摩根大通

International Private Bank, Wealth Advisor, Hong Kong & Philippines Team, Executive Director

发布于 3 小时前

普通员工/个人贡献者

AI 估算 · 8.0–15.0万 · AI 参考估算

Central and Western, Hong Kong Island, Hong Kong, HK

高级经验

本科

全职员工仅现场办公财富管理

财富管理

信托结构

合规与风控

客户关系管理

家族办公室

超高净值客户(Uhnw)

跨境税务规划

遗产规划

值不值得投

79综合评分

综合评分 79

顶级投行高阶财富规划岗，技术含量高、薪酬优厚，但工作强度与合规压力并存

从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。

薪资怎么样

11.5万

比财富管理中位数高

发布情况

新岗位 · 今天发布

公司情况

公司还在招多个职位

4 个在招

市场机会

选择面较广

财富管理 · 约 160 个在招

职位详情

关于这个职位

作为摩根大通国际私人银行的高级财富顾问，你将与信托服务及业务团队紧密合作，为香港及菲律宾市场的超高净值（UHNW）客户提供复杂的财富规划支持

职责涵盖跨境资产规划、家族传承、税务架构设计及多方协调，旨在通过专业咨询协助客户实现财富保值与传承目标

最低要求

拥有法律、税务或会计领域的学士学位

至少10年相关经验，涉及税务、遗产规划、信托及交易/结构设计，具备高级客户咨询能力

具备深厚的跨境规划专业知识，熟悉超高净值规划中常用的离岸结构，并对全球趋势和监管发展有浓厚兴趣

精通适用于超高净值规划的适用法律和法规（如税务、信托、外资、继承等），能将复杂性转化为客户可理解的结果

通晓信托和公司行政管理事项、文档流程及实施程序的一般工作知识

深刻理解个人、受托人、公司及合伙企业的所得税概念，并能将其应用于客户特定的规划讨论中

能够评估财富转移目标，识别合适的规划技术，有效向客户沟通选项，并协调外部顾问的实施

具有强烈的风险和控制意识，注重治理、文档纪律、适当性及升级标准

证明有能力与客户的专业顾问（主要是律师、会计师、受托人和受托行政人员）有效合作

具有强大的团队协作精神，能够在矩阵组织中施加影响

具备卓越的人际交往和关系建立技能

工作职责

作为超高净值客户在财富规划事务（涉及全球财富、资产、居留考虑和跨境活动）方面的高级顾问

领导和支持超高净值家庭应对复杂的规划目标，包括代际传承、结构和遗产规划、搬迁和移民考虑、资产保护、家族治理以及慈善策略

识别并阐述客户需求，通过适当的规划工具组合交付解决方案，包括信托、基金会、公司、私募基金、合伙企业、合同安排和保险解决方案

与内部利益相关者（包括ITS、银行家、投资者、贷款顾问和信托与遗产官员）以及外部方（如律师事务所、受托服务提供商、受托人和经纪人）合作，促进方案的设计、执行规划和实施

为初级员工提供领导力、培训、指导和技术指导

与客户Facing团队分享市场趋势和最佳实践，提升整体规划能力

随同银行家出差以接触客户和潜在客户，在高影响力的客户讨论和新业务机会中担任高级专家角色

支持协调综合团队中的商业努力，确保规划解决方案与客户目标、平台能力和风险管理期望保持一致

优先资格

拥有适当的当地监管资格和执照（如适用）

对香港和菲律宾当地的监管政策和指南有深入了解

展示了对更广泛财富管理学科（包括投资和信贷）的理解，并能够将规划考量整合到整体客户解决方案中

AI 洞察

优缺点分析

优点

依托摩根大通全球顶级平台，接触全球超高净值客户资源，职业背书极强
处理高复杂度、高价值的跨境案例，专业技能积累深厚
薪酬福利体系完善，符合国际标准
工作内容高度专业化且复杂，需持续跟进全球多国法律法规变化
适合拥有法律、税务或会计背景，具备10年以上跨境财富规划经验，追求专业深度与国际视野的资深专业人士

缺点 / 挑战

高压力的客户导向环境，需平衡商业目标与合规风险
对英语及多语言能力要求极高，跨文化沟通挑战大

角色解读

可向私人银行首席顾问、区域财富规划负责人或家族办公室合伙人方向发展
也可转向更广泛的财富管理战略、合规总监或高端客户服务管理岗位
作为超高净值客户的财富规划专家，专注于跨境资产、税务和遗产结构的复杂方案设计
协调内部银行团队与外部法律、税务顾问，确保客户财富传承和全球化配置目标的落地
深厚的跨境税务与遗产规划专业知识，熟悉离岸信托、基金等复杂金融工具
极强的跨部门协作与客户沟通能力，能在矩阵组织中推动复杂项目
严谨的风险控制与合规意识

申请策略

准备具体的成功案例，说明如何为客户解决复杂的财富传承或税务问题
展现对摩根大通价值观及多元化文化的认同
突出展示处理过的复杂跨境案例（如信托设立、税务优化）
强调与外部律所、会计师事务所的合作经验
体现对香港及菲律宾两地监管政策的熟悉程度
强化对最新国际税务法规（如CRS, FATCA）及离岸司法管辖区法律的了解
提升在矩阵组织中的影响力与非职权领导力技巧

面试指南

使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）描述具体案例
强调分析过程、多方协调细节、合规考量及最终客户价值
展示系统性思维与风险意识
请分享一个你处理的最复杂的跨境财富规划案例，你是如何协调各方资源的？
面对不断变化的国际税务法规，你如何保持专业知识更新并应用至客户方案中？
如何在满足客户激进需求的同时，确保合规性与风险控制？
你如何与内部不同团队（如投资、贷款）协作以提供整体解决方案？
深入研究摩根大通私人银行的服务理念及近期市场动态

职位点评

薪资福利85

成长发展90

工作生活60

使命价值70

薪资福利

85较高

作为跨国巨头的高阶职位，薪资处于市场高位，福利体系完善，稳定性高。

薪资信号未披露（AI估算：8.0千–15.0万/月）

成长发展

90较高

职位涉及前沿复杂的跨境财富规划技术，提供接触顶级客户和专业网络的机会，成长空间巨大。

技术前沿主流现代技术

技术栈Wealth Planning、Trusts、Estate Planning、Cross-border Taxation、Offshore Structures

业务类型profit_center

工作生活

60中等

金融行业高阶职位通常伴随较高工作压力和出差要求，但公司提供良好的工作环境与支持。

工作模式未明确

办公地点市区核心地段

加班情况未提及（无法判断）

使命价值

70中等

帮助高净值客户实现财富传承与社会影响力（慈善），具有一定的社会价值和专业使命感。

行业发展稳定成熟行业

社会影响中性/一般

创新程度稳健跟随主流

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