渣打银行
Associate Director, Compliance SH
Associate Director, Compliance SH
发布于 2 小时前中层管理(经理/总监)
全职员工混合式弹性办公合规
合规
内控
反洗钱(Aml)
合规管理
外汇政策
监管关系管理
金融监管
银行业务
风险管理
值不值得投
薪资怎么样
6.0万
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 270 个在招 · 其中合规 9 个
市场机会
选择面较广
上海 · 合规 · 83 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行上海分行合规与金融犯罪风险（CFCR）团队的核心管理岗，代表高级管理层独立监督分行的合规与监管风险，维护与人民银行、外汇局、金融监管总局等监管机构的关系，并推动全行合规文化与内控框架落地
适合具备深厚本地监管与反洗钱经验的资深合规专业人士
最低要求
熟悉本地监管要求、本地银行实践和要求，包括但不限于人民币跨境及外汇自律机制、自贸区（FTZ）政策、征信政策、个人外汇政策等
强大的本地监管关系管理能力，与监管机构关键部门（如资本账户处、经常账户处、国际收支、反洗钱、金融稳定、外资银行监管部门等）保持健康良好的关系
对银行整体业务和运营有良好理解，以便与其他团队协调
良好的判断力，能在监管与实践的模糊领域提供可靠建议，并主动管理城市的合规与监管风险
对合规相关流程的执行与监督以及监管要求有深入的知识
能独立处理大多数合规咨询
强大的风险意识及评估分行风险的能力
教育：本科及以上学历
语言：普通话
英语
工作职责
【流程 Processes】
分行CFCR职能代表高级管理层，对确保银行符合行业特定法律法规的核心流程及相关政策程序进行独立监督，以维护银行声誉
承担分行合规与监管风险管理与领导职责，确保合规与监管风险问题得到有效管理
推动、领导并管理合规文化与实践，确保业务经营符合监管要求的字面与精神并达到道德标准
通过建立和维护分行内部框架，确保遵守适用法律、法规、内部政策、程序和行为准则，以保护银行声誉并避免重大财务损失
通过维护适当的框架与程序，确保重大合规与监管风险被预判、识别、上报并向区域负责人报告，并加以管理以降低风险、财务损失和声誉损害
定期与监管机构（包括外汇局SAFE、人民银行PBOC、金融监管总局NFRA等）建立并发展监管关系，持续符合监管期望
就本地监管合规事宜向分行业务与职能部门利益相关者提供建议
支持合规与反洗钱风险评估的交付
支持相关利益方回应监管问询
确保分行做好常规监管检查、审计和监督检查的充分准备，并管理相关利益方的应对
与分行其他团队（如CGM办公室、CIB、WRB、运营等）和/或总部职能/业务板块（如财务、产品、BORM、风险）协调，尤其是监管调查和报告
在推出前评估分行拟推新产品/服务的合规风险
主动进行合规监督，确保分行知悉并遵守适用于其业务的通用及特定法规
在分行层面独立总结、记录并评估与分行业务活动相关的合规风险，考虑衡量合规风险的方式并运用各类合规项目/工具强化合规风险控制
协助管理层识别并维护合规流程与程序，识别潜在合规问题并就负责地点的适当补救措施提供建议
履行特定法定职责（如本地反洗钱官、本地NFRA核准人员等）
协调监管会议并与相关外部机构联络，协助管理层发展并维护健康的监管关系，协调支持现场/非现场检查，及时跟进发现的缺陷，必要时制定修订、整改方案
基于对本地分行合规质量的评估，在全分行网络提供合规指导与教育项目，就全分行合规问题对员工进行教育，并通过临时培训和收集本地高级管理层意见就合规法律、规则和标准的适当实施向员工提供指导
向全城网络分发新颁布和修订的本地法规、政策与标准，按基于风险的方法进行解读，确保对各业务线的适当覆盖以及与总部和本地管理职能的协调
评估新颁布和修订法规、政策及标准的影响并提供指导
定期编制内部报告，向高级管理层汇报全城范围内发生的合规风险
协调监管机构要求的各类临时报告/调查
按要求办理本地银行/产品牌照及各类本地备案报告
在全城层面总结已识别违规和/或缺陷及建议的纠正措施，并向监管机构报告已采取的纠正措施
