渣打银行
Specialist, FCSO Investigations
Specialist, FCSO Investigations
发布于 大约 15 小时前普通员工/个人贡献者
广州市
中级经验
全职员工
混合式弹性办公
本科
法务、风险与合规
风险管理
合规
监管合规
AML
调查分析
反洗钱
金融犯罪调查
交易监控
SAR
AI 估算 · 15k–25k
该职位为外资银行中级AML专家岗位，对专业技能要求高，但非技术岗，薪资处于行业中上水平，广州生活成本相对一线城市较低。
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行金融犯罪筛查运营（FCSO）调查团队的专家，主要负责交易监控系统产生的警报分析以及可疑交易调查，并撰写可疑活动报告（SAR）
你需要与内部业务部门、合规、审计及监管机构协作，确保符合反洗钱（AML）相关法规
这是一个专业性强、责任重大的岗位，适合有AML/交易监控经验、具备分析能力和合规意识的候选人
最低要求
大学本科或以上学历，法律/金融/会计/商务或相关专业
年以上AML/交易监控经验（针对经理级别）
较强的判断和分析能力
中英文书面及口头沟通能力优秀
工作职责
策略
为国家和地区/客户业务的运营模式设计提供FCSO及相关流程的输入
确保国家/部门有足够的人员、流程、工具、框架和系统支持必要的FCSO控制
贯彻与国家/部门一致的FCSO愿景、战略和领导力，支持集团战略方向
业务
负责分析交易监控系统产生的警报以及其他非自动化案件中的金融犯罪或洗钱问题
确保彻底调查可疑交易，并及时准备包含准确信息的可疑活动报告（SAR）
确保企业案件管理系统中维护的案件数据的适宜性和质量
在适当时提出控制改进、增强和简化建议
参与临时活动，如监控SFC无牌实体、系统增强测试等
在需要时提供反洗钱咨询，并与利益相关者和同行保持良好的工作关系
流程
及时了解相关政策/流程/DOI，以应对金融犯罪风险，并与相关监管要求保持一致
与相关利益方合作，遵守集团关于反洗钱/制裁/反贿赂和腐败的标准
人员与人才
确保在国家内部参与适当的FCSO意识与培训（如SAR和金融犯罪趋势、反洗钱调查结果、经验教训）
个人负责在渣打银行内部贯彻最高道德标准，包括监管和商业行为
风险管理
确保企业案件管理系统中维护的案件数据的适宜性和质量
理解与客户尽职调查、客户风险评估、姓名和交易筛查、反洗钱监控和案件管理相关的系统的技术方面
应用集团和FCSO的政策与流程（反洗钱监控、客户筛查、风险评估）管理风险
向相关利益方提出可能的风险管理措施建议（或实施），以应对已识别的风险和/或调查中发现的问题
治理
支持FCSO在操作风险框架下的所有控制检查
整理、分析并解读数据，供高级管理层和相关的治理/风险委员会参考
监管与商业行为
以身作则，贯彻集团的价值观和行为准则
个人负责在渣打银行内部贯彻最高道德标准，包括监管和商业行为，理解并确保遵守所有适用法律法规和集团行为准则
有效、合作地识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
关键利益相关者
业务或部门负责人及经理（风险管理和合规计划）
区域和集团FCSO同事/项目团队（系统实施和增强）
内外部审计和国家操作风险（审计和审查）
法律和合规（法律和监管要求的解释与咨询）
监管机构和执法机构（反洗钱/反恐怖融资检查、SAR提交和犯罪调查）
其他职责
在中国/FCSO调查团队贯彻“Here for good”品牌价值观
根据集团、国家、业务或功能政策与程序履行分配的其他职责
承担多重职能（兼任多个职位）
优先资格
熟悉当地监管要求
持有ACAMS认证者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 全球知名银行平台，合规体系成熟，职业发展路径清晰
- 专业技能专精，市场对反洗钱人才需求持续稳定，职业安全感高
- 工作环境国际化，有机会与多地团队及监管机构合作，拓展视野
- 福利完善（退休储蓄、保险、假期、灵活办公、学习资源等）
- 金融犯罪领域法规频繁更新，需要持续学习，保持知识更新
- 适合注重专业性、稳定性，且对金融合规有浓厚兴趣，做事细致、有条理，能在高压下保持准确判断的求职者
缺点 / 挑战
- 工作责任重大，涉及监管合规，压力较大，需要高度准确性
- 日常工作中案件量可能较大，需处理大量数据和报告，重复性劳动较多
