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中国平安
上海分行-私行金融顾问
立即应聘

上海分行-私行金融顾问

发布于 大约 17 小时前

普通员工/个人贡献者

上海市
高级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
财富规划
资产配置
CFP
AFP
基金从业资格
私行客户

AI 估算 · 15k–40k

私行金融顾问,高薪高提成,要求经验丰富,市场竞争力强。

职位详情

关于这个职位

该职位负责维护分行私行客户,通过客户推荐和自主拓展增加高净值客户,为客户提供个性化投资建议和财富规划,并交叉销售银行及集团金融产品

要求5年以上理财经验,持有基金从业资格,具备较强的服务营销能力和合规意识
适合追求高收入、善于客户关系管理的资深理财顾问

最低要求

本科及以上学历,取得学历证和学位证

从事理财投资5年以上工作经验
熟悉银行产品,服务营销能力强,必须持有基金从业资格
追求卓越、具有商业敏感性、沟通能力强,合规意识强

工作职责

承接维护分行私行客户,通过MGM和自拓增加私行客户,促进潜力客户升级

为客户提供个性化的投资建议、财富分析和规划,做好客户风险偏好、财务状况评估,向客户推荐合适的产品
全方位满足客户需求,开展交叉销售,以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品
积极配合和参与私行团队管理,避免业务冲突,保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控要求,确保业务品质

优先资格

有私行理财经验者优先

持有AFP、CFP等理财专业证照者优先

AI 洞察

优缺点分析

  • 平台优势显著:中国平安为世界500强,品牌实力强,产品线丰富
  • 收入潜力高:基本薪资加业绩提成,高净值客户资产规模大,佣金可观
  • 专业成长快:接触高端客户,积累财富管理经验,获取多种专业认证
  • 业绩压力较大:私行客户开发与维护竞争激烈,需持续完成销售指标
  • 合规要求严格:金融产品复杂,需严格遵守监管规定,风险控制要求高
  • 客户维护困难:高净值客户期望高,需投入大量精力建立长期关系
  • 适合拥有5年以上理财经验、具备优秀营销能力和抗压能力,希望在高端财富管理领域深耕的金融从业者

角色解读

  • 从私行金融顾问成长为资深私行专家,管理更大客户资产
  • 向团队管理方向发展,担任私行团队主管或私行中心负责人
  • 横向拓展至财富管理、资产配置等专业领域,成为领域专家
  • 维护和拓展私行客户,通过客户推荐和自主开发扩大高净值客户群
  • 为客户提供个性化的投资建议、财富分析和规划,评估客户风险偏好和财务状况
  • 以资产配置方式交叉销售银行及集团金融产品,满足客户全方位需求
  • 参与团队管理,确保业务品质并遵守合规及风控要求
  • 扎实的理财投资知识和金融产品分析能力,熟悉银行各类产品
  • 优秀的客户服务与营销技巧,能够建立信任并完成销售目标
  • 持有基金从业资格,AFP或CFP等专业证照优先
  • 良好的沟通能力和商业敏感性,以及合规风险意识

申请策略

  • 深入了解平安集团的产品体系(银行、保险、证券等),在面试中展示业务广度
  • 准备1-2个完整的客户服务方案案例,包括风险评估、产品推荐和后续跟踪
  • 突出个人在理财投资领域的工作年限和具体业绩,如管理的资产规模、客户数量等
  • 强调持有基金从业资格、AFP/CFP等证书,展示专业资质
  • 列举成功服务高净值客户的案例,体现客户维护和交叉销售能力
  • 展示合规意识和风险管理经验,符合金融行业要求
  • 提前备考AFP或CFP,获取专业理财规划认证
  • 加强资产配置和投资组合管理知识学习,关注宏观经济和市场动态

面试指南

  • STAR法则:描述情境、任务、行动和结果,突出个人贡献和量化成果
  • 强调合规优先:在任何情况下都需确保符合监管和公司合规要求
  • 以客户为中心:展示如何理解客户需求,提供个性化解决方案
  • 请描述你如何开发和维护私行客户,并分享一个成功案例
  • 如果客户对市场波动表示担忧,你会如何沟通和建议?
  • 你如何评估客户的风险承受能力,并据此推荐产品?
  • 请谈谈你对交叉销售的理解,以及如何在本岗位实现交叉销售
  • 面对销售压力,你通常如何调整心态和策略?

匹配度报告

65
综合匹配度

大平台私行岗位,薪资潜力高,但业绩压力大且WLB不确定。

适合人群
最适合追求高收入、职业发展明确,能够承受较大工作压力和现场办公的资深理财顾问。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利80
成长发展70
工作生活50
使命价值60

薪资福利匹配

80较高

该职位薪资与业绩挂钩,收入潜力高,但JD未明确具体薪资和福利,因此补偿性动机满足度较高但信息不完整。

薪资信号未披露 (15K-40K/月)

成长发展匹配

70中等

该职位能积累高端客户服务经验和专业认证,但JD未提及明确培训或晋升通道,发展性动机有一定满足但信号不足。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

50较低

JD未提及远程或弹性办公,金融销售岗位通常需要现场办公且可能加班,生活化动机满足度较低。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

60中等

私行金融顾问帮助客户财富增值,有一定社会价值,但工作本质以创收为核心,意义感动机满足适中。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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