充分理解防范欺诈的重要性，按照内部政策程序及法律法规要求，妥善履行分行层面防范欺诈牵头部门的职责（如协调相关部门执行本地监管机构提出的防欺诈要求，收集总结分行层面案件防范工作，协调相关部门组织相关培训等），以避免对银行造成任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或负面声誉影响
【风险管理 Risk Management】
支持全城合规核准人员，通过分行MANCO为分行风险的有效的管理作出贡献
【治理 Governance】
与全城合规核准人员共同确保城市得到充分适当的治理
【监管与商业行为 Regulatory & Business Conduct】
展现模范行为，践行集团价值观和行为准则
亲自负责在全渣打银行范围内嵌入最高道德标准，包括监管和商业行为
包括理解并确保在字面和精神上遵守所有适用法律、法规、指引及集团行为准则
有效且协作地识别、上报、缓释和解决风险、行为和合规事项
【其他职责 Other Responsibilities】
在中国CFCR团队中践行“Here for good”及集团品牌和价值观
履行集团、国家、业务或职能政策程序分配的其他职责
优先资格
具有法律或经济/金融教育背景者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 处于外资银行核心合规管理岗，能积累高价值的本地监管关系与合规治理经验
- 岗位直接对接高层与监管机构，职业曝光度和影响力较强
- 银行提供完善的福利体系、灵活办公选项与持续学习资源，平台稳定
- 需同时应对多头监管要求、内部多部门协调及频繁的检查与报告工作
- 监管政策变化快，需要持续学习并快速落地，工作强度与细节要求高
- 适合具备深厚本地银行监管与反洗钱经验、擅长监管关系管理且抗压能力强的资深合规专业人士
缺点 / 挑战
- 合规职能对监管敏锐度和判断力要求极高，工作责任与压力较大
角色解读
- 可向区域或集团层面的合规负责人（Head of Compliance）方向发展，扩大管理半径与业务覆盖
- 也可横向拓展至金融犯罪风险（AML/制裁）、监管事务、风险管理等相关高级职能岗位
- 随着跨境业务与监管复杂度提升，资深合规管理人才在银行业长期具备稀缺性和晋升空间
- 代表高级管理层独立监督分行合规与监管风险，确保业务符合本地法律法规与内部政策
- 牵头与人民银行、外汇局、金融监管总局等监管机构建立并维护关系，做好监管检查、审计与问询的应对
- 推动全行合规文化、内控框架与反洗钱/防欺诈工作落地，并向管理层定期汇报合规风险状况
- 深厚的本地银行业监管知识，熟悉外汇、自贸区、征信、个人外汇等政策细节
- 出色的监管关系管理与沟通协调能力，能与监管关键部门高效对接
- 较强的合规风险识别与独立判断能力，能在监管与实践的模糊地带给出可靠建议
- 熟悉合规流程执行与监督，具备独立处理合规咨询和检查准备的能力
申请策略
- 充分了解渣打“Here for good”品牌与合规价值观，在申请中体现与银行文化的契合
- 关注中国区合规团队的组织架构与监管重点领域，准备有针对性的问题与见解
- 重点突出与本地监管机构（PBOC、SAFE、NFRA）对接及监管检查应对的实际经验
- 量化展示在合规框架搭建、风险识别、反洗钱/防欺诈项目中的成果与影响
- 强调对外汇、自贸区、征信等本地政策细则的熟练掌握及跨部门协调能力
- 体现独立处理合规咨询、主导风险评估与合规培训的具体案例
- 补充对最新外汇自律机制、自贸区及反洗钱监管新规的系统性了解
- 提升监管沟通与危机应对能力，可准备典型监管检查/整改案例的复盘
面试指南
- 采用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化描述监管对接与风险处置案例，突出你的独立判断与协调作用
- 围绕“识别-评估-上报-缓释-报告”的合规闭环思路来回答风险管理类问题，体现系统性和合规敏感度
- 在冲突平衡类问题上，强调以监管要求和银行声誉为先，同时给出可行的业务解决方案
- 请举例说明你与本地监管机构（如人民银行、外汇局、金融监管总局）建立和维护关系的经验
- 你如何识别、上报并缓释分行的重大合规与监管风险？请结合具体案例
- 面对一项新推出的产品/服务，你会如何评估其合规风险并给出建议？
- 你如何组织和应对一次监管现场检查或非现场问询？
- 在监管要求与业务诉求发生冲突时，你如何平衡并提供建议？
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