渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公财富管理
财富管理
业绩指标
交叉销售
反洗钱
合规管理
客户关系管理
投资理财
普通话
英语
财富管理
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
外资银行财富管理岗，福利体系完善，支持混合办公，侧重客户销售与合规管理。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.5万
比财富管理中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中财富管理 11 个
市场机会
选择不多
成都 · 财富管理 · 5 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责渣打银行优先理财客户的销售与服务，通过维护现有客户关系、挖掘潜在高净值客户需求，实现理财产品的交叉销售与业绩目标
同时需严格遵守银行合规与反洗钱要求，提供专业的投资咨询与卓越的客户服务
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的英语口语和书面表达能力，以及普通话能力
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查
未能满足前述要求或未通过CPBB Essentials测试或理财产品介绍资格认证测试的，将被视为不符合录用条件或不胜任工作
在参与并通过CPBB Essential入职培训或理财产品介绍资格认证测试前，禁止跟客户有任何业务上的交流
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户，另外向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户，并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
了解并理解集团的业务战略和模式，使其与所在岗位相匹配
了解并理解集团运营的更广泛的业务、经济和市场环境
负责执行和监督相关业务流程（如预算流程）
以身作则，建立适当的企业文化和价值观，设定团队期望并与风险及控制伙伴协作
确保提供持续的培训和发展，确保所有关键职能的持有者具备适当的技能和资格，并实施有效监督以缓解风险
雇佣、吸引和留住高素质人才，并为关键岗位制定继任计划
负责审查团队结构和产能计划
设定和监控直接下属的职位描述和目标，并根据其绩效提供反馈和奖励
负责识别、评估、监控、控制和缓解集团面临的风险，并了解个人在管理这些风险中发挥的作用
履行风险管理框架下的所有职责（包括执行和监督），如担任相关风险的控制所有者
负责评估集团安排的有效性，以提供有效的治理、监督和内部控制，并在必要时监督这些领域的变更
展现模范行为，践行集团的价值观和行为准则
个人负责将最高标准的道德规范（包括监管和业务行为）融入渣打银行的日常工作中，确保遵守所有适用的法律、法规和集团行为准则
有效协作地识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
管理与利益相关者（如监管机构、其他银行团队）相关的所有职责
除上述工作职责外，遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行平台，提供完善的福利体系（如20周产假、长期服务假、弹性办公等）和持续学习文化
- 接触高净值优先理财客户，有助于积累优质人脉资源和提升高端财富管理实战经验
- 需严格遵守繁杂的监管规定与内部合规流程，业务操作容错率低，问责机制严格
- 适合具备1年以上金融销售经验、追求外企完善福利与合规文化，且具备较强抗压能力和客户服务意识的求职者
缺点 / 挑战
- 强调合规与风险管理，有助于培养严谨的职业操守和全面的金融风控意识
- 面临明确的业绩指标压力，需要不断拓展新客户（NTB）并实现交叉销售目标
角色解读
- 从初级客户经理向高级客户经理、资深财富顾问晋升，管理更大规模的高净值客户资产
- 横向发展至私人银行部、投资顾问团队或分支行管理岗位，拓展综合金融服务能力
- 负责渣打银行优先理财客户的销售与服务，达成各项理财产品的业绩指标
- 维护并深化现有客户关系，挖掘潜在高净值客户需求，进行交叉销售以扩大客户投资组合
- 严格遵守银行合规、反洗钱及风险管理要求，确保业务操作合法合规
- 具备扎实的金融理财产品知识，熟悉股票市场、基金、信托等个人投资服务
- 出色的投资咨询与分析能力，能够为客户提供专业的资产配置建议
- 极强的人际沟通与人际交往能力，能在复杂场景下妥善处理客户关系与投诉
申请策略
- 提前了解渣打银行的核心价值观（如“做正确的事”、“永不满足”）及优先理财业务特色，在面试中展现文化契合度
- 突出过往在金融行业的销售业绩，特别是理财产品交叉销售和新客户拓展的具体数据
- 强调对高净值客户的服务经验，以及如何通过专业投资咨询提升客户满意度和资产规模
- 展示对反洗钱（AML）及金融合规政策的熟悉程度，体现严谨的风险意识
- 深化对复杂金融产品（如衍生品、海外资产配置）的理解，提升专业投资分析能力
- 加强英语口语与商务沟通能力，以适应外资银行的工作环境和跨国团队协作
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）讲述客户拓展与销售案例，突出数据结果和客户反馈
- 对于合规与业绩的平衡问题，强调‘合规是底线’的原则，结合具体流程说明如何在合规框架内寻找业务突破口
- 请分享一个你成功拓展高净值新客户或实现复杂产品交叉销售的案例
- 在面临严格的合规和反洗钱要求时，你如何平衡业绩压力与合规底线？
- 如果客户对你的投资建议不满意并提出投诉，你会如何处理？
- 你如何看待当前宏观经济环境下的资产配置趋势？
- 熟悉渣打银行近期的财报亮点、战略方向及优先理财（Priority Banking）的核心产品与服务
- 准备并复习基金从业、反洗钱等相关金融法规知识，确保能通过入职后的相关认证测试
职位点评
薪资福利80
成长发展70
工作生活75
使命价值65
薪资福利
80较高
外资银行提供具有竞争力的薪酬及全面的福利体系，包括补充医疗、退休储蓄、超长产假及弹性工作制，整体物质回报与稳定性较好。
薪资信号未披露（AI估算：1千–2万/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
70中等
银行提供持续学习文化和技能提升机会，但岗位核心仍为销售与合规执行，专业深度与晋升路径需依靠个人业绩驱动。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill
业务类型profit_center
工作生活
75中等
明确支持混合式弹性办公，并提供充足的假期与身心健康支持，但销售岗位的本质决定了需承担一定的业绩压力与工作时间弹性。
工作模式混合式弹性办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks)
使命价值
65中等
银行业属于稳定成熟行业，公司强调多元包容与推动商业繁荣的社会价值，但岗位本身为商业销售性质，直接的社会使命感体现有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、make a positive difference for our clients, communities, and each other
创新程度稳健跟随主流
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