宏利
Global Treasury Operations Specialist - Bank Reconciliation
Global Treasury Operations Specialist - Bank Reconciliation
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财务与会计
财务与会计
Microsoft Excel
Mt940
Sox合规
审计
日语
现金会计
英语
资金运营
银行对账
值不值得投
65综合评分
综合评分 65
跨国金融企业财务运营岗，专业性强，平台规范，薪资福利稳定，WLB可能受财务周期影响。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.9万
比财务与会计中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
公司还在招多个职位
9 个在招
市场机会
选择面较广
成都 · 财务与会计 · 78 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是宏利公司全球资金运营团队中的银行对账专员，主要负责支持亚太区实体的银行对账流程
工作核心是导入、核对银行流水与总账记录，调查差异，确保资金账目准确，并维护审计所需的完整记录
需要运用Infor Lawson CTM系统，并与内部团队、银行及系统支持方协调解决问题
最低要求
教育：会计、金融、工商管理或相关专业本科学历
经验：5年以上银行对账、资金操作、司库运营、总账/资金会计或共享服务中心财务运营相关经验
具备对账、差异调查、异常解决和跨利益相关方协调经验，同时能维持强有力的控制、证据和审计线索
技术技能：精通银行对账流程及工具，包括Lawson Cash & Treasury Management (CTM)或同等系统，熟悉银行报表格式/渠道（如MT940、BAI2、CAMT053、CSV、邮箱），并能熟练使用Microsoft Excel进行分析、跟踪和报告
扎实理解现金会计和银行对账概念（如时间差、截止日期、银行手续费/利息）、职责分离以及SOX/内部控制要求，具备强大的控制和审计思维
沟通与语言：精通英语和日语（书面及口语），能与区域及本地利益相关方沟通
注重细节和主人翁精神，能在时间压力下工作，并围绕截止日期和服务水平管理相互冲突的优先事项
具备强大的利益相关方管理和客户服务意识，能清晰地传达异常根本原因，并与请求人、审批人、DTO、司库伙伴、业务单元、银行及系统支持团队推动解决
工作职责
) 银行对账执行与现金头寸完整性
每日从多个来源和格式（如MT940、BAI2、CAMT053、CSV和指定邮箱/其他渠道）导入银行报表，并核实所有指定账户/实体的上传成功和完整性
使用Infor Lawson Cash & Treasury Management (CTM)对银行报表交易进行分类并匹配至账簿条目，确保遵守规定的截止日期、关账时间表和匹配准则（如按账户对账与按报表对账方法、完全匹配与差异匹配）
调查导入/对账问题（如文件缺失、格式错误、导入失败），并与银行、司库系统与转型团队(TST)和内部利益相关方协调进行补救
对于没有电子报表的账户，应用批准的映射器/手动加载流程，以维护会计分录和对账覆盖的完整性
维护对账状态和所需证据（银行报表、匹配输出、待处理项目日志和支持性通信），确保透明度、可审计性和有效交接
) 待处理项目调查、异常管理及利益相关方协调
调查并解决账户不平衡和对账差异（如时间差、银行手续费/利息、被拒支付、未匹配的存款/取款或记账错误）
记录根本原因并制定明确的解决步骤
根据政策管理对账差异，包括准备解释/支持文件，并与指定司库官员(DTO)和亚洲业务单元协调所需的审查/批准
监控和管理未决待处理项目的老化
进行主动跟进，通过商定的治理流程上报逾期/高风险/异常项目，并与利益相关方在服务水平协议(SLA)和关账截止日期内推动解决
作为独立的控制检查点，遵循文档化的对账标准和职责分离
除非在批准的访问权限和控制设计下明确指定，否则不得批准日记账分录或执行银行付款
) SOX合规、控制、报告与审计准备
通过按时完成对账、保留所需证据以及遵守文档化、审查和职责分离标准，支持与资金账簿相关的SOX和其他内部控制要求
准备并提交对账报告（每日/每周未决项目通知
每月对账状态指标，包括未决项目、老化和差异趋势
以及使用定义的老化区间（如0-30天、31-60天、61-90天和>90天）的季度老化报告），根据需要与DTO和业务单元协调意见/更新
) 持续改进、操作手册所有权及变更支持
识别反复出现的对账差异、异常模式和根本原因
推荐并帮助实施流程/控制改进（包括自动化机会），以加强准确性、减少逾期项目并提高周转时间
支持影响银行对账的项目和系统增强（如报表渠道变更、安全文件传输更新、CTM配置变更、新账户启用），包括UAT/测试支持、验证流程变更、缺陷分类和实施后稳定
拥有并维护银行对账日常运营程序（操作手册、检查清单、模板），确保文档随着系统、控制或实体要求的变化而保持最新
