汇丰
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
Cfp/Afp
保险经纪
合规风控
基金销售
客户关系管理
资产配置
高净值客户服务
值不值得投
77综合评分
综合评分 77
外资平台、高薪潜力、高净值客群、专业成长快、销售压力大
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.3万
与财富管理中位数基本持平
发布情况
新岗位 · 昨天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 880 个在招 · 其中财富管理 43 个
市场机会
选择不多
广州 · 财富管理 · 3 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是汇丰保险经纪的财富及财务规划专家，主要面向高净值个人客户提供一对一的定制化财富规划与资产配置服务
工作内容涵盖厘清客户需求、搭建财富金字塔，并通过代销优质基金产品及精选保险方案，帮助客户实现资产多元化布局及人生目标（如健康保障、传承、退休计划等）
最低要求
本科或以上学历，财务、商业等或相关专业为佳
年及以上金融销售和财富管理行业者或其他行业5年以上销售或销售管理经验
善于沟通，较强的人际交往能力及表达能力
积极进取，有自律意识，目标导向、能高效和独立地工作
渴望学习和成长、有事业心，具备创业精神及商业思维及抗压能力
具备较强的中文口头及书面沟通能力
具有基金从业资格、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，EFP，CFA等）者优先考虑
工作职责
拓展与服务于高净值个人客户，运用财富规划理念及数字工具，为高净值客户提供专业全面、量身打造的投资及保险保障等资产配置服务，包括但不限于保障、投资、子女教育、退休计划等
代理销售精选优质基金产品，产品类型覆盖货币型、债券型、混合型、股票型
为客户提供精选优质代销基金产品，带来高品质投资产品
通过高质量服务，为客户一对一量身定制财富规划，不断提高客户口碑推荐
确保个人与团队活动遵守相关法律法规的要求，且符合汇丰的标准和规程
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 平台优势：依托汇丰全球品牌及双牌照优势，产品线丰富，竞争力强
- 客群优质：聚焦高净值人群，单笔业务价值高，职业成就感强
- 资源支持：公司提供数字化工具及专业培训，降低展业门槛
- 薪酬潜力：底薪+高额提成模式，收入上限高，多劳多得
- 合规严格：金融行业监管趋严，对销售流程合规性要求极高
- 市场竞争：同业竞争激烈，需不断提升专业服务能力以脱颖而出
缺点 / 挑战
- 业绩压力：需持续完成销售指标，面临较大的KPI考核压力
- 获客难度：高净值客户信任建立周期长，初期拓客挑战大
- 适合具备金融背景、热爱销售挑战、擅长人际沟通且追求高收入潜力的求职者
角色解读
- 纵向晋升：资深财富顾问 -> 团队主管/经理 -> 区域负责人
- 横向发展：转向私人银行家、家族办公室顾问或内部培训导师角色
- 专业深耕：成为特定领域（如税务筹划、跨境财富传承）的专家顾问
- 开发并维护高净值个人客户，建立长期信任关系
- 运用数字化工具和专业理念，为客户进行全面的财务诊断和需求分析
- 提供定制化的资产配置方案，包括保险产品配置和公募基金代销
- 持续跟踪客户资产状况，提供售后陪伴式服务，促进转介绍和业务增长
- 扎实的金融产品知识（基金、保险、信托等）及资产配置能力
- 出色的沟通技巧和高情商，能够精准挖掘高净值客户的隐性需求
- 强烈的目标导向和自我驱动力，具备独立开拓市场的能力
- 熟悉监管法规，确保销售行为合规，持有相关金融从业资格证书
申请策略
- 面试前研究汇丰最新的财富规划产品及市场策略
- 准备1-2个完整的客户案例，展示从需求挖掘到方案落地的全过程
- 展现积极乐观、抗压能力强的个人特质，符合汇丰价值观
- 突出过往销售业绩及管理的AUM（资产管理规模）数据
- 强调高净值客户服务经验及成功案例，特别是复杂资产配置案例
- 展示持有的专业资格证书（CFP, CFA, AFP等）及金融从业资质
- 体现跨文化沟通能力及英语应用能力（如有）
- 深入学习宏观经济学及大类资产配置理论，提升专业深度
面试指南
- STAR法则：情境(Situation)、任务(Task)、行动(Action)、结果(Result)，结构化讲述案例
- 以客户为中心：始终围绕客户利益和风险承受能力展开论述
- 专业+情感：既展示专业知识，又体现对客户情感的关怀和理解
- 合规底线：在任何回答中都要隐含合规意识，不承诺保本保收益
- 请分享一个你成功服务高净值客户的案例，你是如何发现需求并达成交易的？
- 在当前市场环境下，你会如何向保守型客户推荐权益类基金产品？
- 如果客户对你的资产配置建议表示质疑，你会如何处理？
- 你如何看待保险在家庭资产配置中的作用？
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活60
使命价值75
薪资福利
85较高
外资金融机构通常提供具有竞争力的底薪和透明的绩效提成机制，对于销售型人才而言，收入上限较高，能满足较高的补偿性动机。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–3.0万/月）
成长发展
80较高
汇丰作为跨国巨头，拥有完善的培训体系和清晰的晋升通道，且涉及前沿的数字财富规划工具，有利于专业技能和管理能力的双重提升。
技术前沿主流现代技术
技术栈数字解决方案、财富规划理念、资产配置
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
60中等
虽然JD提及灵活工作(flexible working)，但销售岗位本质上需要大量外出拜访客户及响应客户需求，工作边界相对模糊，WLB中等。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working
使命价值
75中等
职位直接关联客户的人生目标实现和风险抵御，具有明显的社会价值和服务属性，能满足求职者的意义感动机。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号助力人们提高抵御风险能力、实现他们的人生目标
创新程度积极采用新技术
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