汇丰
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
保险经纪
基金销售
客户关系管理
资产配置
金融合规
高净值客户服务
值不值得投
75综合评分
综合评分 75
外资大牌、高薪潜力、专业成长快，但业绩压力大、WLB一般
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.3万
与财富管理中位数基本持平
发布情况
新岗位 · 昨天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 880 个在招 · 其中财富管理 43 个
市场机会
选择不多
广州 · 财富管理 · 3 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责拓展和服务高净值个人客户，运用财富规划理念及数字工具，为客户提供包括保险保障、基金投资在内的全方位资产配置方案
需代理销售精选基金产品，通过一对一量身定制服务提升客户口碑，并确保业务合规性，助力客户实现资产多元化布局及人生目标
最低要求
本科或以上学历，财务、商业等或相关专业为佳
年及以上金融销售和财富管理行业者或其他行业5年以上销售或销售管理经验
善于沟通，较强的人际交往能力及表达能力
积极进取，有自律意识，目标导向、能高效和独立地工作
渴望学习和成长、有事业心，具备创业精神及商业思维及抗压能力
具备较强的中文口头及书面沟通能力
工作职责
拓展与服务于高净值个人客户，运用财富规划理念及数字工具，为高净值客户提供专业全面、量身打造的投资及保险保障等资产配置服务，包括但不限于保障、投资、子女教育、退休计划等
代理销售精选优质基金产品，产品类型覆盖货币型、债券型、混合型、股票型
为客户提供精选优质代销基金产品，带来高品质投资产品
通过高质量服务，为客户一对一量身定制财富规划，不断提高客户口碑推荐
确保个人与团队活动遵守相关法律法规的要求，且符合汇丰的标准和规程
优先资格
具有基金从业资格、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，EFP，CFA等）者优先考虑
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托汇丰全球品牌背书，平台资源丰富，客户信任度高
- 拥有保险经纪和基金销售双牌照，产品线丰富，能满足客户多元化需求
- 提供系统的专业培训和支持，有助于个人专业能力的快速提升
- 市场竞争激烈，对专业素养和服务质量要求极高
- 合规要求严格，需在销售过程中严格遵守法律法规，容错率低
缺点 / 挑战
- 薪酬结构通常包含底薪+高额提成，收入上限较高
- 业绩考核压力较大，需要持续开拓新客户并维持高活跃度
- 适合具备金融销售背景、热爱挑战、擅长与人沟通且追求高收入潜力的求职者
角色解读
- 纵向发展：从初级财富顾问晋升为高级专家、团队主管或区域负责人
- 横向发展：向更复杂的家族信托、税务筹划等高阶财富管理领域深耕
- 内部转岗：凭借对汇丰品牌和产品的熟悉，有机会转向其他金融板块
- 开发并维护高净值客户群体，建立长期信任关系
- 利用数字化工具和专业理念，为客户制定个性化的财富规划和资产配置方案
- 销售保险产品、公募基金等金融产品，完成销售业绩指标
- 确保所有业务操作符合监管法规及公司内部合规要求
- 扎实的金融产品销售经验和客户管理能力
- 熟悉保险、基金等理财产品特性，具备资产配置专业知识
- 优秀的沟通表达技巧和人际交往能力
- 强烈的目标导向意识和抗压能力，具备自我驱动力
申请策略
- 了解汇丰最新的财富规划理念和数字化工具，面试时能结合具体案例阐述
- 准备一些处理高净值客户异议或复杂需求的实际案例，展现解决问题的能力
- 突出过往在高净值客户服务方面的成功案例和数据（如AUM增长、客户留存率）
- 强调持有的专业资格证书（如CFP、CFA、基金从业资格证等）
- 展示在复杂资产配置或跨产品销售方面的经验
- 深入学习宏观经济分析和资产配置理论，提升专业咨询能力
- 加强数字化工具的应用能力，提高服务效率和客户体验
- 提升合规意识和风险识别能力，确保业务稳健开展
面试指南
- STAR法则：情境(Situation)、任务(Task)、行动(Action)、结果(Result)来结构化回答案例问题
- 以客户为中心：始终强调客户需求分析、风险匹配和长期价值创造
- 数据支撑：用具体的业绩数据和客户反馈来证明自己的能力
- 请分享一个你成功为高净值客户进行复杂资产配置的案例
- 在面对客户对市场前景的担忧时，你会如何调整其投资策略？
- 你如何平衡销售业绩指标与客户长期利益之间的关系？
- 你对汇丰的财富规划服务理念有什么理解？
- 你目前持有哪些金融相关资格证书？
职位点评
薪资福利85
成长发展75
工作生活60
使命价值70
薪资福利
85较高
外资金融机构通常提供具有竞争力的基本薪资和丰厚的绩效奖金，尤其是财富管理岗位，收入与业绩强挂钩，潜在收益高。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–3.0万/月）
成长发展
75中等
汇丰提供持续的专业培训和职业发展机会，且双牌照平台能积累丰富的综合金融知识，有利于长期职业成长。
技术前沿主流现代技术
技术栈财富规划、资产配置、数字解决方案
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
60中等
虽然JD提到灵活工作(inclusive and diverse environment)，但销售性质决定了需要大量时间维护客户，可能涉及非标准工作时间，WLB中等。
工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
70中等
职位旨在帮助客户抵御风险、实现人生目标，具有一定的社会价值和使命感，符合汇丰的品牌形象。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号助力人们提高抵御风险能力、为他们自己及其亲人提供保障、实现他们的人生目标
创新程度积极采用新技术
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