渣打银行
Business Development Executive, Priority
Business Development Executive, Priority
发布于 3 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公业务拓展
业务拓展
Equities
Hnw
客户获取
消费银行产品
财富管理
销售
值不值得投
75综合评分
综合评分 75
国际银行富裕客群销售岗，福利与灵活办公较好，核心是客户获取与财富产品销售，需承担业绩目标。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.2万
比业务拓展中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 270 个在招 · 其中业务拓展 24 个
市场机会
选择适中
南京 · 业务拓展 · 25 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位服务于渣打银行富裕银行/优先理财业务，负责开发个人高净值潜在客户、完成咨询式财务需求分析并推荐存款、投资、保险等产品
你需要制定销售策略、维护客户关系、提供本地及国际市场资讯，并参与营销活动以达成业务增长目标
最低要求
具备较强的客户获取和复杂账户管理能力，尤其面向高净值（HNW）客户
具备消费银行产品（Treasury、Equities、Funds、Insurance）的技术知识
必备专业资格：HKSI Paper 1、7、8 及 IIQE Paper 1、2、3、4、5
工作职责
制定策略以达成销售目标，推动富裕银行/优先理财业务增长
发掘并接触个人潜在客户，获取新业务
与客户开展专业、咨询式的财务分析会谈
识别并清晰阐述客户的具体财务需求和目标，提供有针对性的解决方案
通过定期提供市场更新和金融产品趋势分析（本地及国际），培养并深化客户关系
参与旨在成功获取客户的市场营销和推广活动（如营销活动和研讨会）
确保顺畅的售后服务，并识别相关产品的交叉销售机会
优先资格
擅长区域特定语言并拥有成熟的本地人脉网络（高度优先）
大学学历优先
有客户服务或销售相关经验者优先
具备所需技能与资格的应届毕业生也可申请
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 国际银行平台，财富管理业务投入大，能接触富裕客群和跨境财富管理场景
- 岗位直接承担客户获取和产品销售，业绩成果较容易量化，利于积累可迁移的销售经验
- JD明确提供持续学习、灵活工作安排和较完整的银行福利
- 专业资格要求清晰，有助于建立财富管理领域的合规与产品基础
- 需掌握多类消费银行产品并通过HKSI、IIQE等专业资格考试
- 高净值客户关系维护要求高，需兼顾销售转化、合规和售后服务
- 适合结果导向、善于沟通、对财富管理和销售有热情，并愿意考取专业资格、积累高净值客户资源的人
- 应届生如有相关技能也可尝试
缺点 / 挑战
- 销售目标和新客户获取压力较直接，需要持续开拓本地高净值人脉
角色解读
- 可从业务拓展执行岗成长为优先理财客户经理/关系经理，独立管理高净值客户组合
- 后续可向团队主管、财富管理管理岗或私人银行、投资顾问方向延伸
- 银行提供持续学习资源，有利于补齐产品、合规和客户管理能力
- 在富裕银行/优先理财业务中开发个人高净值潜在客户，推动新业务增长
- 通过咨询式财务分析识别客户需求和目标，推荐存款、投资、保险等银行产品
- 维护客户关系，定期提供本地及国际市场资讯和产品趋势分析
- 参与营销活动、研讨会和售后跟进，并寻找交叉销售机会
- 具备客户获取和复杂账户管理能力，尤其是面向高净值客户
- 熟悉消费银行产品，包括Treasury、Equities、Funds和Insurance
- 具备咨询式销售、需求分析和关系维护能力
- 需要考取或持有HKSI与IIQE相关专业资格
申请策略
- 提前了解渣打Priority/富裕银行的客群定位和产品线，面试中体现对财富管理业务的理解
- 确认南京具体办公地点及专业资格要求是否可在入职后补考
- 突出客户获取、销售目标达成或市场拓展经历，尽量用数据说明业绩
- 展示对Treasury、Equities、Funds、Insurance等消费银行产品的理解
- 如有高净值客户服务、本地人脉或区域语言优势，应重点呈现
- 列出HKSI、IIQE或其他金融销售相关资格/备考进度
- 提前准备HKSI Paper 1、7、8和IIQE Paper 1-5的考试内容
- 系统学习财富管理产品、资产配置和咨询式销售方法
面试指南
- 用STAR结构讲清客户获取或销售案例，突出目标、行动和结果
- 展示咨询式需求分析流程：了解客户目标、评估风险、匹配产品、持续跟进
- 回答中体现合规意识、长期客户关系和团队协作
- 请举例说明你如何获取新客户并完成销售目标？
- 你如何为高净值客户做财务需求分析并推荐合适产品？
- 你熟悉哪些消费银行产品？如何进行交叉销售？
- 你如何建立和维护本地人脉网络？
- 面对销售压力和客户拒绝，你通常如何应对？
职位点评
薪资福利80
成长发展72
工作生活75
使命价值70
薪资福利
80较高
JD提供竞争性薪酬与较完整的银行福利，包括退休储蓄、医疗/人寿保险、带薪假和灵活福利；销售岗位收入可能与业绩表现相关。
薪资信号市场水准 (8.0千–1.6万/月)
福利待遇竞争性薪酬与福利、银行资助退休储蓄、医疗和人寿保险、部分地点提供灵活及自愿福利、年假、育儿/产假（20周）、最长12个月的休假、3天志愿服务假、至少30天年假和公共假期、基于家庭和办公室地点的灵活工作安排、Unmind数字健康平台、韧性等技能发展课程、全球员工援助计划、病假、心理健康急救员、自助工具包、持续学习文化、再技能和提升技能机会及线下/线上/数字化学习资源
成长发展
72中等
岗位提供持续学习文化、再培训/技能提升和数字学习资源，且能积累高净值客户与银行产品经验；但属于销售执行岗，技术前沿性有限。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会持续学习文化、再技能和提升技能的机会、线下、线上和数字化学习资源、韧性等人类技能发展课程
业务类型profit_center
工作生活
75中等
JD明确提供基于家庭和办公室地点的灵活工作安排、多种休假和健康支持；但销售目标与客户拓展节奏可能带来压力，JD未明确加班情况。
工作模式混合式弹性办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡基于家庭和办公室地点的灵活工作安排、灵活工作模式、年假、育儿/产假（20周）、最长12个月的休假、3天志愿服务假、至少30天年假和公共假期、Unmind数字健康平台、员工援助计划、病假、心理健康急救员
使命价值
70中等
渣打财富与零售银行聚焦富裕客群和跨境财富流动，JD提到对富裕银行业务投资15亿美元，行业成长性较好；岗位社会价值更多体现为帮助客户实现财务目标。
行业发展高速增长赛道
社会影响中性/一般
使命信号帮助人们实现财务目标、通过独特多样性推动商业与繁荣
创新程度稳健跟随主流
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