中国平安
银保PB
银保PB
发布于 大约 2 个月前普通员工/个人贡献者
徐州市
高级经验
全职员工
仅现场办公
本科
销售与零售
客户关系管理
保险产品
营销能力
合规意识
财富规划
高净值客户
家族信托
国际保险证照
AI 估算 · 15k–30k
私行PB岗位薪资较高，依赖客户资源和业绩提成，平安平台大，徐州地区中位数约2.2万/月。
职位详情
关于这个职位
该职位是平安私行的银保PB，主要服务高净值客户，提供保险传承规划和家族信托方案
需要具备丰富的保险产品知识和客户资源，通过专业服务提升客户资产规模
适合有3年以上同业经验、追求高收入的资深保险代理人
最低要求
学历：本科及以上学历（特别优秀的适当放宽）
熟悉保险产品，服务营销能力强
同业理财经理3年以上，保险公司或保险经纪公司3年以上的优秀代理人
有客户资源者优先
工作职责
负责开拓和维护私银高净值客户群，保持客户资产规模及取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
经营私行客户，不断挖掘和满足客户需求，为其提供个性化的投资建议、财富分析和规划，促进客户在我行资产提升
作为保险传承规划专业顾问，为私行客户出具专业的保障传承分析和建议方案，负责保险金家族信托业务拓展与专业支持
积极配合和参与私行团队管理，避免业务冲突，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，提升客户满意度并积极处理客户投诉
优先资格
持有国际保险专业证照优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 平安集团品牌强大，平台资源丰富，利于业务拓展
- 高净值客户群体带来高佣金收入，收入上限高
- 保险传承和家族信托是蓝海领域，专业壁垒高
- 对保险产品和法规知识要求高，需不断学习
- 适合有丰富保险销售经验、善于经营高端客户关系、追求高收入且抗压能力强的求职者
缺点 / 挑战
- 业绩压力大，需持续开拓新客户并维护老客户
- 客户资源竞争激烈，初期可能面临资源不足
角色解读
- 可向私行团队主管或区域总监发展，管理更大团队
- 深耕家族信托领域，成为财富传承专家
- 积累高端客户资源后，可转型为独立财富顾问
- 开拓并维护高净值私行客户，通过专业服务提升客户资产规模
- 为客户提供个性化的保险传承规划和家族信托方案
- 协同团队管理，确保业务合规并处理客户投诉
- 精通保险产品，具备较强的服务营销能力
- 持有国际保险专业证照者优先，如CFP、RFC等
- 年以上同业经验，拥有高净值客户资源
申请策略
- 面试前了解平安私行的产品体系和客户服务流程
- 准备一个成功的高净值客户服务案例，展示专业能力
- 突出过往服务高净值客户的业绩数据，如管理资产规模、成交保单金额
- 强调持有的国际保险证照和保险产品专业知识
- 展示客户资源情况，如现有高净值客户数量及行业分布
- 考取国际保险专业证照（如CFP、RFC），提升专业背书
- 学习家族信托和财富传承相关法规与案例
面试指南
- STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，突出量化成果
- 专业+服务导向：先展示专业知识，再强调客户需求匹配
- 合规意识：回答中体现对合规和风控的重视
- 请分享一个你成功开拓高净值客户的案例
- 如何为客户设计保险传承方案？请举例说明
- 你如何看待保险金家族信托业务的前景？
- 当客户对产品收益不满时，你如何处理？
- 你有哪些客户资源？如何维护长期关系？
匹配度报告
66
综合匹配度
平安私行高薪销售岗，收入上限高但WLB一般，适合有资源的保险精英。
适合人群
适合追求高收入、愿意投入时间拓展客户、看重平台稳定性的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利85
成长发展70
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
85较高
薪资水平较高，平安平台稳定，福利齐全，但JD未明确薪资范围，需面议。
薪资信号面议 (15K-30K/月)
成长发展匹配
70中等
职位提供专业成长空间，如家族信托领域，但JD未明确晋升通道或培训。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，需外出拜访客户，工作强度较大，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
保险传承和家族信托具有社会价值，但行业成熟，创新有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs