咨询顾问

优缺点分析

角色解读

• 从初级顾问晋升为高级顾问或团队主管，带领销售小组
• 积累金融行业客户资源，向风控、信审、产品等岗位横向发展
• 在平安体系内拓展保险、理财等其他金融产品销售能力
• 通过线上线下渠道寻找有借款需求的潜在客户，进行产品介绍和邀约
• 向客户讲解贷款产品细节，协助准备申请资料并跟进审批流程
• 维护客户关系，定期回访以促成复购或转介绍
• 完成领导下达的其他业务相关事务
• 优秀的沟通表达与谈判能力，能快速与客户建立信任
• 基本的金融贷款知识，了解利率、期限、还款方式等
• 强烈的目标导向和抗压能力，适应业绩考核
• 积极主动的学习态度，能快速掌握公司产品信息

申请策略

• 面试时展现积极主动和结果导向的态度
• 关注平安的企业文化和培训体系，表达长期发展意愿
• 突出销售或客户服务经验，尤其有金融产品推广案例
• 强调沟通能力和业绩数据，如达成率、客户好评等
• 展示对贷款产品的了解和学习能力，可提及相关培训经历
• 提前了解平安贷款产品线及申请流程
• 学习基础金融知识，如利率计算、风险控制等
• 练习电话销售和面谈技巧，准备常用话术

面试指南

• 使用STAR法则：描述具体情境、任务、行动和结果
• 体现主动性：举例自己如何拓展客户或解决问题
• 展示韧性：面对困难如何调整策略并坚持
• 你为什么选择加入平安做贷款咨询？
• 你打算如何开发客户资源？
• 如果连续三个月业绩不达标，你会怎么做？
• 请分享一次成功说服客户的经历
• 你对贷款业务了解多少？