花旗金融
KYC Operations Intermediate Analyst
KYC Operations Intermediate Analyst
发布于 5 个月前普通员工/个人贡献者
上海市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
法务、风险与合规
Microsoft Office
合规
团队管理
沟通能力
流程管理
管理报告
风险控制
AML
KYC
AI 估算 · 25k–40k
该职位要求5-8年金融合规经验，属于专业性强、市场需求稳定的中级岗位，薪资在金融行业具有竞争力。
职位详情
关于这个职位
这是一个花旗金融的中级KYC运营分析师职位，主要负责反洗钱（AML）监控、治理、监管报告以及相关的风险控制活动
您将负责管理内部KYC（了解您的客户）项目，确保数据质量和流程合规，并与内外部团队协作，为业务决策提供风险控制支持
最低要求
-8年或以上银行/金融行业工作经验，具备合规（AML/KYC）职能经验者优先
具备做出有效且及时决策的能力
能够持续预见并响应客户/业务需求
具备跨业务区域建立和培养合作伙伴关系的能力
教育背景：银行/金融/法律/商业或相关领域的学士/大学学位，或同等经验
工作职责
负责风险和控制各个方面，包括但不限于信息安全、业务连续性和记录管理
进行风险和相关控制分析以确定根本原因，并与同事和管理层合作，报告发现并提出缓解风险/控制问题的解决方案
为业务经理和产品人员提供支持
管理并提升客户体验
监督和团队管理，确保执行适当的风险控制并提供最高标准的质量审查
解决KYC记录中的任何性能或质量问题，并在必要时上报给运营主管
通过定期检查确保KYC工作流程工具中的数据质量
监控管理层报告所需的运营指标
与同事和管理层就各种活动进行合作，包括在职责范围内制定和执行业务计划、制定合规指南以及完成月度、季度和其他定期风险与控制报告，以供各种论坛使用
根据需要与内部和外部团队对接，提供指导和专业知识
与内部审计（IA）和外部审计对接，就为花旗带来风险和法律责任的情况提供意见
监督为花旗带来风险和法律责任的情况
能够在有限的直接监督下运作
可以行使独立判断和自主权
担任高级利益相关者和/或其他团队成员的主题专家
在做出业务决策时适当评估风险，特别考虑公司的声誉，并通过遵守适用的法律、规则和法规，遵守政策，在个人行为、行为和商业实践方面应用健全的道德判断，以及透明地升级、管理和报告控制问题，来保护花旗集团、其客户和资产
根据需要协助部门项目
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 平台优势：在全球顶级金融机构工作，能接触国际化的合规标准和复杂的业务场景，平台背书强
- 专业壁垒高：金融合规是强监管领域，专业经验积累具有长期价值，职业稳定性相对较好
- 适合具备数年金融行业经验，追求稳定且有清晰发展路径，注重细节、原则性强，并善于在规则框架内解决问题的专业人士
缺点 / 挑战
- 技能复合：工作涉及风险分析、流程管理、跨部门沟通，能培养综合性的职场能力
- 工作压力：需确保零重大合规失误，面对严格的内部审计和外部监管检查，容错率低，心理压力较大
- 流程性强：部分工作（如KYC记录审核）可能较为重复和细节导向，需要极强的耐心和细致度
- 沟通挑战：需要在推动业务合规和满足业务效率之间找到平衡，有时可能面临来自业务部门的阻力
角色解读
- 专业纵深发展：可向高级合规专家、反洗钱调查专家或特定业务条线（如投行、私行）的合规负责人方向发展
- 管理路径晋升：凭借流程管理和团队协作经验，可晋升为团队主管、运营经理，负责更大范围的合规运营管理
- 跨领域拓展：积累的金融业务和风险控制知识，为转向内部审计、风险管理或业务运营管理等岗位奠定基础
- 核心工作是执行反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）的日常运营、监控和报告，确保业务活动符合法规要求
- 负责分析业务流程中的风险点，设计并实施控制措施，同时管理KYC记录的质量，解决相关问题
- 需要与内外部审计、业务部门及管理层协作，提供合规专业意见，并准备各类风险与控制报告
- 扎实的金融合规专业知识，特别是AML/KYC领域的法规、流程和最佳实践
- 出色的风险识别、评估与控制能力，能够独立分析问题并提出有效解决方案
- 强大的沟通与协作能力，能够清晰地向业务部门解释合规要求，并与审计等多方有效对接
- 熟练使用办公软件进行数据分析和报告撰写，并具备一定的流程管理和团队协作经验
申请策略
- 申请前研究花旗的企业文化和价值观（如“负责任的金融”），并在面试中体现与之的契合度
- 了解该职位所属的“业务KYC”团队可能服务的具体客户类型（如企业客户、金融机构），展示业务理解力
- 重点突出在银行或金融机构的AML/KYC相关工作经验，具体描述负责过的流程、项目或解决的合规问题
- 量化展示成果，例如“优化了XX流程，将审核效率提升X%”或“主导了XX次内部审计，零重大发现”
- 强调跨部门协作经验，例如如何与业务、技术或审计团队合作完成合规目标
- 列出相关的专业资质（如CAMS认证）或对特定法规（如中国反洗钱法、FATF建议）的熟悉程度
- 深入了解花旗集团最新的合规政策和所在业务条线（如机构客户、零售银行）的特定风险点
- 加强数据分析和报告技能，特别是使用Excel进行数据透视和图表制作，以支持管理决策
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答行为问题，确保逻辑清晰、重点突出
- 在回答涉及“平衡”的问题（如合规与效率）时，展现风险为本的思维，强调在控制核心风险的前提下寻求优化方案
- 在展示专业知识时，结合具体法规、内部政策或行业标准，体现你的专业深度和实践经验
- 请分享一个你处理过的复杂KYC案例，遇到了什么挑战，你是如何解决的？
- 当业务部门为了效率希望简化某个合规流程时，你会如何应对？
- 你如何确保你负责的KYC记录始终保持高质量和合规性？
- 请描述一次你与内部审计或外部监管机构打交道的经历
- 你如何跟踪和理解不断变化的AML监管要求？
职位点评
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