角色解读
- 从FCSO调查专员晋升为高级专员、团队主管，负责管理调查团队
- 向金融犯罪合规经理、区域FCSO负责人等方向发展，扩大管理范围
- 通过获取ACAMS等专业认证，转型为集团层面的合规专家或监管联络角色
- 分析交易监控系统触发的警报，识别潜在的洗钱或恐怖融资活动
- 对可疑交易进行深入调查，并撰写可疑活动报告（SAR）提交给监管机构
- 与业务部门、合规、审计及外部监管机构沟通，确保风险合规
- 参与系统测试、流程优化及临时项目，改进金融犯罪控制措施
- 扎实的反洗钱（AML）知识和交易监控经验，熟悉监管要求
- 优秀的分析和判断能力，能从大量数据中识别异常模式
- 中英文书面及口头沟通能力，能够撰写专业报告并与各方沟通
- 熟悉AML相关系统（如交易监控、案件管理、筛查工具）和合规流程
申请策略
- 在求职信或面试中表达对金融犯罪合规事业的热情和使命感，与渣打银行“Here for good”价值观契合
- 突出反洗钱/交易监控的直接工作经验，包括案件调查、SAR撰写实例
- 强调数据分析能力，特别是使用监控系统（如Actimize、Fircosoft）的经验
- 展示与监管机构或内部审计合作的经历，体现合规意识
- 如有ACAMS认证或相关培训，务必在显眼位置列出
- 考取ACAMS认证，这是该领域的权威资格，能显著提升竞争力
- 熟悉中国本地反洗钱法规（如央行3号令）及国际指引（FATF建议）
- 学习基础的数据分析工具（如Excel高级功能、SQL）以提高工作效率
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化描述案例，突出分析逻辑和合规判断
- 展示持续学习的主动性，可提及阅读监管文件、参加行业研讨会、加入专业协会等
- 在流程优化问题上，先分析根本原因，再提出分步骤的改进方案，体现系统性思维
- 请描述一次你处理过的复杂可疑交易案件，你是如何调查并得出结论的？
- How do you stay updated with the latest AML regulations and typologies?
- 如果一个交易监控警报阈值设置不当，导致大量误报，你会如何优化？
- 你是如何平衡调查质量和效率的？
- 请举例说明你如何与业务部门沟通，推动他们配合合规要求
匹配度报告
80
综合匹配度
外资银行合规岗，福利优厚、WLB好，专业性强但技术方向传统，成长节奏平稳。
适合人群
最适合重视工作生活平衡、福利完善、以及社会责任感强的求职者，同时希望在合规领域深耕。
最强匹配
工作生活匹配
最弱匹配
成长发展匹配
薪资福利80
成长发展75
工作生活85
使命价值80
薪资福利匹配
80较高
薪资具有竞争力，福利全面（退休储蓄、保险、假期、弹性工作），但具体薪资未公开，整体满足程度较高。
薪资信号未披露（AI估算：15K-25K/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind、continuous learning culture
成长发展匹配
75中等
岗位专业性极强，有ACAMS认证鼓励和内部培训，但技能偏向传统合规，技术迭代慢，发展路径清晰但晋升需时间。
技术前沿传统/成熟技术
技术栈交易监控、AML、SAR、合规系统
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill
业务类型cost_center
工作生活匹配
85较高
提供混合办公和灵活工作安排，假期充足，健康支持完善，工作生活平衡良好。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Proactive wellbeing support
使命价值匹配
80较高
金融犯罪合规岗位具有较高的社会价值，维护金融系统安全，渣打银行致力于“Here for good”，使命感较强。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号drive commerce and prosperity、be here for good、make a positive difference
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs