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Private Banker (Hong Kong Team)
Private Banker (Hong Kong Team)
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
关系型销售
合规管理
客户关系维护
投资组合管理
私人银行
财务规划
财富管理
超高净值客户
跨境金融
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
顶配平台背书、薪酬激励突出、聚焦超高净值客群经营，合规与业绩双重要求下的资深私行岗位
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
9.8万
比财富管理中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 150 个在招 · 其中财富管理 5 个
市场机会
选择适中
香港特别行政区 · 财富管理 · 23 个在招
职位详情
关于这个职位
负责为超高净值客户提供定制化财富管理与投资解决方案，开拓并维护客户关系，提供财务规划与风险管理建议
需深度理解客户业务与财富来源，协调内部专家团队制定长期策略，同时确保合规运营与团队协同，助力客户资产保值增值
最低要求
学历要求：学士或大学学位
经验要求：15年以上工作经验
专业能力：在私人银行领域拥有广泛且经证实的经验，曾服务超高净值(UHNW)市场
或与/领导客户团队及交易相关的丰富经验
以及在关系型销售方面展现出可验证的业绩记录
工作职责
积极寻找潜在客户并建立联系，将潜在客户转化为正式客户
深入理解客户的业务模式及财富创造来源
预判对客户产生重大财务影响的人生或商业事件
作为值得信赖的顾问，为客户频繁寻求的财务战略问题提供建议
与客户家族建立跨代际的长期联系，巩固与花旗私人银行的纽带
有效管理客户预期，明确可执行与不可执行的边界
全面掌握客户目标与风险承受能力，确保财务策略匹配适当
挖掘客户未明确表达或未充分阐述的需求
整合产品专家资源，开发长期解决方案以强化客户关系
协助客户实现广泛的财务/投资目标，涵盖财富创造与管理
制定量身定制的方案，解决客户在投资、风险管理和融资/流动性方面的需求
设定挑战性目标，定期监控进度并调整以实现目标
规划并优先安排日、周、月活动，以最大化收入增长和客户满意度
建立推荐网络，获取潜在引荐以生成新销售
促成交易，做出符合花旗私人银行根本利益的合理让步
帮助团队成员积累经验，建立与客户及中介机构的可信度
展现对团队成功的强烈承诺，将团队目标置于个人成就之上
鼓励团队成员协作深化客户关系并超越销售目标
结合团队成员互补的经验与技能，最大化客户服务效能
与花旗私人银行的支持部门建立关系/合作，维持控制、寻找解决方案并解决问题
遵循标准程序，并在必要时倡导适当例外，寻求或授予审批
确保遵守监管要求，最大限度降低花旗的潜在责任
确保强大的控制措施及有效的运营与行政服务
与花旗网络内的同事合作，利用能力并分享专业知识
确保客户获得无缝的内部流程执行及花旗集团服务体验
优先处理需升级的问题，调动相关人员加速解决
理解并传达各种投资策略的风险
与所有花旗私人银行同事建立信誉与信任，保持最高标准的个人与职业操守
发现并报告非法或不合规交易，严格遵守关于客户准入的监管政策与控制程序
全面了解花旗旗下各类产品与服务
在关键投资与融资产品方面应用深入的专业知识
培养识别业务机会的能力，应对特定客户群体的独特需求
在做出商业决策时适当评估风险，特别考虑公司声誉，通过推动适用法律、规则条例的合规性，遵守政策，对个人行为、操守和商业实践做出合理的道德判断，并以透明方式上报、管理和报告控制问题，从而保障花旗集团、客户及资产安全
优先资格
优先学历：硕士及以上学位
优先资质：持有香港银行公会认可的增强能力框架(ECF)和/或认证银行家(CB)等专业资格证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托花旗全球网络与品牌背书，接触顶级客户资源与前沿金融产品
- 完善的培训体系与导师机制，助力专业资质考取与业务纵深发展
- 薪酬结构具竞争力，绩效导向明确，高净值赛道长期价值显著
