永明金融
Manager I, HNW Operations (Agency & Broker)
Manager I, HNW Operations (Agency & Broker)
发布于 大约 2 小时前中层管理(经理/总监)
香港特别行政区
高级经验
全职员工
仅现场办公
本科
运营管理
保费融资
保险运营
利益相关者管理
反洗钱
客户尽职调查
核保
风险管理
信托保险
要人保险
AI 估算 · 40k–60k
香港保险行业高净值运营经理职位，要求5年以上经验，薪资水平较高，结合行业和城市因素估算。
职位详情
关于这个职位
该职位是永明金融香港高净值业务运营经理，主要负责为高净值客户复杂保险案件提供运营和核保支持，协调分销渠道、核保、合规等团队，确保案件顺利推进
同时负责培训分销伙伴、优化流程、监控风险指标，以提升服务质量和运营效率
适合有丰富保险运营或核保经验、擅长跨部门协作和风险管理的人士
最低要求
大学学位，主修工商管理、金融、保险或相关专业
至少5年保险运营、核保、案件管理或高净值业务相关经验
在高净值、巨额、MCI和MCV业务方面有扎实经验，涵盖代理和经纪渠道
熟悉人寿保险核保、财务核保、反洗钱要求、客户尽职调查、财富来源评估和保险法规
有处理复杂保险结构的实际经验，包括信托保险、要员保险和保费融资安排
能够指导初级团队成员或协调跨职能工作
具备较强的利益相关者管理和关系建立能力，能有效跨业务部门和分销渠道工作
具备较强的分析和解决问题的能力，能识别风险、解决运营问题并适当升级
具备出色的中英文沟通和表达能力
普通话熟练者优先
有与高级利益相关者和跨职能团队协调的经验，能通过事实、实际建议和服务导向的跟进施加影响
专业保险资格如FLMI或同等资格者优先
成熟、注重细节，能处理多个复杂案件，具备良好的判断力和适当的升级能力
工作职责
a) 高净值/复杂案件评估与承保支持：
为Agency和Local Broker渠道的复杂高净值案件提供专业的预承保评估和运营支持，并在适当时及时升级至AVP、核保或合规部门
审查大额保费、高保额、要人保险、信托保险和保费融资申请，以支持案件准备和核保审查，包括来自保单服务和理赔部门的转介案件
检查客户信息、财务证据、所有权结构、可保利益、财富来源和客户尽职调查文件的完整性和质量
与核保和再保险团队协调，促进复杂案件的及时审查、跟进和解决
b) 分销伙伴支持与关系管理：
作为Agency和Local Broker伙伴在高净值/复杂案件提交、核保要求和案件进展方面的日常运营联系人
提供关于案件准备、提交要求、核保考虑和再保险相关跟进的实用指导，以促进案件顺利进展并减少不必要的返工
支持分销伙伴管理案件咨询、客户期望和运营要求，必要时升级敏感或特殊事项
c) 培训与能力发展：
支持面向Agency和Local Broker渠道的核保培训和知识分享活动
准备和提供实用案例、最佳实践分享和简报材料，以提高提交质量和前线理解
帮助在分销渠道中促进对高净值核保和运营要求的一致理解
d) 运营卓越与治理：
支持流程改进计划，以简化高净值案件处理，加强运营控制并改善服务交付
识别实际机会，以改善周转时间、运营效率和客户体验，同时保持适当的风险控制
为高净值运营程序、服务实践和前线支持材料的改进提供实用意见
e) 绩效与风险管理：
监控与案件质量、周转时间、升级、返工和服务交付相关的关键运营和风险指标
准备案件观察、问题摘要和改进建议，供管理层审查
在日常案件处理和升级中遵守监管、合规和运营风险管理要求
优先资格
普通话熟练者优先
专业保险资格如FLMI或同等资格者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 高净值业务是保险行业的高端领域，专业性强，职业发展前景好
- 永明金融作为国际知名保险公司，平台大，资源丰富，能接触复杂案例，提升专业能力
- 工作涉及跨部门协作，能锻炼沟通和协调能力，积累人脉
- 公司提供5天工作制、有竞争力的薪酬、MPF、团体人寿和医疗保险等福利
- 需要与多方沟通，协调难度大，可能面临冲突和紧急情况
- 保险行业监管严格，需持续学习，保持合规意识
缺点 / 挑战
- 工作压力较大，需要处理复杂案件，对细节和判断力要求高
