渣打银行
Business Development Executive, Priority
Business Development Executive, Priority
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公业务拓展
业务拓展
合规资质
咨询式销售
客户拓展
市场分析
财富管理
金融产品
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行财富管理一线岗，薪酬福利优厚、培训体系完善、弹性办公，侧重高净值客户开发与业绩达成
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比业务拓展中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中业务拓展 23 个
市场机会
选择适中
天津 · 业务拓展 · 20 个在招
职位详情
关于这个职位
负责渣打银行优先理财（Affluent Banking）业务的客户拓展与关系维护
通过咨询式财务分析挖掘高净值客户需求，提供定制化金融产品解决方案，并参与市场推广活动以实现业绩目标
同时负责售后支持与交叉销售，助力个人财富管理与资产增值
最低要求
具备高净值客户获取与复杂账户管理能力
熟悉区域特定语言及拥有本地人脉网络（高度看重）
掌握消费金融产品知识（资金业务、股票、基金、保险等）
必需专业资格证书：HKSI Paper 1, 7, 8 及 IIQE Paper 1, 2, 3, 4, 5
工作职责
开发并接触潜在客户以获取新业务
与客户进行专业、咨询式的财务分析会议
识别并明确客户的具体财务需求与目标，提供针对性解决方案
通过定期提供市场动态及金融产品趋势分析（含本地与国际），培养并深化客户关系
参与旨在成功获客的市场营销与推广活动
优先资格
拥有客户服务或销售相关经验者更佳
应届毕业生若具备所需技能与资质亦可申请
本科学历优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托外资银行全球化平台与专项资金投入，享有完善的培训体系与品牌背书
- 客户质量高（高净值人群），利于积累优质人脉与专业财富管理经验
- 福利体系完善，包含弹性工作、长年假及全面健康保障
- 外资行合规要求严格，业务流程繁琐，需平衡销售节奏与风控标准
- 适合抗压能力强、热爱与人打交道、对金融市场有敏锐度且追求稳定高平台的求职者
缺点 / 挑战
- 业绩考核压力较大，需持续完成新客户获取与产品销售指标
- 需考取多项监管牌照，前期学习成本较高
角色解读
- 可向资深客户经理、私人银行顾问方向进阶，逐步承接更高净值客户资源
- 未来有机会转向团队管理岗（如理财主管/支行行长助理）或转岗至总行产品策略/财富管理培训部门
- 聚焦高净值客户群体，通过一对一咨询挖掘其财务需求并提供定制化财富管理服务方案
- 定期跟进市场动态与产品趋势，维护长期客户关系以提升资产留存与交叉销售率
- 策划并执行线下沙龙、投资讲座等营销活动以扩大客源
- 具备高净值客户开发与深度账户管理经验，擅长建立信任与长期关系
- 熟悉银行核心金融产品（基金、保险、信托、外汇等）及合规要求
- 优秀的沟通表达与市场分析能力，能独立策划并推进营销项目
申请策略
- 提前了解渣打银行Priority产品线及近期跨境财富管理政策
- 面试时可准备1-2个成功转化高净值客户的完整案例，展现咨询式销售思维而非单纯推销
- 突出过往客户开拓数据（如新增AUM、转化率）、高净值客户服务案例及跨文化沟通经验
- 强调已持有或正在备考的金融从业资格证，以及熟悉的金融产品类别
- 系统学习资产配置逻辑与宏观经济分析框架，提升专业咨询话术
- 强化Excel/PPT数据分析能力，以便高效制作市场简报与业绩汇报材料
面试指南
- 采用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化陈述案例，重点突出需求挖掘过程、方案匹配逻辑与客户反馈
- 针对产品问答，先共情客户顾虑，再用通俗语言拆解底层资产与历史回撤，最后给出适配建议
- 业绩复盘则聚焦归因分析（渠道/话术/市场）、量化调整动作与预期达成路径
- 请分享一个你成功开发或维护高净值客户的完整案例
- 面对客户对某款基金产品的风险担忧，你会如何解答？
- 如果本月业绩未达标，你的复盘思路与改进计划是什么？
- 你如何看待当前跨境财富流动的趋势？这对我们业务有何启示？
- 复习银行理财、基金、保险的基础合规与销售适当性原则
职位点评
薪资福利80
成长发展85
工作生活75
使命价值65
薪资福利
80较高
外资银行提供具有竞争力的基础薪资与全面福利，叠加绩效奖金后整体薪酬包在市场处于中上水平，稳定性强。
薪资信号偏高 (1.5千–2.5万/月)
福利待遇competitive salary and benefits、Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options based around home and office locations、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
85较高
公司提供明确的持续学习文化与内部培训资源，且聚焦财富管理前沿赛道，有助于快速积累高净值服务经验与专业资质。
技术前沿主流现代技术
技术栈财富管理、资产配置、跨境金融、HNI客户管理
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual, and digital learning
业务类型profit_center
工作生活
75中等
JD明确提及基于家庭与办公室的灵活工作安排，且提供充足的年假与休假制度，整体工作生活平衡表现良好。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum
使命价值
65中等
职位直接服务于个人财富管理与资产增值，虽偏商业化但契合推动商业繁荣的使命，社会影响力中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、helping people achieve their financial goals
创新程度积极采用新技术
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