为团队成员提供指导，支持一致执行和知识连续性
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 加入知名国际金融集团，平台规范，能接触到跨国企业的财务运营标准和流程
- 岗位专业性强，能深入掌握银行对账、资金会计和内控合规等硬核技能
- 工作涉及多实体、多系统，能锻炼复杂问题解决和跨部门协调能力
- 作为支持性职能岗位，其工作成果较难像业务部门那样直接量化体现
- 适合具备财务会计背景、追求稳定与专业深度、注重细节、善于流程优化和跨文化沟通的求职者
缺点 / 挑战
- 需精通英语和日语双语，语言要求较高，对非双语候选人是主要门槛
- 对账工作具有高度的重复性和精细度要求，需在严格截止日期前完成，压力可能持续存在
角色解读
- 专业深耕路径：成为银行对账或资金运营领域的专家，参与更复杂的集团层面对账项目
- 管理路径：在积累足够经验和展现领导力后，可晋升至资金运营团队主管或经理
- 横向发展路径：转向更广泛的司库管理、财务内控、财务系统实施或共享服务中心管理等岗位
- 负责亚太区多实体的银行账户每日对账，确保资金账簿与银行流水完全一致
- 使用Infor Lawson CTM系统处理、匹配和分类交易，调查并解决所有对账差异和异常
- 维护完整的审计线索和文档，支持SOX等内部控制合规要求，并定期输出对账状态报告
- 识别流程中的重复性问题，推动自动化改进，并维护相关的操作手册和流程文档
- 精通银行对账全流程，包括多种银行报表格式（如MT940、BAI2）的导入和处理
- 熟练使用Infor Lawson CTM或类似财务司库系统，以及强大的Excel数据分析能力
- 具备扎实的现金会计、SOX内控和职责分离知识，拥有严谨的审计思维
- 出色的英语和日语沟通能力，能够跨文化、跨团队协调解决问题
申请策略
- 在求职信中强调你对跨国企业财务控制环境和标准化流程的理解与认同
- 准备具体事例，展示你如何通过数据分析发现业务问题并提出改进方案
- 详细描述使用过的银行对账系统（特别是Lawson CTM）和处理的银行报表格式类型
- 举例说明发现并推动解决的复杂对账差异案例，以及如何改进流程或实现自动化
- 突出在快节奏、多截止日期环境下成功管理多项任务和协调多方利益相关者的经验
- 明确标注英语和日语的熟练程度（如商务流利），并提供相关证明
- 如果缺乏Lawson CTM经验，可尝试了解或学习类似财务司库软件的基础知识
- 加强关于银行对账高级主题的知识，如复杂交易匹配、自动化工具（RPA在财务中的应用）
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答行为问题，突出你的分析过程、协调能力和最终成果
- 在回答技术/流程问题时，结合JD中的具体职责（如使用CTM、处理MT940格式）来展示你的直接相关经验
- 强调你的“主人翁精神”和“控制意识”，说明你如何主动发现问题、推动解决并确保流程合规
- 请描述一次你处理过的最复杂的银行对账差异案例，你是如何调查和解决的？
- 你如何确保在严格的关账截止日期前完成所有对账工作？请举例说明你的优先级管理方法
- 如果发现一个持续数月、金额重大的未匹配项目，你会采取哪些步骤来根本解决它？
- 你如何与不配合或沟通困难的业务单元或银行联系人推动解决对账问题？
- 你了解哪些内部控制原则（如SOX、职责分离）？请结合银行对账工作谈谈如何应用
职位点评
薪资福利75
成长发展70
工作生活50
使命价值55
薪资福利
75中等
作为跨国金融企业的正式岗位，其薪酬福利体系通常较为完善和规范，具备一定的市场竞争力。
薪资信号市场水准 (1.5千–2.2万/月)
成长发展
70中等
岗位能深入财务运营核心流程，获得专业技能积累，但技术栈偏向成熟系统，成长更多依赖业务理解与流程优化能力。
技术前沿传统/成熟技术
技术栈Infor Lawson CTM、MT940、BAI2、Microsoft Excel、SOX
成长机会continuous improvement、process/control improvements、automation opportunities、knowledge continuity
业务类型cost_center
工作生活
50较低
职位对办公模式无明确说明，根据金融运营性质推测可能以现场办公为主，且银行对账常与财务日历节点绑定，可能存在周期性压力。
工作模式未明确
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
55较低
作为大型金融机构的支持性职能岗位，工作成果对保障公司资金安全与财务数据准确至关重要，但社会影响力感知相对间接。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号helping people make their decisions easier and lives better
创新程度稳健跟随主流
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