汇丰
财富及财务规划总监 Senior Wealth and Financial Specialist (6E)
财富及财务规划总监 Senior Wealth and Financial Specialist (6E)
发布于 2 小时前中层管理(经理/总监)
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
Cfp/Cfa
保险经纪
基金销售
客户关系管理
资产配置
金融合规
高净值客户
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
外资行高薪中高管，侧重高净值客户服务与资产配置，福利完善，有一定工作灵活性
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
4.8万
比财富管理中位数高
发布情况
新岗位 · 2 天前发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 880 个在招 · 其中财富管理 43 个
市场机会
选择适中
上海 · 财富管理 · 11 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是汇丰保险经纪业务的高管岗位，主要负责拓展和服务高净值个人客户
通过运用财富规划理念及数字工具，为客户提供包括保障、投资、子女教育及退休计划在内的全方位资产配置方案，并代理销售优质基金产品，旨在帮助客户实现资产多元化布局及人生目标
最低要求
本科或以上学历，财务、商业等或相关专业为佳
-8年及以上金融销售和财富管理行业者
善于沟通，较强的人际交往能力及表达能力
积极进取，有自律意识，目标导向、能高效和独立地工作
渴望学习和成长、有事业心，具备创业精神及商业思维及抗压能力
具备较强的中文口头及书面沟通能力
工作职责
拓展与服务于高净值个人客户，运用财富规划理念及数字工具，为高净值客户提供专业全面、量身打造的投资及保险保障等资产配置服务，包括但不限于保障、投资、子女教育、退休计划等
代理销售精选优质基金产品，产品类型覆盖货币型、债券型、混合型、股票型
为客户提供精选优质代销基金产品，带来高品质投资产品
通过高质量服务，为客户一对一量身定制财富规划，不断提高客户口碑推荐
确保个人与团队活动遵守相关法律法规的要求，且符合汇丰的标准和规程
优先资格
具有基金从业资格、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，EFP，CFA等）者优先考虑
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托汇丰全球品牌影响力及双牌照优势，拥有独特的市场竞争壁垒
- 接触高净值客户群体，有助于积累宝贵的人脉资源和行业洞察力
- 公司提供完善的培训体系和职业发展通道，有利于个人专业能力的持续提升
- 高净值客户服务门槛高，对专业能力和服务细节要求极为严苛
- 合规要求严格，任何操作失误都可能带来严重后果
- 适合拥有丰富金融销售经验、具备优秀沟通能力和抗压能力的专业人士
- 尤其适合那些追求职业成就感、希望在外资平台发挥自身优势的求职者
缺点 / 挑战
- 业绩压力较大，需持续拓展新客户并维护现有客户关系
角色解读
- 在财富管理领域深耕，可向更高级别的区域总监或全国业务负责人方向发展
- 也可转向私人银行家、家族办公室顾问等专业角色，或在内部转岗至风险管理、产品设计等支持性职能
- 负责开拓和维护高净值客户群体，建立长期信任关系
- 利用数字化工具和专业知识，为客户制定涵盖保险、基金等多类资产的个性化财富规划方案
- 带领团队完成销售业绩指标，并确保所有业务操作符合监管法规及公司内部合规要求
- 深厚的金融产品销售经验，特别是基金和保险领域
- 出色的沟通技巧和人际交往能力，能够精准挖掘客户需求并提供专业建议
- 具备强烈的目标导向意识和抗压能力，能够在快节奏环境中独立工作
- 熟悉相关法律法规及合规流程
申请策略
- 深入了解汇丰保险经纪的业务模式和市场定位，准备针对性的面试案例
- 展现你对财富管理行业的深刻见解和对未来趋势的判断
- 注意简历中体现出的职业素养和形象匹配度
- 突出过往在高净值客户服务方面的成功案例，量化展示销售业绩和客户留存率
- 强调对基金、保险等多元资产配置的理解和应用经验
- 体现良好的合规意识和团队协作精神
- 加强CFP、CFA等专业资格的考取或复习，提升专业背书
- 学习最新的金融科技工具和数字化营销手段，提高服务效率
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答行为面试题
- 对于策略性问题，先分析背景，再提出具体解决方案，最后阐述预期效果
- 始终将客户利益和公司合规放在首位进行论述
- 请分享一个你成功服务高净值客户的案例，你是如何发现需求并提供解决方案的？
- 在面对激烈的市场竞争时，你如何保持并提升你的销售业绩？
- 你认为在当前市场环境下，财富管理面临的最大挑战是什么？你将如何应对？
- 请谈谈你对合规重要性的理解，以及在日常工作中如何确保合规操作？
- 准备2-3个详细的成功案例，涵盖不同客户类型和需求场景
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活70
使命价值75
薪资福利
85较高
作为外资巨头汇丰的中层管理岗位，提供具有市场竞争力的薪酬待遇和完善的福利体系，满足较高的经济回报期望。
薪资信号未披露（AI估算：3.5千–6.0万/月）
成长发展
80较高
公司承诺提供持续的专业发展和灵活的工作环境，有助于员工技能提升和职业晋升，但具体晋升路径未在JD中明确说明。
技术前沿主流现代技术
技术栈数字解决方案、财富规划理念
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
70中等
JD中提到'flexible working'，暗示一定的工作灵活性，但销售性质决定了可能需要频繁外出见客户，整体WLB中等偏上。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working
使命价值
75中等
职位旨在帮助客户抵御风险、实现人生目标，具有一定的社会价值和个人意义感，符合部分求职者的使命感追求。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号助力人们提高抵御风险能力、实现他们的人生目标
创新程度积极采用新技术
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