线员工的银保产品培训，以确保达到监管要求的40小时？
- 准备具体的银保业务数据（如保费规模、转化率等），并熟悉渣打银行近期的财富管理战略及成都分行的业务重点
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活85
使命价值70
薪资福利
80较高
外资银行提供具有竞争力的薪酬及全面的福利体系，包含补充医疗、退休金及充足的假期，整体薪酬福利处于市场较好水平。
薪资信号市场水准 (1.5千–2.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
75中等
岗位提供持续学习文化及技能提升机会，但主要聚焦于银保业务执行与合规，专业深度有余而管理广度拓展需靠个人争取。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill
业务类型profit_center
工作生活
85较高
职位明确提供基于家和办公室的弹性工作模式，且福利中包含充足的假期和身心健康支持，工作生活平衡度较高。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave... combined to 30 days minimum、Proactive wellbeing support
使命价值
70中等
渣打银行强调通过多元化推动商业与繁荣，具有明确的社会责任与价值观导向，但银保销售岗位本身的直接社会公益属性相对有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、make a positive difference for our clients, communities, and each other
创新程度稳健跟随主流
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