汇丰
财富及财务规划总监 Senior Wealth and Financial Specialist (6E)
财富及财务规划总监 Senior Wealth and Financial Specialist (6E)
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
Cfp/Cfa
保险经纪
基金销售
客户关系管理
资产配置
金融销售
高净值客户
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
外资行高薪销售岗，品牌背书强，社会价值感高，但业绩压力大，工作灵活性有限。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.8万
比财富管理中位数高
发布情况
新岗位 · 昨天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 880 个在招 · 其中财富管理 43 个
市场机会
选择不多
广州 · 财富管理 · 3 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是汇丰保险经纪业务的高级财富规划专家，主要负责拓展和服务高净值个人客户
通过运用财富规划理念及数字工具，为客户提供包括保险保障、基金代销在内的全方位资产配置方案，涵盖投资、传承、退休等需求，旨在帮助客户实现资产多元化布局及人生目标
最低要求
本科或以上学历，财务、商业等或相关专业为佳
-8年及以上金融销售和财富管理行业者
善于沟通，较强的人际交往能力及表达能力
积极进取，有自律意识，目标导向、能高效和独立地工作
渴望学习和成长、有事业心，具备创业精神及商业思维及抗压能力
具备较强的中文口头及书面沟通能力
工作职责
主要工作包括：
拓展与服务于高净值个人客户，运用财富规划理念及数字工具，为高净值客户提供专业全面、量身打造的投资及保险保障等资产配置服务，包括但不限于保障、投资、子女教育、退休计划等
代理销售精选优质基金产品，产品类型覆盖货币型、债券型、混合型、股票型
为客户提供精选优质代销基金产品，带来高品质投资产品
通过高质量服务，为客户一对一量身定制财富规划，不断提高客户口碑推荐
确保个人与团队活动遵守相关法律法规的要求，且符合汇丰的标准和规程
优先资格
具有基金从业资格、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，EFP，CFA等）者优先考虑
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托汇丰全球品牌背书及双牌照优势，产品资源丰富，客户信任度高
- 具备丰富金融销售经验、擅长人际交往且有强烈赚钱欲望和目标导向的求职者
缺点 / 挑战
- 业绩压力较大，需持续开拓高净值客户，对人际沟通能力和抗压能力要求极高
角色解读
- 可向更高级别的财富管理专家、团队主管或区域业务负责人方向发展，积累深厚客户资源后收入上限极高
- 负责开发和维护高净值客户群体，建立长期信任关系
- 精通保险产品与基金产品的资产配置逻辑，具备专业的财富规划能力
申请策略
- 面试时重点展示对客户需求的深度洞察能力及合规意识，体现专业顾问形象而非单纯推销员角色
- 突出过往管理的AUM规模、高净值客户数量及转化率，展示成功的资产配置案例
- 强化对复杂金融产品（如信托、家族办公室概念）的理解，考取CFP/CFA等专业证书提升竞争力
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）讲述案例，强调以客户为中心的分析过程和专业建议的价值
- 请分享一个你成功为高净值客户进行复杂资产配置并解决其痛点的具体案例
- 在当前市场环境下，你如何向保守型客户推荐权益类基金产品？
- 你如何平衡业务拓展与合规风控之间的关系？
- 你对汇丰‘财富规划’理念的理解是什么？它将如何帮助你开展业务？
- 深入研究汇丰最新的财富产品及市场动态，准备针对当前宏观经济形势下的资产配置观点
职位点评
薪资福利85
成长发展70
工作生活60
使命价值75
薪资福利
85较高
外资行头部机构，薪资结构通常为底薪+高额绩效，对于资深财富管理专家而言，总收入极具竞争力，符合高补偿性动机。
薪资信号未披露（AI估算：2.5千–5.0万/月）
成长发展
70中等
作为汇丰全球战略项目，提供专业培训和发展机会，但核心职责偏向销售转化，技术前沿性不强，更多是业务能力的深化。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
60中等
JD提及'flexible working'，但销售岗位本质需大量外出见客，实际工作时间弹性大但强度不低，WLB中等。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working
使命价值
75中等
职位明确提到‘助力人们提高抵御风险能力’、‘实现人生目标’，具有较强的社会价值感和使命感，符合意义感动机。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号助力人们提高抵御风险能力、实现他们的人生目标
创新程度积极采用新技术
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