汇丰
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
Cfp/Afp
保险经纪
基金销售
客户关系管理
资产配置
金融销售
高净值客户
值不值得投
73综合评分
综合评分 73
外资平台、专业赋能、销售导向、成长空间大
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.3万
与财富管理中位数基本持平
发布情况
新岗位 · 2 天前发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 880 个在招 · 其中财富管理 43 个
市场机会
选择适中
上海 · 财富管理 · 11 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位隶属于汇丰保险经纪，主要负责为高净值个人客户提供一对一的财富规划与资产配置服务
工作内容涵盖需求分析、保险保障规划及优质基金代销，旨在帮助客户实现资产多元化布局及人生目标
求职者需具备金融销售背景及专业资质，通过专业服务拓展并维护客户关系
最低要求
本科或以上学历，财务、商业等或相关专业为佳
年及以上金融销售和财富管理行业者或其他行业5年以上销售或销售管理经验
善于沟通，较强的人际交往能力及表达能力
积极进取，有自律意识，目标导向、能高效和独立地工作
渴望学习和成长、有事业心，具备创业精神及商业思维及抗压能力
具备较强的中文口头及书面沟通能力
工作职责
拓展与服务于高净值个人客户，运用财富规划理念及数字工具，为高净值客户提供专业全面、量身打造的投资及保险保障等资产配置服务，包括但不限于保障、投资、子女教育、退休计划等
代理销售精选优质基金产品，产品类型覆盖货币型、债券型、混合型、股票型
为客户提供精选优质代销基金产品，带来高品质投资产品
通过高质量服务，为客户一对一量身定制财富规划，不断提高客户口碑推荐
确保个人与团队活动遵守相关法律法规的要求，且符合汇丰的标准和规程
优先资格
具有基金从业资格、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，EFP，CFA等）者优先考虑
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 平台优势：依托汇丰集团品牌及双牌照优势，产品资源丰富，客户信任度高
- 专业支持：拥有完善的财富规划理念和数字化工具支持，提升服务专业性
- 职业前景：财富管理行业处于增长期，高净值客户服务经验极具含金量
- 薪酬潜力：虽然底薪固定，但佣金提成上限高，业绩优秀者收入可观
- 竞争激烈的市场环境：需要不断开拓新客户，维护老客户难度较大
- 合规要求严格：金融行业监管趋严，需严格遵守法律法规及公司内部规程
- 初期资源积累难：若无现成客户资源，起步阶段可能需要较长时间积累
缺点 / 挑战
- 业绩压力：作为销售导向岗位，面临持续的获客和业绩考核压力
- 适合具备金融销售背景、追求高收入挑战、擅长人际沟通且抗压能力强的求职者
角色解读
- 纵向发展：成为资深财富顾问/专家，管理更大规模的AUM（资产管理规模），获得更高收入
- 横向拓展：转向更复杂的家族信托、税务筹划等高阶财富管理服务领域
- 管理路径：积累足够资源和业绩后，可晋升为团队主管或区域负责人
- 挖掘并维护高净值客户资源，建立长期信任关系
- 运用专业工具和理念，为客户制定个性化的财富规划和资产配置方案
- 合规销售保险产品与公募基金，满足客户在保障、传承、投资等方面的需求
- 持续跟进客户需求变化，提供全生命周期的财富管理服务
- 扎实的金融产品销售经验，特别是财富管理或保险领域
- 优秀的沟通技巧与客户关系管理能力，能够理解高净值客户的深层需求
- 熟悉各类金融产品（基金、保险）的特性及市场动态
- 具备较强的自我驱动力和目标导向意识，能适应高压工作环境
申请策略
- 面试前深入了解汇丰保险经纪的业务模式及双牌照优势
- 准备一些成功的客户案例，展示如何通过财富规划解决客户痛点
- 展现积极向上的职业态度和强烈的成就动机
- 突出过往销售业绩，特别是高净值客户开发和维护的具体案例及数据
- 强调持有的专业资格证书（如CFP, AFP, CFA, 基金从业资格证等）
- 展示对财富规划理念的深刻理解及资产配置的实际操作经验
- 体现良好的客户服务意识和解决复杂问题的能力
- 深入学习宏观经济形势及各类金融产品的底层逻辑
面试指南
- STAR法则：情境(Situation)、任务(Task)、行动(Action)、结果(Result)来讲述案例
- 以客户为中心：始终从客户需求出发，强调专业建议而非单纯推销
- 数据支撑：用具体数据和事实来证明你的观点和建议的有效性
- 合规意识：在任何回答中都要体现对合规和风险的重视
- 请分享一个你成功开发或维护高净值客户的案例，你是如何建立信任的？
- 面对当前波动的市场环境，你会如何向客户解释并调整其资产配置策略？
- 你对汇丰的财富规划服务理念有什么理解？你认为我们的优势在哪里？
- 如果客户对你的产品推荐持怀疑态度，你会如何处理？
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活60
使命价值70
薪资福利
75中等
外资银行通常提供具有竞争力的底薪和完善的福利体系，加上销售岗位的佣金激励，整体薪酬潜力较高，能满足较高的补偿性动机。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–3.0万/月）
成长发展
80较高
汇丰作为全球知名金融机构，提供系统的专业培训、清晰的职业发展路径以及接触前沿财富管理理念的机会，有利于个人专业技能和管理能力的提升。
技术前沿主流现代技术
技术栈财富规划、资产配置、数字解决方案
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
60中等
JD中提到“flexible working”，但作为销售岗位，实际工作中仍需大量时间用于客户拜访和维护，工作与生活平衡程度取决于个人业绩表现及公司文化，总体中等。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working
使命价值
70中等
职位旨在帮助客户提高抵御风险能力、实现人生目标，具有一定的社会价值和使命感，符合部分求职者对意义感的追求。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号助力人们提高抵御风险能力、为他们自己及其亲人提供保障、实现他们的人生目标
创新程度积极采用新技术
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