- 客户期望值极高，需具备极强的情绪管理与复杂问题处理能力
- 适合具备深厚金融背景、擅长高净值客群经营、抗压能力强且追求长期职业复利的资深从业者
缺点 / 挑战
- 业绩考核压力较大，需持续开拓新客户并维持高AUM增长率
- 监管环境严格，合规审查繁琐，需高度警惕操作风险与声誉风险
角色解读
- 纵向可向私人银行部主管、区域业务负责人或合伙人级别晋升
- 横向可转型至家族办公室、财富管理咨询或跨境投融资领域
- 长期积累高净值客群资源后，具备独立开展业务或创业孵化潜力
- 开拓并维护超高净值(HNW/UHNW)客户群体，深度挖掘其财富管理与传承需求
- 作为核心顾问，整合投行、资管等内部资源，为客户定制投资、融资及风险管理方案
- 负责全生命周期客户关系管理，包括业绩指标达成、跨代际家族信任建立及合规风控
- 深厚的私人银行业务功底与超高净值客户服务经验，具备成熟的关系型销售能力
- 精通全球资产配置、税务筹划、遗产信托及跨境融资等复杂金融产品
- 极强的合规意识与风险把控能力，熟悉香港金管局(JISA)监管要求
- 出色的跨部门协调能力与团队领导力，能统筹内外部资源交付综合解决方案
申请策略
- 提前研究花旗私人银行最新战略动向及亚太区重点客群特征
- 准备典型UHNW客户案例，清晰阐述从需求洞察到方案落地的闭环逻辑
- 突出过往管理的AUM规模、UHNW客户数量及核心产品销售业绩
- 强调跨境业务经验、复杂交易结构设计能力及合规零事故记录
- 量化展示客户关系留存率、转介绍率及团队协同成果
- 系统学习香港信托法、CRS/FATCA税务合规及家族治理架构
- 提升宏观经济研判与另类资产配置能力，拓宽产品工具箱
- 强化高阶商务谈判与心理学技巧，深化客户信任构建
面试指南
- 采用STAR法则结构化陈述，重点突出客户痛点挖掘、资源整合路径及最终财务/情感双重价值交付
- 强调‘合规先行、收益跟进’原则，展示在监管框架内创新解决方案的能力
- 围绕‘长期主义’展开，说明如何通过定期复盘、家族会议及危机预案建立信任护城河
- 请分享一个你成功开拓并转化超高净值客户的完整案例
- 面对客户复杂的跨境税务与遗产规划需求，你将如何协调内部资源出具方案？
- 在强监管环境下，如何平衡业务拓展速度与合规风控底线？
- 你如何维护跨代际家族客户的长期信任并实现业务延续？
- 熟读香港《银行业条例》及JISA相关指引，准备合规实操问答
职位点评
薪资福利85
成长发展75
工作生活65
使命价值60
薪资福利
85较高
职位提供具有市场竞争力的基础薪资与绩效奖金，配合完善的健康福利与带薪休假，整体薪酬回报对资深从业者具备较强吸引力。
薪资信号未披露（AI估算：6.5千–13.0万/月）
福利待遇telehealth options、health advocates、confidential counseling、generous paid time off packages
成长发展
75中等
公司提供系统的学习资源与职业发展通道，但晋升路径未在JD中明确说明，成长更多依赖个人业绩积累与内部转岗机会。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会learning and development resources、grow your career
业务类型profit_center
工作生活
65中等
明确提供 generous paid time off packages 及工作生活平衡项目，但私行岗位本身业绩导向强，实际工作节奏可能随市场波动，弹性程度需视团队而定。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡balance their work and life、generous paid time off packages
使命价值
60中等
服务于全球顶尖财富阶层，虽具商业价值但社会直接影响力有限；公司强调合规与稳健经营，整体偏向传统金融服务模式。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号make a real impact、give back to the community
创新程度稳健跟随主流
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