渣打银行
Business Development Executive, Priority
Business Development Executive, Priority
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公业务拓展
业务拓展
交叉销售
合规风控
客户关系维护
客户拓展
营销策略
财务分析
财富管理
高净值客群管理
值不值得投
77综合评分
综合评分 77
跨国银行富裕客群销售岗，平台资源优、培训体系完善、弹性办公友好，业绩导向明显。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.5万
与业务拓展中位数基本持平
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中业务拓展 23 个
市场机会
选择适中
成都 · 业务拓展 · 42 个在招
职位详情
关于这个职位
负责渣打银行优先理财业务的客户拓展与维护，通过多渠道获取高净值及新兴富裕客群线索，制定销售策略并达成业绩目标
日常提供个人财务建议、交叉销售金融产品，并协助举办营销活动与研讨会，确保优质的售前售后服务及合规风控要求
最低要求
本科及以上学历
一年以上金融、房贷或房产行业工作经验优先（有相关银行销售经验者优先）
熟悉银行产品、政策及经营策略
具备良好的信用评估与营销技能，能解读财务信息
个人诚信良好，无任何纪律处分记录
具备优秀的沟通、表达及学习能力
形象气质佳，性格优良，商务礼仪规范，勇于销售及解决业务问题
工作职责
参与销售推广活动以达成或超越既定销售目标
通过各渠道获取的线索接触新来富裕客户(NTB)
采用深思熟虑且富有创意的方式满足客户需求，提升竞争优势与绩效表现
积极交叉销售银行其他产品/服务，确保完成年度财务预算
提供高质量、高效的售前与售后服务
准备并汇总准确的销售活动报告
基于共同的目标与方法论开展协作
明确角色分工，避免工作重复
履行职责时严格遵守反洗钱(AML)要求
理解并遵守当地法律法规及渣打内部政策规定的个人职责
密切关注适用法律法规的发展，强化内部控制
勤勉履职，以个人或团队形式贡献力量，避免任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉影响
对未遵守规则流程、未妥善履行职责负责，并落实整改措施
配合针对监管失职的调查或审查
除上述职责外，服从直属经理随时指派的其他工作任务
优先资格
精通区域特定语言并拥有本地人脉网络者优先
在客户服务或销售领域的相关经验为加分项
持有相关专业资格证书者更佳
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打全球网络与15亿美金投入，平台资源丰富且品牌认可度高
- 聚焦富裕客群赛道，客户质量高且交叉销售机会多，业绩提成潜力大
- 提供完善的培训体系、弹性工作制及全面的福利保障，利于职业平衡
- 高净值客户服务标准严苛，对专业度、合规意识及情绪管理能力要求极高
- 适合具备较强抗压能力、热爱人际交往、追求高绩效回报且注重合规的职业人士
缺点 / 挑战
- 银行业绩考核压力较大，需持续开拓新客户并达成月度/年度销售指标
- 跨部门协作与合规审查流程复杂，需兼顾业务推进与风险控制
角色解读
- 可向高级客户经理、财富顾问或支行零售业务负责人方向晋升
- 积累客群资源后有机会转岗至私人银行部或跨境财富管理专项团队
- 长期发展可成为区域业务骨干，主导财富管理数字化转型或团队管理
- 负责挖掘并维护高净值及新兴富裕客群，通过多渠道线索进行客户开发与关系深耕
- 制定个人销售策略，执行营销活动与财务咨询，完成交叉销售指标
- 统筹售前售后全流程服务，确保业务合规并定期输出销售数据分析报告
- 具备高净值客户沟通与账户管理能力，熟悉私人银行及财富管理产品线
- 掌握信用评估、财务分析及市场营销技巧，能敏锐捕捉客户需求
- 严格遵循反洗钱及金融监管合规要求，具备出色的风险意识与职业素养
申请策略
- 提前了解渣打银行WRB业务架构及Priority产品线，面试时展现业务匹配度
- 关注银行近期合规政策动向，体现严谨的风控意识与职业操守
- 突出过往客户开发数量、转化率及销售额达成情况，用数据量化业绩
- 强调高净值客户服务经验、财富管理产品知识及合规操作记录
- 展示跨文化沟通能力、本地人脉资源及解决复杂业务问题的案例
- 系统学习CFP/AFP等财富管理认证知识，提升财务规划专业能力
- 加强CRM系统与数据分析工具使用能力，优化客户跟进效率
- 精进商务谈判与异议处理技巧，提高高净值客户信任建立速度
面试指南
- 采用STAR法则结构化回答，重点突出客户痛点分析、解决方案定制及最终成果数据
- 结合产品底层逻辑与市场宏观环境进行客观阐述，避免过度承诺，强调风险匹配原则
- 拆解指标为每日/每周动作，说明时间管理与客户分层跟进的具体策略
- 请分享一个你成功开发或维护高净值客户的完整案例
- 面对客户对理财产品收益的质疑，你会如何进行解释与说服？
- 如何在合规前提下高效完成月度销售指标？
- 你对渣打银行的Priority业务线有哪些了解？
- 深入研究渣打银行官网WRB板块及Priority产品手册，熟悉核心卖点
职位点评
薪资福利78
成长发展82
工作生活75
使命价值65
薪资福利
78中等
薪资福利处于市场中上水平，跨国银行提供完善的基础保障与补充医疗，但具体奖金取决于业绩达成，整体补偿性动机满足度较好。
薪资信号市场水准 (1.0千–2.0万/月)
福利待遇competitive salary and benefits、Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support
成长发展
82较高
公司提供持续学习文化与数字化技能培训，财富管理团队规模扩张带来内部轮岗与晋升机会，有利于专业技能与业务视野的双重提升。
技术前沿主流现代技术
技术栈Treasury、Equities、Funds、Insurance
成长机会continuous learning culture、reskill and upskill、development courses for resilience
业务类型profit_center
工作生活
75中等
明确提供弹性工作与居家办公选项，配套完善的休假制度与心理健康支持，整体工作生活平衡性优于传统高压销售岗。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum、Proactive wellbeing support through Unmind
使命价值
65中等
聚焦跨境财富流动与亚洲财富管理市场，虽属商业盈利导向，但通过专业服务助力客户实现财务目标，具备一定的社会价值与行业前景。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity
创新程度稳健跟随主流
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