汇丰
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
保险经纪
合规风控
基金销售
客户关系管理
资产配置
金融销售
高净值客户
值不值得投
73综合评分
综合评分 73
外资平台、专业成长空间大、具社会价值，但需承担销售业绩压力，工作灵活性因业务性质而异
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比财富管理中位数低
发布情况
新岗位 · 2 天前发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 880 个在招 · 其中财富管理 43 个
市场机会
选择不多
苏州 · 财富管理 · 2 个在招
职位详情
关于这个职位
作为汇丰保险经纪的财富及财务规划专家，你将专注于服务高净值个人客户，利用财富规划理念及数字工具，为客户提供涵盖保障、投资、子女教育及退休计划等全方位的资产配置方案
你需要代理销售精选的优质基金产品，并通过一对一的高质量服务，帮助客户实现资产多元化布局与人生目标，同时确保业务合规
最低要求
本科或以上学历，财务、商业等或相关专业为佳
年及以上金融销售和财富管理行业者或其他行业5年以上销售或销售管理经验
善于沟通，较强的人际交往能力及表达能力
积极进取，有自律意识，目标导向、能高效和独立地工作
渴望学习和成长、有事业心，具备创业精神及商业思维及抗压能力
具备较强的中文口头及书面沟通能力
工作职责
拓展与服务于高净值个人客户，运用财富规划理念及数字工具，为高净值客户提供专业全面、量身打造的投资及保险保障等资产配置服务，包括但不限于保障、投资、子女教育、退休计划等
代理销售精选优质基金产品，产品类型覆盖货币型、债券型、混合型、股票型
为客户提供精选优质代销基金产品，带来高品质投资产品
通过高质量服务，为客户一对一量身定制财富规划，不断提高客户口碑推荐
确保个人与团队活动遵守相关法律法规的要求，且符合汇丰的标准和规程
优先资格
具有基金从业资格、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，EFP，CFA等）者优先考虑
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托汇丰品牌背书，拥有强大的平台资源和客户信任基础
- 双牌照优势（保险经纪+基金销售），产品线丰富，能提供一站式服务
- 完善的培训体系和职业发展通道，有助于提升专业资质
- 接触高净值人群，积累优质人脉资源
- 市场竞争激烈，对专业度和个性化服务能力要求极高
- 合规监管严格，需时刻注意销售行为的规范性，容错率低
缺点 / 挑战
- 销售业绩压力较大，需持续开拓新客户并维持活跃度
- 适合具备金融背景、热爱挑战、擅长人际沟通且追求职业成就感的求职者
角色解读
- 纵向发展：资深财富顾问 -> 团队主管 -> 区域经理
- 横向发展：转向更复杂的家族信托、税务筹划等高阶财富管理服务领域
- 内部转岗：凭借对业务的深入理解，转向产品、培训或合规等部门
- 开发并维护高净值个人客户群体，建立长期信任关系
- 运用专业工具和理念，为客户制定包含保险、基金等产品的综合资产配置方案
- 执行基金及保险产品的销售任务，完成业绩指标
- 确保所有销售行为符合监管法规及公司内部合规要求
- 扎实的金融产品知识，特别是基金、保险及资产配置理论
- 优秀的客户沟通技巧与销售谈判能力，能够挖掘客户需求
- 较强的抗压能力和目标导向意识，适应销售节奏
- 基本的合规意识和风险控制能力
申请策略
- 了解汇丰最新的财富战略规划及主打产品
- 准备具体的案例来证明你如何处理客户异议及达成交易
- 展现你对合规经营的重视，这是外资金融机构非常看重的特质
- 突出过往在高净值客户服务方面的成功案例和数据
- 强调持有的专业资格证书（如CFP, CFA, AFP等）
- 展示在复杂资产配置或跨产品销售方面的经验
- 体现良好的合规记录和客户服务满意度
- 深入学习宏观经济学与市场趋势分析，提升配置建议的专业性
面试指南
- STAR法则：情境-任务-行动-结果，结构化回答案例类问题
- 同理心+专业性：先共情客户情绪，再用数据和专业逻辑解决问题
- 价值导向：强调以客户利益为中心，而非单纯推销产品
- 合规底线：在所有回答中隐含对合规重要性的认知
- 请分享一个你成功为高净值客户进行复杂资产配置的案例
- 面对市场波动导致客户亏损，你会如何沟通并安抚客户？
- 你如何理解‘财富规划’与传统‘产品销售’的区别？
- 你目前持有哪些专业资格证书？它们如何帮助你开展工作？
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活60
使命价值70
薪资福利
75中等
外资银行财富管理岗位通常提供具有竞争力的底薪加高额绩效奖金模式，整体薪酬包在市场水准之上，但收入波动性与业绩挂钩。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）
成长发展
80较高
汇丰提供完善的培训体系和专业认证支持，且财富管理行业本身需要持续学习，职业晋升路径清晰，有利于专业技能和管理能力的双重成长。
技术前沿主流现代技术
技术栈财富规划、资产配置、数字解决方案
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
60中等
虽然JD提及灵活工作（flexible working），但销售性质决定了需要大量时间用于客户拜访和维护，实际工作时间可能不固定，WLB取决于个人业绩表现和客户分布。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working
使命价值
70中等
职位明确提到助力人们提高抵御风险能力、实现人生目标，具有一定的社会价值和使命感，符合帮助客户改善财务状况的正向价值导向。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号助力人们提高抵御风险能力、实现他们的人生目标
创新程度积极采用新技术
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