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中国平安
私行金融顾问(静安中心)
立即应聘

私行金融顾问(静安中心)

发布于 大约 21 小时前

普通员工/个人贡献者

上海市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
沟通能力
客户开发
财富管理
高净值客户
资产配置
基金从业资格
私行客户
家族传承

AI 估算 · 20k–40k

私行金融顾问薪资较高,依赖业绩提成,中国平安品牌溢价,市场竞争力强

职位详情

关于这个职位

该职位面向高净值个人客户,提供财富管理、家族传承、投资规划等综合金融服务

您需要开发并维护私行级客户,利用平安丰富的金融产品进行资产配置,并完成业绩指标
适合有金融背景和高端客户资源的销售精英

最低要求

本科及以上的学历,具有经济、金融类专业教育背景

具备基金从业资格,有丰富的金融专业知识,对于该行业有自己的认识与思考
有服务高净值客户经验或有高端客户资源,且主动开发能力强
具有敏锐的市场洞察力和准确的客户分析能力,有较好的学习能力、关系经营能力,拥有较好的成熟度和坚韧性
较强的语言表达与沟通交流能力,上进心强,富有开拓精神和自我实现的愿望,具备合规风险意识
有良好的团队精神,具有高尚的职业素养,对待工作认真主动,能承受压力

工作职责

负责开发与维护私行级客户,完成公司相关的业绩指标和工作考核要求

积极挖掘私行级客户的业务需求,在财富管理、家族传承、财务投资等多方面需求提供综合金融解决方案和一体化服务
利用公司丰富的金融产品做好高净值客户的资产配置
熟悉各类私行级客户的开发方式,有相对成熟的客户来源渠道
做好私行级客户的日常经营维护与提升工作,提高客户忠诚度

优先资格

如有私人银行、投资顾问等2年以上工作经验相关背景优先

AI 洞察

优缺点分析

  • 背靠中国平安大型综合金融集团,品牌信誉度高,产品线丰富
  • 接触高净值客户,积累高端人脉资源,提升个人专业形象
  • 业绩导向,收入上限高,优秀者年薪可达百万以上
  • 培训体系完善,有系统的新人培养和持续学习机会
  • 业绩压力大,需完成销售指标,收入波动与业绩强挂钩
  • 客户开发难度高,需要持续拓展新客户并维护老客户关系
  • 市场竞争激烈,同行业招揽客户资源竞争白热化
  • 适合具有金融背景、热爱销售、渴望高收入且抗压能力强的求职者

角色解读

  • 专业路线:资深私行金融顾问、私行专家,成为财富管理领域权威
  • 管理路线:晋升团队主管、私行中心负责人,带领团队拓展业务
  • 内部转岗:可向投资顾问、家族办公室、产品研发等方向横向发展
  • 开发并维护高净值私行客户,建立长期信任关系
  • 分析客户需求,提供定制化财富管理与资产配置方案
  • 利用平安综合金融平台,交叉销售保险、信托、投资等产品
  • 完成公司下达的业绩指标,定期进行客户回访与维护
  • 扎实的金融专业知识,熟悉财富管理、家族信托、投资组合等
  • 出色的客户开发与关系经营能力,拥有高净值客户资源者优先
  • 敏锐的市场洞察力和资产配置分析能力
  • 优秀的沟通表达与谈判能力,抗压性强

申请策略

  • 深入了解平安私行产品体系,在面试中展示与岗位的契合度
  • 准备一个完整的客户服务案例,体现解决问题的全流程
  • 突出服务高净值客户的经历,列出管理资产规模或成功案例
  • 强调持有基金从业资格,如有CFP、AFP等证书更佳
  • 展示个人客户资源或渠道开发成果,用数据说明业绩
  • 体现综合金融能力,如跨部门协作、产品配置经验
  • 学习家族信托、税务筹划、跨境投资等高级财富管理知识
  • 提升高净值客户心理学和沟通技巧,参加相关培训

面试指南

  • 使用STAR法则(情境、任务、行动、结果)结构化回答案例问题
  • 展现客户导向思维:先理解需求,再匹配解决方案,最后跟进反馈
  • 体现抗压和韧性:提及面对困难时的调整策略和成果
  • 请分享一个你成功开发高净值客户的案例,具体如何做到的?
  • 你对当前财富管理市场趋势有何看法?如何应对竞争?
  • 如果客户对产品收益不满意,你会如何处理?
  • 你如何平衡多个客户的需求并确保服务质量?
  • 你未来的职业规划是什么?为什么选择平安?

匹配度报告

65
综合匹配度

大平台私行顾问,薪资潜力大,业绩压力强,适合进取型人才。

适合人群
该职位最适合追求高收入、重视平台稳定性、不排斥业绩压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利80
成长发展70
工作生活60
使命价值50

薪资福利匹配

80较高

该职位薪资上限高,底薪加业绩提成,且大平台福利稳定,能较好满足补偿性动机。

薪资信号未披露 (20K-40K/月)

成长发展匹配

70中等

公司提供培训和学习机会,但晋升路径未明确提及,成长资源依赖个人主动性。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

60中等

工作地点优越,但需现场办公且可能涉及客户应酬,生活节奏受业绩影响较大。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

50较低

金融行业服务高净值人群,社会价值一般,更多是商业性质。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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