- 适合有保险运营或核保经验，具备较强沟通协调能力，喜欢挑战复杂业务，追求职业成长的求职者
角色解读
- 可晋升至高级运营经理或助理副总裁（AVP）级别，负责更大范围的高净值业务
- 可转向核保、风险管理或分销渠道管理等领域，积累更全面的保险行业经验
- 在永明金融这样的国际公司，有机会参与全球项目，拓展国际视野
- 负责高净值客户复杂保险案件的运营和承保支持，包括大额保单、信托保险、要人保险等，确保案件顺利推进
- 与分销伙伴（Agency和Broker）保持日常沟通，提供指导，管理案件咨询和客户期望
- 参与培训分销渠道，提升其核保知识和案件准备能力，减少返工
- 监控运营和风险指标，提出改进建议，优化流程，提升服务质量和效率
- 扎实的保险运营和核保知识，特别是高净值业务领域
- 熟悉反洗钱、客户尽职调查和保险法规
- 优秀的沟通和表达能力，中英文流利，普通话优先
- 强大的利益相关者管理和跨部门协调能力，能够影响他人
申请策略
- 了解永明金融的业务重点和价值观，在面试中体现对客户服务和卓越运营的认同
- 准备具体案例，展示你如何解决复杂案件或优化流程
- 突出在高净值业务、复杂案件处理方面的经验，如大额保单、信托保险等
- 强调跨部门协作和利益相关者管理的成功案例
- 展示对保险法规、反洗钱和客户尽职调查的熟悉程度
- 如有FLMI等专业资格，务必在简历中提及
- 如果普通话不流利，建议提前练习，因为JD中明确提到普通话优先
- 可学习最新的高净值保险产品和核保技术，如保费融资、信托结构
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答，突出你的角色和具体行动
- 强调你的分析能力、判断力和沟通技巧，以及如何平衡业务需求与风险控制
- 展示你对保险法规和合规要求的深刻理解，以及在实际工作中的应用
- 请分享一个你处理高净值复杂案件的经验，你是如何协调各方并确保顺利完成的？
- 如何确保在核保过程中遵守反洗钱和客户尽职调查要求？
- 你如何与分销伙伴建立良好关系，并提升他们的案件质量？
- 描述一次你推动流程改进的经历，结果如何？
- 面对多个紧急案件，你如何安排优先级并管理时间？
职位点评
73
综合评分
香港高净值保险运营经理，薪酬优厚，专业性强，但工作强度可能较大。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
该职位最适合重视薪酬和职业发展的求职者，对工作生活平衡要求不高。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
工作生活
薪资福利80
成长发展75
工作生活60
使命价值70
薪资福利
80较高
该职位提供有竞争力的薪酬和福利，包括5天工作制、医疗险等，但具体薪资未披露，需面议。
薪资信号面议 (40K-60K/月)
福利待遇5-day work、attractive salary、MPF、group life and group medical insurance
成长发展
75中等
职位涉及高净值业务，专业性强，有培训机会，但晋升路径未明确提及。
技术前沿传统/成熟技术
成长机会training、knowledge-sharing、capability building
业务类型profit_center
工作生活
60中等
工作地点在香港红磡，提供5天工作制，但未提及弹性办公或远程工作，可能需现场办公。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡5-day work
使命价值
70中等
保险行业稳定，高净值业务有助于客户财务安全，但社会影响力一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号helping our Clients achieve lifetime financial security and live healthier lives
创新程度稳健跟随主流
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